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剛剛掛牌的國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局反壟斷局（以下簡(jiǎn)稱“國(guó)家反壟斷局”）已掀起風(fēng)暴。

11月20日，國(guó)家反壟斷局掛牌后的第三天，就開啟了對(duì)市場(chǎng)中壟斷行為的“轟炸”，一口氣披露了43份行政處罰。

除騰訊、阿里、美團(tuán)、百度、京東等多家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)被罰外，銀行、保險(xiǎn)、投資公司也出現(xiàn)在處罰名單中。反壟斷風(fēng)暴正在刮向金融領(lǐng)域。

據(jù)國(guó)家反壟斷局披露的處罰信息顯示，中信銀行、中華保險(xiǎn)因違反《反壟斷法》實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中而分別被罰50萬元。這些金融機(jī)構(gòu)也與互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)有著千絲萬縷的聯(lián)系。

這次處罰，著實(shí)為金融領(lǐng)域的壟斷行為敲響了警鐘。

中華保險(xiǎn)、中信銀行

雙雙被罰50萬

從被處罰的中華保險(xiǎn)及中信銀行看，其原因都在于“未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中，但不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的效果”。而這也是國(guó)家反壟斷局發(fā)布的43份行政處罰決定書的一個(gè)共性原因。

具體來看，根據(jù)行政處罰決定書，中華保險(xiǎn)與上海云鑫（螞蟻旗下全資子公司）于2016年12月29日簽署交易協(xié)議，成立農(nóng)聯(lián)中鑫科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)聯(lián)中鑫”），其中，中華保險(xiǎn)持股60%，上海云鑫持股40%。

2017年3月13日，農(nóng)聯(lián)中鑫取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照。而問題就出在這。農(nóng)聯(lián)中鑫取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之前，并未依法申報(bào)“經(jīng)營(yíng)者集中”的情況，因此違反了《反壟斷法》第二十一條。

而且從市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)其的調(diào)查看，認(rèn)為農(nóng)聯(lián)中鑫對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的影響不會(huì)產(chǎn)生排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的效果，也就會(huì)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)生影響。

按照《反壟斷法》第四十八條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定實(shí)施集中的，由國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實(shí)施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬元以下的罰款”。

《反壟斷法》第四十九條規(guī)定“對(duì)本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時(shí)間等因素”。

最終，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)中華保險(xiǎn)和上海云鑫分別處罰50萬元。中信銀行“犯錯(cuò)”如出一轍，因此也被罰50萬元。

不同于其他的銀行保險(xiǎn)行政處罰，此次這兩家金融機(jī)構(gòu)因“反壟斷”名義被市場(chǎng)監(jiān)管總局處罰，拉響了金融業(yè)打擊壟斷行為的“第一槍”。有業(yè)內(nèi)人士稱，這將是金融業(yè)正式開啟反壟斷的一個(gè)信號(hào)。

“經(jīng)營(yíng)者集中”

或挖出更多隱身者

處罰披露后，中華保險(xiǎn)、中信銀行均進(jìn)行了回應(yīng)。中華保險(xiǎn)表示，已積極配合國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局完成相關(guān)調(diào)查工作，按照要求提交了經(jīng)營(yíng)者集中補(bǔ)充申報(bào)材料和其他相關(guān)資料。中信銀行亦稱，已積極配合相關(guān)機(jī)構(gòu)完成調(diào)查工作，按照要求提交了經(jīng)營(yíng)者集中補(bǔ)充申報(bào)相關(guān)文件和資料。

罰也罰了，回應(yīng)也回應(yīng)了，但這時(shí)或許有人要問，這份處罰中，到底什么是“未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中”？怎么就體現(xiàn)“經(jīng)營(yíng)者集中”了？

經(jīng)營(yíng)者集中，是指兩個(gè)或者兩個(gè)以上的企業(yè)相互合并，或者一個(gè)或多個(gè)個(gè)人或企業(yè)對(duì)其他企業(yè)全部或部分獲得控制，從而導(dǎo)致相互關(guān)系上的持久變遷的行為。

其實(shí)，按照《反壟斷法》第二十條規(guī)定，“經(jīng)營(yíng)者集中”主要有三種情況：

○ 經(jīng)營(yíng)者合并。

○ 經(jīng)營(yíng)者通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)。

○ 經(jīng)營(yíng)者通過合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營(yíng)者施加決定性影響。

按照《反壟斷法》第二十一條規(guī)定，“經(jīng)營(yíng)者集中達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)事先向國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào)，未申報(bào)的不得實(shí)施集中”。

需要注意的是，判斷“經(jīng)營(yíng)者集中”是否達(dá)到申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，需要從參與集中的所有經(jīng)營(yíng)者的合計(jì)營(yíng)業(yè)額和參與集中的單個(gè)經(jīng)營(yíng)者的營(yíng)業(yè)額兩個(gè)維度判斷。

具體而言，“經(jīng)營(yíng)者集中”同時(shí)滿足合計(jì)營(yíng)業(yè)額和單個(gè)經(jīng)營(yíng)者營(yíng)業(yè)額標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)事先申報(bào)。也就是說，參與“經(jīng)營(yíng)者集中”的所有經(jīng)營(yíng)者上一個(gè)會(huì)計(jì)年度在全球范圍內(nèi)營(yíng)業(yè)額合計(jì)超過100億元，或在中國(guó)境內(nèi)營(yíng)業(yè)額合計(jì)超過20億元，并且其中至少兩個(gè)經(jīng)營(yíng)者上一會(huì)計(jì)年度在中國(guó)境內(nèi)的營(yíng)業(yè)額均超過4億元，這樣的情況需要提前申報(bào)。

不過，由于不同行業(yè)的商業(yè)模式和發(fā)展階段存在較大差異，某些情況下，參與集中的經(jīng)營(yíng)者營(yíng)業(yè)額不高，集中對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)可能產(chǎn)生較大影響。

針對(duì)此類特殊情形，在今年10月23日出臺(tái)的《中華人民共和國(guó)反壟斷法（修正草案）》（以下簡(jiǎn)稱《草案》）中，也再次強(qiáng)調(diào)了對(duì)部分未達(dá)到申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，但可能產(chǎn)生排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的集中進(jìn)行調(diào)查。

再回到“經(jīng)營(yíng)者集中”這一規(guī)范，其實(shí)從此次反壟斷局一連發(fā)布的43份處罰來看，這一問題似乎是很多企業(yè)存在的問題。因?yàn)榘凑罩皩?shí)行的《反壟斷法》，或許很多企業(yè)可以利用種種規(guī)則的漏洞，堂而皇之地規(guī)避申報(bào)和審查。

例如，幾年前的滴滴與優(yōu)步并購事件，就是因?yàn)楫?dāng)時(shí)的《反壟斷法》及相關(guān)規(guī)則不完善，導(dǎo)致了滴滴與優(yōu)步的合并案件“合法但不合情”。但此次《草案》對(duì)“經(jīng)營(yíng)者集中”這一規(guī)定進(jìn)行補(bǔ)充后，或許有很多隱匿于法規(guī)之外的企業(yè)將無處遁形。

約談、罰款

或常態(tài)化

“高擎公平利劍力保民生”，反壟斷這一課題，自2008年《反壟斷法》正式實(shí)施以來，就持續(xù)在推進(jìn)。尤其是自2020年年底以來，國(guó)家在打擊壟斷行為方面顯而易見在不斷加碼。

2020年12月

中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局四部門對(duì)阿里巴巴進(jìn)行約談，市場(chǎng)監(jiān)管總局還依法對(duì)阿里巴巴實(shí)施“二選一”等涉嫌壟斷行為立案調(diào)查。

2021年4月

市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)阿里巴巴在國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)零售平臺(tái)服務(wù)市場(chǎng)實(shí)施“二選一”的壟斷行為作出行政處罰，責(zé)令其停止違法行為，并處以182.28億元的罰款。

2021年4月

市場(chǎng)監(jiān)管總局依法對(duì)美團(tuán)實(shí)施“二選一”等涉嫌壟斷行為立案調(diào)查；10月份，美團(tuán)因此被罰34.42億元，并被要求全額退還獨(dú)家合作保證金12.89億元。

2021年4月

揚(yáng)子江藥業(yè)因“壟斷藥價(jià)”，被市場(chǎng)監(jiān)管總局處罰7.6億元。

2021年9月

公牛集團(tuán)因違反《反壟斷法》，被罰2.9億元。

游戲直播平臺(tái)虎牙和斗魚的合并被禁止，騰訊、滴滴、蘇寧易購等多家互聯(lián)網(wǎng)分領(lǐng)域巨頭牽涉其中，被約談、被罰款、被下架，一項(xiàng)又一項(xiàng)處罰接踵而來。在這背后，是國(guó)家對(duì)壟斷行為“零容忍”的表態(tài)。

伴隨反壟斷風(fēng)起，2021年9月市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布《中國(guó)反壟斷執(zhí)法年度報(bào)告（2020）》指出，近年來，互聯(lián)網(wǎng)巨頭憑借巨大資本力量，大量投資并購初創(chuàng)平臺(tái)和新興企業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)巨頭“掐尖式并購”引發(fā)社會(huì)公眾關(guān)于扼殺競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、阻礙創(chuàng)新的普遍擔(dān)憂。

基于這樣的現(xiàn)狀，從互聯(lián)網(wǎng)入手，拿巨頭“開刀”，反壟斷的一系列行動(dòng)隨之開啟。但行動(dòng)背后，必須要法律法規(guī)來支撐。而為了更好地適應(yīng)當(dāng)下的市場(chǎng)環(huán)境，素來在法學(xué)領(lǐng)域有“經(jīng)濟(jì)憲法”之稱的《反壟斷法》，在施行13年后迎來首次修訂。

《反壟斷法》不僅進(jìn)一步完善了反壟斷相關(guān)制度，而且還加大對(duì)壟斷行為的處罰力度。

例如，針對(duì)近年來互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，《草案》專門增加了針對(duì)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)和互聯(lián)網(wǎng)方面的基礎(chǔ)性內(nèi)容，對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)在濫用數(shù)據(jù)、算法、技術(shù)以及資本優(yōu)勢(shì)、平臺(tái)規(guī)則排除競(jìng)爭(zhēng)、限制競(jìng)爭(zhēng)的問題，設(shè)置了專門條款。

這樣的意圖非常明顯，而制定這一規(guī)則的原因大家也心知肚明?；ヂ?lián)網(wǎng)的時(shí)代，或許此前有人會(huì)慶幸規(guī)則的“老舊”，但隨著《反壟斷法》的最終修訂，這樣的僥幸或不再存在。加上近日掛牌的反壟斷局正式“上崗”，或許又將迎來又一波整治風(fēng)暴。

金融領(lǐng)域反壟斷

不斷強(qiáng)化

談及金融領(lǐng)域的反壟斷工作，近年來銀保監(jiān)會(huì)也一直在提加強(qiáng)金融業(yè)反壟斷，防止資本無序擴(kuò)張。

“我們針對(duì)金融反壟斷和防止資本無序擴(kuò)張的實(shí)際需要，在銀行、保險(xiǎn)、證券以及其他金融領(lǐng)域采取了一系列措施，取得了初步成效。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，我們堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，對(duì)于同類業(yè)務(wù)、同類主體一視同仁，對(duì)違法違規(guī)金融活動(dòng)‘零容忍’，堅(jiān)決制止監(jiān)管套利?！便y保監(jiān)會(huì)主席郭樹清在一次專訪中這樣表示。

其實(shí)，今年以來，除中信銀行、中華保險(xiǎn)外，還有多家金融機(jī)構(gòu)因違反《反壟斷法》被處罰。例如，6月3日，市場(chǎng)監(jiān)管總局對(duì)中國(guó)銀泰投資有限公司收購杭銀消費(fèi)金融股份有限公司股權(quán)未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中，給予銀泰投資50萬元罰款處罰；7月6日，南京銀行因與蘇寧易購設(shè)立的合營(yíng)企業(yè)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中被罰了50萬元。

只不過此次中信銀行、中華保險(xiǎn)被處罰，是在《草案》發(fā)布后，而且是反壟斷局正式掛牌后迅速采取的行動(dòng)。

需要注意的是，國(guó)家反壟斷局正式掛牌時(shí)，對(duì)于下一階段強(qiáng)化反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管的重點(diǎn)也進(jìn)行了明確，即民生、金融、科技、傳媒領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)者集中的審查工作將被加強(qiáng)。

也就是說，未來或許有更多的金融企業(yè)要被調(diào)查是否違反《反壟斷法》。

就如何強(qiáng)化反壟斷和防止資本無序擴(kuò)張，郭樹清給出了兩點(diǎn)建議：

○ 要堅(jiān)持依法依規(guī)，許多金融壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為明顯違反現(xiàn)行法律法規(guī)。

○ 要堅(jiān)持守正創(chuàng)新，在“人民至上”這個(gè)大前提下鼓勵(lì)金融創(chuàng)新。

“金融領(lǐng)域反壟斷和防止資本無序擴(kuò)張，最根本的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)是踐行以人民為中心的發(fā)展思想。只有把握正確方向，創(chuàng)新才有好的結(jié)果。通過守正創(chuàng)新、依法依規(guī)做到規(guī)范和發(fā)展并重。”

當(dāng)然，“不是說規(guī)范就不發(fā)展了，光講發(fā)展不規(guī)范，實(shí)際上也損害發(fā)展”。