赣州虾枚电子商务有限公司

作者：年樂

來源：險(xiǎn)企高參

近日，中國人民銀行上?？偛烤W(wǎng)站顯示，中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“太保壽險(xiǎn)”）因三項(xiàng)違法行為被罰470萬元。兩名高管同時(shí)被罰款，均被罰款7萬元。

上海銀罰字（2022）18號(hào)行政處罰信息公示表顯示，太保壽險(xiǎn)涉3項(xiàng)違法行為：

1、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

2、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

3、與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

綜上，中國人民銀行上海分行對(duì)太保壽險(xiǎn)處以罰款470萬元人民幣，責(zé)令其限期整改。

太保壽兩名高管，作為涉事的責(zé)任人同時(shí)被罰款。時(shí)任太平洋壽險(xiǎn)副總經(jīng)理周某，對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，負(fù)有責(zé)任被罰款7萬元；

時(shí)任太平洋壽險(xiǎn)副總經(jīng)理崔某，對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，負(fù)有責(zé)任被罰款7萬元。

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條，金融機(jī)構(gòu)若存在未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等等7項(xiàng)內(nèi)容，則將被處以罰款甚至停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證等處罰。

第三十二條規(guī)定還對(duì)不同違規(guī)情節(jié)劃定了罰款的區(qū)間范圍，對(duì)于出現(xiàn)上述相關(guān)行為的金融機(jī)構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重者將被處以20萬元至50萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人將被處以1萬元至5萬元罰款。

而一旦金融機(jī)構(gòu)因相關(guān)行為致使洗錢后果發(fā)生，罰款金額將調(diào)整，機(jī)構(gòu)罰款區(qū)間為50萬至500萬。并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

一位保險(xiǎn)業(yè)高管分析稱，“從中國人民銀行的罰款金額來看，對(duì)于太保壽險(xiǎn)的罰款金額來看金額較大。機(jī)構(gòu)罰款金額已到了470萬元，幾乎接近500萬元的臨界線，責(zé)任人罰款均已超過5萬元。估計(jì)已造成洗錢后果?！?

公開資料顯示，反洗錢是指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)的措施。

早在2011年發(fā)布的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》便指出，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按照保險(xiǎn)公司的反洗錢法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份。此外，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)。

“當(dāng)下監(jiān)管趨嚴(yán)，險(xiǎn)企應(yīng)全面審視、評(píng)估當(dāng)前反洗錢工作開展情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足和問題。堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，尤其是要加大客戶身份識(shí)別力度?！鼻笆霰ｋU(xiǎn)業(yè)高管表示。