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按照黨中央、國務(wù)院關(guān)于規(guī)范發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險的重要部署，中國銀保監(jiān)會年度工作會議對于深化銀行業(yè)保險業(yè)改革，穩(wěn)妥有序推進(jìn)養(yǎng)老理財試點工作作出統(tǒng)一安排。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會制定并發(fā)布《關(guān)于開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點的通知》（以下簡稱《通知》），自2021年9月15日起施行。

開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，是銀行業(yè)保險業(yè)堅持以人民為中心的發(fā)展思想，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，穩(wěn)步推進(jìn)養(yǎng)老金融改革發(fā)展的重要舉措。試點工作有利于豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給，培育投資者“長期投資長期收益、價值投資創(chuàng)造價值、審慎投資合理回報”理念，滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求。

銀保監(jiān)會結(jié)合國家養(yǎng)老或金融領(lǐng)域改革試點區(qū)域，選擇“四地四家機(jī)構(gòu)”進(jìn)行試點，即工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點。試點期限一年。試點階段，單家試點機(jī)構(gòu)養(yǎng)老理財產(chǎn)品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內(nèi)。

《通知》要求四家試點機(jī)構(gòu)穩(wěn)妥有序開展試點，做好產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)險管理、銷售管理、信息披露和投資者保護(hù)等工作，保障養(yǎng)老理財產(chǎn)品穩(wěn)健運行。同時，堅持正本清源，持續(xù)清理名不符實的“養(yǎng)老”字樣理財產(chǎn)品，維護(hù)養(yǎng)老金融市場良好秩序。

下一步，銀保監(jiān)會及試點地區(qū)銀保監(jiān)局將加強(qiáng)對養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點工作的監(jiān)督管理，及時對試點工作進(jìn)行評估和經(jīng)驗總結(jié)，為推動理財公司更加深入地服務(wù)多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系建設(shè)，促進(jìn)全體人民共同富裕創(chuàng)造良好條件。