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各相關(guān)機(jī)構(gòu)：

近期《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（修訂草案）》面向社會(huì)公眾征求意見(jiàn)。為適應(yīng)新的反洗錢(qián)形勢(shì)，幫助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)熟悉反洗錢(qián)工作的最新進(jìn)展與監(jiān)管動(dòng)向，掌握反洗錢(qián)操作流程與實(shí)務(wù)技能，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)工作的合規(guī)性和有效性。擬于6月舉辦“保險(xiǎn)反洗錢(qián)履職能力提升專(zhuān)題培訓(xùn)班”?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)函告如下：

一、授課時(shí)間與地點(diǎn)

（一）時(shí)間：2024年6月22日-23日（21日?qǐng)?bào)到，22、23日兩天學(xué)習(xí)，24日返程），共計(jì)16學(xué)時(shí)。

（二）地點(diǎn)：湖南長(zhǎng)沙。

二、課程內(nèi)容（詳見(jiàn)附件）

（一）2024反洗錢(qián)新法新政與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有效履職建議

1.2024反洗錢(qián)監(jiān)管政策分析

（1）當(dāng)前反洗錢(qián)形勢(shì)

（2）2023年反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)展

（3）2024年反洗錢(qián)監(jiān)管要點(diǎn)

（4）監(jiān)測(cè)分析工作進(jìn)展與工作要求

2.反洗錢(qián)法修訂草案解讀

（1）反洗錢(qián)法修訂進(jìn)展、意義

（2）修訂的主要內(nèi)容與版本差異分析

（3）修訂要點(diǎn)解析

3.最新監(jiān)管政策解析

（1）《受益所有人信息管理辦法》解析

（2）《持續(xù)盡職調(diào)查指引》征求意見(jiàn)稿解析

（3）《風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管指引》解析

（4）《數(shù)字人民幣反洗錢(qián)工作指引》解析

4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有效履職法規(guī)、問(wèn)題、案例與成因

5.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有效履職建議

（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查要點(diǎn)、迎檢與整改建議

1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查要點(diǎn)

（1）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理檢查要點(diǎn)

（2）內(nèi)控制度檢查要點(diǎn)

（3）客戶(hù)盡職調(diào)查檢查要點(diǎn)

（4）身份不明客戶(hù)檢查要點(diǎn)

（5）資料保存檢查要點(diǎn)

（6）大額可疑交易報(bào)告檢查要點(diǎn)應(yīng)對(duì)

（7）名單監(jiān)控與保密義務(wù)檢查要點(diǎn)

2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)迎檢建議

3.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)檢查處罰后整改工作探討

（三）保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)履職重點(diǎn)難點(diǎn)

1.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管履職要求

（1）人民銀行履職要求：客戶(hù)身份識(shí)別、大額可疑交易、交易及身份資料保存；

（2）國(guó)家金融監(jiān)管總局履職要求：客戶(hù)分類(lèi)管理、其他履職要求。

2.保險(xiǎn)業(yè)實(shí)務(wù)中反洗錢(qián)難點(diǎn)及工作建議

（1）客戶(hù)身份識(shí)別難點(diǎn)；

（2）可疑交易分析難點(diǎn)；

（3）盡職調(diào)查工作難點(diǎn)；

（4）自評(píng)估工作難點(diǎn)。

3.保險(xiǎn)業(yè)近年來(lái)監(jiān)管處罰情況分析

（1）近三年保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)處罰情況；

（2）后期監(jiān)管檢查、處罰趨勢(shì)；

（3）處罰原因分析；

（4）整改應(yīng)對(duì)舉措。

（四）保險(xiǎn)行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分析

1.壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)行業(yè)業(yè)務(wù)固有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2.保險(xiǎn)行業(yè)反洗錢(qián)管控缺陷及常見(jiàn)問(wèn)題

（五）保險(xiǎn)業(yè)新一輪洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的進(jìn)階思路

1.基礎(chǔ)維度與機(jī)構(gòu)評(píng)估維度并軌

2.業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（如何有效應(yīng)用產(chǎn)品評(píng)估結(jié)果，得出各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)）

3.巧用監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)

4.63號(hào)文助力固有風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)提取

5.從結(jié)果應(yīng)用角度思考自評(píng)估的顆粒度

（六）保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性?xún)?yōu)化提升重點(diǎn)

1.保險(xiǎn)業(yè)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理常見(jiàn)缺陷（機(jī)制、流程、規(guī)則及數(shù)據(jù)支撐方面）

2.保險(xiǎn)業(yè)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的優(yōu)化方向

3.保險(xiǎn)業(yè)可疑交易模型的優(yōu)化重點(diǎn)

三、培訓(xùn)對(duì)象

（一）培訓(xùn)對(duì)象

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司反洗錢(qián)中高層管理人員；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)相關(guān)業(yè)務(wù)骨干；涉及承保、保全（批改）、理賠、收付費(fèi)（壽險(xiǎn)）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位人員，及其他反洗錢(qián)相關(guān)部門(mén)人員。

（二）培訓(xùn)證書(shū)

完成全部課程，可獲得由主辦單位頒發(fā)的結(jié)業(yè)證書(shū)。

四、授課師資

邀請(qǐng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、大型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)資深反洗錢(qián)專(zhuān)家授課。

五、培訓(xùn)費(fèi)用

培訓(xùn)費(fèi)：2980元/人（含培訓(xùn)期間午餐，其余費(fèi)用自理）。

特此函告

附件：1.課程安排

2.報(bào)名回執(zhí)

如需咨詢(xún)?cè)斍榛蛩魅「郊?qǐng)?zhí)顚?xiě)下表，報(bào)名老師會(huì)在第一時(shí)間與您聯(lián)系。