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第一章 總則

第一條 為規(guī)范寧夏轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理，完善事中事后監(jiān)管手段，優(yōu)化配置監(jiān)管資源，形成正向激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)保險(xiǎn)中介行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》等法律、規(guī)章及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指寧夏銀保監(jiān)局根據(jù)客觀信息，綜合分析評(píng)估保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力和風(fēng)險(xiǎn)狀況，依據(jù)評(píng)估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對(duì)性監(jiān)管措施的行為。

本辦法所稱監(jiān)管部門是指寧夏銀保監(jiān)局及所轄銀保監(jiān)分局。

第三條 本辦法所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》取得保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)相關(guān)許可或完成備案的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估人。

分類監(jiān)管評(píng)估對(duì)象為轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)及轄外保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)駐寧省級(jí)分支機(jī)構(gòu)。

第四條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管遵循風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、合規(guī)管理要求，體現(xiàn)公平公正、正向激勵(lì)、動(dòng)態(tài)調(diào)整的原則。

第二章 評(píng)估體系與分類方法

第五條 分類監(jiān)管評(píng)估指標(biāo)體系包括風(fēng)控類指標(biāo)、合規(guī)類指標(biāo)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)、綜合管理類指標(biāo)和發(fā)展類指標(biāo)。

風(fēng)控類指標(biāo)主要反映機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制能力，考察機(jī)構(gòu)是否具備與經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況相匹配的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制措施、風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制等。

合規(guī)類指標(biāo)主要反映機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，考察機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)管理、高管與從業(yè)人員管理等方面是否存在違法違規(guī)的情況。

穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)主要反映機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的合理性和穩(wěn)健性，考察機(jī)構(gòu)在信息安全、投訴舉報(bào)、異動(dòng)監(jiān)測(cè)、外部審計(jì)等方面反映出的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

綜合管理類指標(biāo)主要反映監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)日常綜合管理工作的評(píng)估結(jié)果，考察機(jī)構(gòu)在日常管理、信息報(bào)送、行業(yè)自律等方面的情況。

發(fā)展類指標(biāo)主要反映機(jī)構(gòu)持續(xù)發(fā)展能力，考察機(jī)構(gòu)在基礎(chǔ)能力建設(shè)、持續(xù)發(fā)展能力等方面的情況。

第六條  各機(jī)構(gòu)原始分值為100分，按照各項(xiàng)指標(biāo)的評(píng)定情況及其權(quán)重進(jìn)行加分和扣分。除發(fā)展類指標(biāo)為加分項(xiàng)外，其他4類指標(biāo)按權(quán)重進(jìn)行扣分，風(fēng)控類25%、合規(guī)類25%、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)類25%、綜合管理類25%。

第七條 按照得分從高至低，將保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分為A、B、C三類：

A類機(jī)構(gòu)，指風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制較健全，經(jīng)營(yíng)管理較為合規(guī)穩(wěn)健的機(jī)構(gòu)，分類監(jiān)管評(píng)估得分大于或等于90分。

B類機(jī)構(gòu)，指具有一定的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，經(jīng)營(yíng)管理基本合規(guī)穩(wěn)健的機(jī)構(gòu)，分類監(jiān)管評(píng)估得分大于或等于70分且小于90分。

C類機(jī)構(gòu)，指風(fēng)險(xiǎn)防控能力較差，合規(guī)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展存在風(fēng)險(xiǎn)或問題的機(jī)構(gòu)，分類監(jiān)管評(píng)估得分小于70分。

第八條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)存在下列情形之一的，該機(jī)構(gòu)年度分類評(píng)估結(jié)果直接評(píng)定為C類：

（一）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（二）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的（懲戒期已結(jié)束的除外）；

（三）機(jī)構(gòu)觸犯刑事法律的；

（四）最近1年內(nèi)存在引發(fā)30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件的；

（五）無(wú)符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及與業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施的；

（六）連續(xù)3個(gè)月及以上無(wú)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的；

（七）因內(nèi)控管理不到位或違規(guī)經(jīng)營(yíng)導(dǎo)致出現(xiàn)重大負(fù)面輿情的；

（八）違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的；

（九）發(fā)生其他重大事件或風(fēng)險(xiǎn)的。

第九條 分類監(jiān)管評(píng)估所依據(jù)的信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確，主要數(shù)據(jù)來(lái)源包括：監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)、舉報(bào)投訴、輿情動(dòng)態(tài)、其他真實(shí)有效的信息渠道。

第三章 監(jiān)管政策與措施

第十條 寧夏銀保監(jiān)局依據(jù)分類監(jiān)管評(píng)估結(jié)果，對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)采取針對(duì)性的監(jiān)管政策和措施。

第十一條 對(duì)A類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策與措施包括：

（一）關(guān)注機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況，重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營(yíng)模式的變化，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)做法，引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展；

（二）在業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)創(chuàng)新、隊(duì)伍建設(shè)、機(jī)構(gòu)設(shè)立等方面予以支持；

（三）其他必要的監(jiān)管政策和措施。

第十二條 對(duì)B類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策與措施包括：

（一）定期監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員的異動(dòng)；

（二）在業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)創(chuàng)新、隊(duì)伍建設(shè)、機(jī)構(gòu)設(shè)立等方面予以關(guān)注；

（三）通過窗口指導(dǎo)等方式防范風(fēng)險(xiǎn)；

（四）其他必要的監(jiān)管政策和措施。

第十三條 對(duì)C類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策與措施包括：

（一）密切監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人員的異動(dòng)及機(jī)構(gòu)合規(guī)情況，對(duì)機(jī)構(gòu)開展實(shí)地督導(dǎo)等。

（二）在業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)創(chuàng)新、隊(duì)伍建設(shè)、機(jī)構(gòu)設(shè)立、外部合作等方面予以重點(diǎn)關(guān)注或根據(jù)法律法規(guī)及銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定依法予以限制；

（三）適度提高現(xiàn)場(chǎng)檢查“雙隨機(jī)”抽取權(quán)重，根據(jù)情況納入現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)象名單；

（四）通過風(fēng)險(xiǎn)提示、約談等方式控制風(fēng)險(xiǎn)；

（五）每季度聽取機(jī)構(gòu)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)防控及合規(guī)管理情況；（六）其他必要的監(jiān)管政策和措施。

第十四條 C類機(jī)構(gòu)應(yīng)開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查，對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展合規(guī)巡查，從管理制度、業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管控、人員追責(zé)等方面進(jìn)行整改，并于收到年度分類評(píng)估結(jié)果后的90個(gè)自然日內(nèi)向?qū)幭你y保監(jiān)局提交整改報(bào)告，內(nèi)容包括問題成因、整改情況、發(fā)展規(guī)劃等。整改不到位的，由監(jiān)管部門依法實(shí)施行政處罰或采取其他監(jiān)管措施。

第十五條 獲得業(yè)務(wù)許可或完成備案不滿一年的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)，以及完成報(bào)告或備案不滿一年的省級(jí)分支機(jī)構(gòu)，當(dāng)年度不參與分類評(píng)估，參照B類機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，但應(yīng)填《寧夏保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管自評(píng)表》報(bào)寧夏銀保監(jiān)局。

第十六條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)分類監(jiān)管自評(píng)事項(xiàng)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。監(jiān)管部門在后續(xù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)自評(píng)事項(xiàng)材料與實(shí)際情況嚴(yán)重不符的，視為機(jī)構(gòu)提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或資料，依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

第四章 組織實(shí)施

第十七條 原則上每年對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容為保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)上一自然年度的經(jīng)營(yíng)管理情況。

第十八條 監(jiān)管部門、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下流程和要求開展分類監(jiān)管工作：

（一）機(jī)構(gòu)自評(píng)。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)對(duì)照《寧夏保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評(píng)估指標(biāo)》開展自評(píng)，填報(bào)《寧夏保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管自評(píng)表》自評(píng)打分，于每年3月底前向?qū)幭你y保監(jiān)局報(bào)送上年度分類監(jiān)管自評(píng)報(bào)告及相關(guān)必要的證明材料。

（二）監(jiān)管評(píng)分。寧夏銀保監(jiān)局結(jié)合機(jī)構(gòu)自評(píng)報(bào)告及相關(guān)必要的證明材料，根據(jù)所掌握的綜合信息進(jìn)行打分，得出機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管評(píng)估結(jié)果。

（三）反饋分類評(píng)估結(jié)果。寧夏銀保監(jiān)局于每年4月底向機(jī)構(gòu)反饋分類監(jiān)管評(píng)估結(jié)果。

（四）實(shí)施分類監(jiān)管措施。寧夏銀保監(jiān)局根據(jù)分類監(jiān)管評(píng)估結(jié)果對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)采取分類監(jiān)管措施。

第十九條 寧夏銀保監(jiān)局分類評(píng)估后發(fā)現(xiàn)相關(guān)指標(biāo)數(shù)據(jù)信息存在錯(cuò)誤或遺漏的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)指標(biāo)得分和分類監(jiān)管結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估指標(biāo)得分存在異議的，可在收到評(píng)估結(jié)果30個(gè)自然日內(nèi)向?qū)幭你y保監(jiān)局提出意見并提供相關(guān)事實(shí)證據(jù)，寧夏銀保監(jiān)局經(jīng)核實(shí)確認(rèn)并予以采納后，對(duì)分類監(jiān)管結(jié)果進(jìn)行調(diào)整。

第二十條 寧夏銀保監(jiān)局根據(jù)分類監(jiān)管整體運(yùn)行情況、行業(yè)反饋等，適時(shí)修訂分類監(jiān)管評(píng)估指標(biāo)、評(píng)分規(guī)則等，調(diào)整信息披露的方式和范圍，不斷提高分類監(jiān)管工作的科學(xué)性、有效性和透明度。

第五章 附則

第二十一條 如遇重大突發(fā)事件影響正常監(jiān)管評(píng)估工作，監(jiān)管部門可以根據(jù)突發(fā)事件的等級(jí)及影響情況，決定開展分類監(jiān)管評(píng)估的時(shí)限要求及具體方式。

第二十二條 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十三條 本辦法由寧夏銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行，施行期限2年。