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銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕45號(hào)

各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為持續(xù)推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)，進(jìn)一步深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化改革，根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》（中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）及相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就優(yōu)化保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）投資管理能力監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、投資管理能力是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展債券、股票、股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)等投資管理業(yè)務(wù)的前提和基礎(chǔ)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自行或受托開展各類投資管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備相應(yīng)的投資管理能力。

二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力包括以下七類：（1）信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力；（2）股票投資管理能力；（3）股權(quán)投資管理能力；（4）不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力；（5）衍生品運(yùn)用管理能力；（6）債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力；（7）股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力。

其中，（1）至（5）項(xiàng)適用于保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司和保險(xiǎn)公司，（1）、（2）、（5）、（6）、（7）項(xiàng)適用于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)具備債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力的，可以提供不動(dòng)產(chǎn)投資咨詢服務(wù)和技術(shù)支持；具備股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力的，可以提供股權(quán)投資咨詢服務(wù)和技術(shù)支持。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)購置自用性不動(dòng)產(chǎn)、投資保險(xiǎn)類企業(yè)股權(quán)、設(shè)立從事專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定履行相應(yīng)程序，不作投資管理能力要求。

三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力的管理監(jiān)督，以公司自評(píng)估、信息披露和持續(xù)監(jiān)管相結(jié)合的方式實(shí)施。

四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)對(duì)照本通知規(guī)定的投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)，做好調(diào)研論證、自評(píng)估和信息披露工作，確保人員資質(zhì)、制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)等符合能力標(biāo)準(zhǔn)。

五、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)履行審計(jì)職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)應(yīng)至少每年就保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)情況進(jìn)行審核，并向董事會(huì)提出意見和改進(jìn)建議。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門具體負(fù)責(zé)投資管理能力的合規(guī)評(píng)估工作。

六、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，動(dòng)態(tài)評(píng)估各項(xiàng)投資管理能力達(dá)標(biāo)及合規(guī)情況，嚴(yán)禁在不符合投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)的情況下新增相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)。

對(duì)于投資管理能力不能持續(xù)滿足監(jiān)管要求等情形，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資管理能力重大事項(xiàng)變動(dòng)應(yīng)對(duì)預(yù)案。

七、對(duì)于每一項(xiàng)投資管理能力，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)均應(yīng)當(dāng)明確至少2名風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，其中包括1名行政責(zé)任人和1名專業(yè)責(zé)任人。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的資質(zhì)條件、管理要求等按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

八、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在公司及中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上主動(dòng)、及時(shí)披露投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估情況。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公司及中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站上主動(dòng)、及時(shí)披露投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估情況。

九、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開披露的投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估內(nèi)容，應(yīng)涵蓋相關(guān)能力標(biāo)準(zhǔn)的各項(xiàng)要素。涉及人員資質(zhì)的，應(yīng)逐一列明專業(yè)人員的具體資質(zhì)、從業(yè)經(jīng)歷等；涉及制度建設(shè)的，應(yīng)逐條列出相應(yīng)制度名稱、發(fā)文字號(hào)；涉及流程機(jī)制的，應(yīng)清晰列明總體框架及各環(huán)節(jié)分工、管理規(guī)則名稱及責(zé)任人信息；涉及信息系統(tǒng)建設(shè)的，應(yīng)列明系統(tǒng)名稱、主要功能等信息。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)資金運(yùn)用信息披露相關(guān)準(zhǔn)則的格式和內(nèi)容要求，做好各項(xiàng)投資管理能力風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的信息披露，披露頻次、方式等按照投資管理能力信息披露要求執(zhí)行。

十、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露包括首次披露、半年度披露和重大事項(xiàng)披露。

十一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)首次開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前10日公開披露相應(yīng)投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估情況。首次開展相關(guān)衍生品交易的，還應(yīng)當(dāng)至少提前15日將自評(píng)估情況報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。

十二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每半年對(duì)各項(xiàng)投資管理能力建設(shè)合規(guī)情況進(jìn)行自評(píng)估，并分別于每年1月31日和7月31日前公開披露投資管理能力建設(shè)及自評(píng)估情況。

十三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)投資團(tuán)隊(duì)主要人員變動(dòng)、主要制度流程變更、系統(tǒng)重大故障異常、其他突發(fā)事件或不可抗力情形，導(dǎo)致投資管理能力不符合能力標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)于發(fā)生變動(dòng)后10日內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)，并進(jìn)行公開披露。

十四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)獨(dú)立第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)開展外部審計(jì)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投資管理能力建設(shè)、自評(píng)估及信息披露等情況納入審計(jì)，并將審計(jì)情況作為保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制年度專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告的部分內(nèi)容，按規(guī)定報(bào)告銀保監(jiān)會(huì)。

十五、銀保監(jiān)會(huì)通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、檢查等方式，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)和自評(píng)估情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)管。

十六、中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力信息披露自律管理，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信息披露不及時(shí)、內(nèi)容不完整等問題的，應(yīng)及時(shí)上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

十七、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)信息披露不及時(shí)、不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整等情形的，銀保監(jiān)會(huì)將采取監(jiān)管談話、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函等監(jiān)管措施責(zé)令限期改正。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)逾期未改正，或存在編造提供虛假信息、不具備投資管理能力而開展相應(yīng)投資業(yè)務(wù)、未履行信息披露和報(bào)告程序開展相關(guān)投資業(yè)務(wù)、在投資管理能力未持續(xù)符合要求的情況下新增相關(guān)投資等情形的，銀保監(jiān)會(huì)將依法依規(guī)予以行政處罰。

十八、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)積極履行管理職責(zé)，落實(shí)崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)履職不到位且違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，銀保監(jiān)會(huì)將依法追究其責(zé)任。

十九、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展相關(guān)投資管理業(yè)務(wù)，除滿足本通知規(guī)定的能力標(biāo)準(zhǔn)外，還應(yīng)當(dāng)遵守銀保監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)管規(guī)定。

二十、本通知發(fā)布前已取得相關(guān)投資管理能力備案的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以繼續(xù)開展相應(yīng)投資業(yè)務(wù)，免于履行相關(guān)投資管理能力首次披露程序。相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本通知規(guī)定持續(xù)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，開展投資管理能力自評(píng)估、半年度披露和重大事項(xiàng)披露等工作。

二十一、本通知所稱的“日”是指自然日，“半年”“年度”均指自然年度。

二十二、《關(guān)于加強(qiáng)資產(chǎn)管理能力建設(shè)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號(hào)）以及《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2012〕59號(hào)）中“明確事項(xiàng)”第1條第二款，自本通知自發(fā)布之日起廢止。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)有關(guān)規(guī)定與本通知內(nèi)容不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

附件：1.信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力標(biāo)準(zhǔn)

2.股票投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)

3.股權(quán)投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)

4.不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)

5.衍生品運(yùn)用管理能力標(biāo)準(zhǔn)

6.債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力標(biāo)準(zhǔn)

7.股權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品管理能力標(biāo)準(zhǔn)

中國銀保監(jiān)會(huì)

2020年9月30日