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中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔1999〕206號|1999-10-29發(fā)布|1999-10-29實施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)〔1999〕206號

第一章 總則
第一條
為加強對保險資金運用的管理，防范風險，保障被保險人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條
本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設立的或規(guī)范的證券投資基金（以下簡稱“基金”）。
第三條
本辦法所指保險公司，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)保險公司。
第四條
保險公司投資基金應當遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務相關法規(guī)以及相關的財務會計制度。
保險公司投資基金，應當遵循安全、增值的原則，謹慎投資、自主經營，自擔風險。
第五條
中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）負責本辦法的組織實施。
第二章 資格條件
第六條
申請從事投資基金業(yè)務的保險公司應當具有完善的內部風險管理及財務管理制度；專門的投資管理人員；應當設有專門的資金運用管理部門、稽核部門、投資決策部門；應當具備必要的信息管理和風險分析系統(tǒng)。
第七條
投資基金業(yè)務的高級管理人員和主要業(yè)務人員，必須符合以下條件：
（一）品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；
（二）未受過刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務有關的嚴重行政處罰；
（三）高級管理人員須具備必要的金融、證券、法律等有關知識，熟悉證券投資運作，具有大學本科以上學歷及三年以上證券業(yè)務或五年以上金融業(yè)務的工作經歷。
高級管理人員是指負責投資基金業(yè)務的投資管理部門負責人及以上人員。
（四）主要業(yè)務人員應熟悉有關的業(yè)務規(guī)則及業(yè)務操作程序，具有大學本科以上學歷及兩年以上證券業(yè)務或三年以上金融業(yè)務的工作經歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。
主要業(yè)務人員是指從事投資基金業(yè)務的主管人員及主要操作人員。
（五）中國保監(jiān)會要求的其他條件。
第三章 申報及審批程序
第八條
各保險公司依據(jù)本辦法向中國保監(jiān)會申請開辦投資基金業(yè)務的資格。
第九條
保險公司申請開辦投資基金業(yè)務，應向中國保監(jiān)會提交下列文件：
（一）申請報告；
（二）近三年的財務狀況及資金運用狀況報告；
（三）資金運用部門的設置及職能；
（四）投資基金業(yè)務的高級管理人員和主要業(yè)務人員名單及其簡歷；
（五）有關保險資金運用的內部管理制度，包括保險公司資金運用管理的內部組織結構、職能、崗位職責、工作流程、授權授信制度、主要風險控制措施、信息保密制度等。
（六）中國保監(jiān)會要求提供的其他材料。
第十條
保險公司向中國保監(jiān)會提交的材料應保證內容真實、準確、完整，無虛假陳述或重大遺漏。
第四章 風險控制和監(jiān)督管理
第十一條
保險公司投資基金的比例應符合如下要求：
（一）保險公司投資基金占總資產的比例不得超過中國保監(jiān)會核定的比例；
（二）保險公司投資于單一基金按成本價格計算，不得超過保險公司可投資于基金的資產的百分之二十；
（三）保險公司投資于單一證券投資基金的份額，不得超過該基金份額的百分之十。
第十二條
保險公司投資基金的比例由中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司資產負債率、資產結構和質量、資金運用收益率以及內部控制制度執(zhí)行情況等有關因素，以上年末的總資產為基準核定。
第十三條
保險公司投資基金的業(yè)務應當由總公司統(tǒng)一進行，保險公司分支機構不得買賣基金。
第十四條
保險公司投資基金的業(yè)務必須保證基金交易、資金調撥、會計核算及內部稽核崗位的相互獨立。
第十五條
保險公司使用證券交易帳戶應當遵守《證券法》及中國證券監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定，開設的所有證券交易帳戶及資金帳戶須報中國保監(jiān)會備案。
第十六條
保險公司從事投資基金的業(yè)務，可按有關規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經營機構的席位上進行委托代理交易。
第十七條
受托的證券經營機構應是注冊資本在十億元人民幣（含）以上，在證券經紀業(yè)務中信譽良好、管理規(guī)范的證券經營機構。保險公司選擇注冊資本在十億元以下的證券經營機構須經中國保監(jiān)會認可。
第十八條
保險公司投資基金業(yè)務的原始憑證以及有關業(yè)務文件、資料、帳冊、報表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。
第十九條
保險公司應當定期向中國保監(jiān)會上報投資基金的資產明細表。月報表須于次月十五日前上報，年報表須于次年一月底之前上報。在中國保監(jiān)會認為必要時，應隨時要求個別公司提供任何與投資基金有關的報表及材料。
第二十條
中國保監(jiān)會有權對保險公司投資基金的比例和方向進行稽核審查，也可以不定期進行專項稽核。
第五章 罰則
第二十一條
保險公司違反本辦法，有下列行為之一者，可單處或并處警告、限期平倉、沒收非法所得、5萬元以上、30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可處通報批評、責令撤換投資基金業(yè)務的高級管理人員和主要業(yè)務人員、調減投資基金業(yè)務的比例，直至取消投資基金業(yè)務的資格：
（一）未經批準擅自買賣基金；
（二）提供虛假報告、報表、文件和資料；
（三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；
（四）違反本辦法第十一條規(guī)定；
（五）未按本辦法第十三條至第十八條規(guī)定執(zhí)行；
（六）未及時上報交易席位及交易帳戶情況及中國保監(jiān)會要求的其他報表資料的。
第六章 附則
第二十二條
中外合資保險公司、外資保險公司、外國保險公司分公司適用本辦法，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
外國保險公司在中國境內設立的一級分公司本辦法視同總公司。
第二十三條
本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋、修訂。
第二十四條
本辦法自發(fā)布之日起施行。