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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)|保監(jiān)稽查〔2011〕1919號(hào)|2011-12-14發(fā)布|2011-12-14實(shí)施|現(xiàn)行有效
保監(jiān)稽查〔2011〕1919號(hào)

一、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作信息的范圍
保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作信息是指保險(xiǎn)行業(yè)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律法規(guī)，在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)和保險(xiǎn)監(jiān)管過(guò)程中，依法開(kāi)展反洗錢(qián)的工作情況。包括：履行反洗錢(qián)義務(wù)的狀況、組織實(shí)施反洗錢(qián)的工作情況和保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作的監(jiān)管情況。
二、報(bào)送主體
（一）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況統(tǒng)計(jì)表》的報(bào)送主體為各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。其中：各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司匯總本系統(tǒng)內(nèi)的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)匯總本級(jí)及以下各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告；各保監(jiān)局匯總轄內(nèi)各保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告（見(jiàn)附件1）。
（二）《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管工作情況統(tǒng)計(jì)表》的報(bào)送主體為會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)和各保監(jiān)局（見(jiàn)附件2）。
三、報(bào)送方式和時(shí)限
反洗錢(qián)信息報(bào)告采取季報(bào)方式，采取紙質(zhì)和電子文檔雙介質(zhì)報(bào)送。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的報(bào)送時(shí)間為季后10個(gè)工作日內(nèi)，各保監(jiān)局的報(bào)送時(shí)間為季后15個(gè)工作日內(nèi)。
四、報(bào)送內(nèi)容
（一）各公司識(shí)別客戶身份、保存客戶身份資料和交易記錄、報(bào)告大額交易和可疑交易的工作量；
（二）各公司反洗錢(qián)制度建設(shè)、機(jī)構(gòu)崗位設(shè)置、人員配備、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、宣傳培訓(xùn)、內(nèi)部審計(jì)、配合外部調(diào)查或采取相應(yīng)措施的情況；
（三）各公司對(duì)反洗錢(qián)工作的投入情況，即為開(kāi)展各項(xiàng)反洗錢(qián)工作直接支出的成本、費(fèi)用等；
（四）各公司接受反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查、處罰等情況；
（五）反洗錢(qián)監(jiān)管情況。包括各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在行政許可、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的監(jiān)管情況；
（六）反洗錢(qián)工作問(wèn)題分析與對(duì)策建議（半年報(bào)）。
五、相關(guān)要求
（一）各公司要高度重視反洗錢(qián)信息報(bào)送工作，按照要求及時(shí)報(bào)送反洗錢(qián)工作信息，確保報(bào)送的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
（二）各公司應(yīng)當(dāng)將反洗錢(qián)信息報(bào)告與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)有機(jī)結(jié)合，定期分析本系統(tǒng)各業(yè)務(wù)種類、各銷售渠道的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，研究洗錢(qián)行為特點(diǎn)和變化規(guī)律，有針對(duì)性地完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)。
（三）各公司應(yīng)當(dāng)明確反洗錢(qián)信息報(bào)送責(zé)任人，如責(zé)任人發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)通知中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
（四）各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)加大監(jiān)管力度，把反洗錢(qián)信息報(bào)告作為反洗錢(qián)監(jiān)管的一項(xiàng)重要內(nèi)容，加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)的督促指導(dǎo)，做好與反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，全面掌握轄內(nèi)反洗錢(qián)工作情況，切實(shí)履行反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)。
（五）各單位如遇導(dǎo)致或可能導(dǎo)致洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的重大事件或突發(fā)情況，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（六）本制度自2011年第四季度開(kāi)始執(zhí)行。
各單位在執(zhí)行過(guò)程中如有問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)反饋中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
聯(lián)系
人：劉楊
曲淑娟傳
真：010
電子信箱：jichaju@circ.gov.cn
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二〇一一年十二月十四日
附件：
相關(guān)表格及說(shuō)明