赣州虾枚电子商务有限公司

中國保險監(jiān)督管理委員會|保監(jiān)發(fā)〔2001〕95號|2001-04-11發(fā)布|2001-04-11實施|失效/廢止
保監(jiān)發(fā)〔2001〕95號

一、中資壽險公司在開辦分紅保險產(chǎn)品、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品等新型產(chǎn)品前，應(yīng)向我會報送擬推廣開辦地區(qū)名單。待我會批準(zhǔn)后，獲準(zhǔn)開辦地區(qū)的分支機構(gòu)應(yīng)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦申請對其是否具備開辦條件進(jìn)行驗收并報送以下材料：
（一）驗收申請。
（二）《開辦人身保險產(chǎn)品備案表》一式二份。
（三）中國保監(jiān)會批準(zhǔn)開辦該產(chǎn)品的文件復(fù)印件或由中國保監(jiān)會人身保險監(jiān)管部蓋章的《人身保險產(chǎn)品備案表》復(fù)印件。
（四）其總公司同意在該地區(qū)開辦該產(chǎn)品的文件復(fù)印件。
（五）條款、費率。
保單具有現(xiàn)金價值的，保險公司還應(yīng)提供該產(chǎn)品的現(xiàn)金價值表（示例）或退保金表（示例）。
（六）產(chǎn)品宣傳材料
（七）保監(jiān)辦要求提供的其他材料。
二、對具體產(chǎn)品的驗收工作，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦參考《壽險公司分支機構(gòu)新型產(chǎn)品開辦條件驗收指引》并根據(jù)我會的具體文件要求組織進(jìn)行。
三、保監(jiān)辦在完成驗收工作后，應(yīng)向提出驗收申請的中資壽險公司分支機構(gòu)發(fā)文通知驗收結(jié)果。
四、對通過驗收的壽險公司分支機構(gòu)，保監(jiān)辦應(yīng)按我會要求對該壽險公司分支機構(gòu)在該地區(qū)開辦該產(chǎn)品辦理備案手續(xù)。
對未通過驗收的壽險公司分支機構(gòu)，保監(jiān)辦不得為該壽險公司分支機構(gòu)在該地區(qū)開辦該產(chǎn)品辦理備案手續(xù)，該壽險公司分支機構(gòu)也不得在該地區(qū)開辦該產(chǎn)品。
五、我會對保監(jiān)辦進(jìn)行的驗收工作將進(jìn)行不定期抽查，若抽查結(jié)果不合格，將勒令該壽險公司分支機構(gòu)停止開辦該產(chǎn)品。
本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。
壽險公司分支機構(gòu)新型產(chǎn)品開辦條件驗收指引
為促進(jìn)壽險公司積極穩(wěn)妥地進(jìn)行產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、提高壽險公司經(jīng)營管理水平，現(xiàn)對各保監(jiān)辦開展壽險公司分支機構(gòu)是否具備新型產(chǎn)品開辦條件的驗收工作提出下列指引意見。
一、驗收范圍
（一）本指引所指新型產(chǎn)品，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)備案的分紅保險產(chǎn)品、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品等新型人身保險產(chǎn)品。
（二）驗收對象為擬開辦新型產(chǎn)品的壽險公司分支機構(gòu)。
二、現(xiàn)場驗收的內(nèi)容
（一）保監(jiān)辦在進(jìn)行驗收工作時，建議著重從壽險公司分支機構(gòu)制度建立狀況、人員狀況、電腦系統(tǒng)狀況等方面入手，對壽險公司分支機構(gòu)是否具備新型產(chǎn)品的開辦條件進(jìn)行驗收。
（二）對壽險公司分支機構(gòu)制度建立狀況的驗收內(nèi)容主要包括：
１．在承保、核保、理賠給付、退保、保全等環(huán)節(jié)，該分支機構(gòu)是否針對新型產(chǎn)品制定并建立了完整的實務(wù)操作和管理規(guī)程。
２．該分支機構(gòu)財務(wù)基礎(chǔ)工作是否扎實，是否能嚴(yán)格執(zhí)行保險公司會計制度和總公司的各項財務(wù)管理和資金上劃制度，最近一年內(nèi)在財務(wù)管理上有無不良記錄。
３．該分支機構(gòu)是否建立健全了確保電腦和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運行的規(guī)章制度。
（三）對壽險公司分支機構(gòu)人員狀況的驗收內(nèi)容主要包括：
１．該分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對新型產(chǎn)品有一定的了解。
２．該分支機構(gòu)是否配備了合格的培訓(xùn)師資；是否采用總公司統(tǒng)一的培訓(xùn)教材對營銷人員進(jìn)行了新型產(chǎn)品的銷售培訓(xùn)并組織了考試；擬銷售新型產(chǎn)品的營銷人員是否考試合格，對新型產(chǎn)品的了解程度是否足夠，有無誤導(dǎo)投保人的傾向。
３．在承保、核保、理賠給付、退保、財務(wù)、電腦系統(tǒng)管理及維護等方面，該分支機構(gòu)是否為開辦新型產(chǎn)品配備了專業(yè)的上崗人員，上崗人員是否熟悉新型產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程并能獨立準(zhǔn)確地進(jìn)行操作。
（四）對壽險公司分支機構(gòu)電腦系統(tǒng)狀況的驗收內(nèi)容主要包括：
１．該分支機構(gòu)是否配備了能夠支持新型產(chǎn)品開辦的電腦硬件設(shè)備。
２．該分支機構(gòu)的電腦軟件系統(tǒng)是否按總公司的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一配置，是否與總公司的系統(tǒng)保持一致。
３．該分支機構(gòu)的電腦系統(tǒng)是否與總公司的電腦系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，總公司是否能隨時了解和監(jiān)控分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)及財務(wù)活動。
三、驗收程序
（一）保監(jiān)辦的驗收工作建議按以下步驟進(jìn)行：
１．審核壽險公司分支機構(gòu)的有關(guān)申請材料。
２．成立驗收小組對壽險公司分支機構(gòu)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
３．對驗收結(jié)果作出評價并撰寫驗收報告。
４．根據(jù)驗收評價決定是否同意該壽險公司分支機構(gòu)在該地區(qū)開辦該新型產(chǎn)品并通知該分支機構(gòu)。
（二）進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，保監(jiān)辦可采取多種方式對壽險公司分支機構(gòu)的有關(guān)情況進(jìn)行了解。如：抽查營銷人員的新型產(chǎn)品培訓(xùn)考試成績；與該分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人談話；與隨機選擇的營銷人員談話；檢查業(yè)務(wù)、財務(wù)電腦處理系統(tǒng)的實際運轉(zhuǎn)情況等。
以上指引意見供保監(jiān)辦進(jìn)行具體驗收工作時參考使用。