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渭金發(fā)〔2024〕23號

機(jī)關(guān)各科室、各金融監(jiān)管支局，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行渭南市分行、大型銀行渭南分行、股份制銀行渭南分行、中國郵政儲蓄銀行渭南市分行、城市商業(yè)銀行渭南分行、各縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）、省聯(lián)社渭南審計中心、渭南轄內(nèi)各村鎮(zhèn)銀行、各保險公司渭南分公司（中心支公司）,渭南市銀行業(yè)協(xié)會、渭南市保險行業(yè)協(xié)會:

《渭南金融監(jiān)管分局轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告實(shí)施細(xì)則 》已經(jīng)渭南金融監(jiān)管分局局長會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

2024年11月7日

渭南金融監(jiān)管分局轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)

突發(fā)事件信息報告實(shí)施細(xì)則

為加強(qiáng)和規(guī)范突發(fā)事件信息報告工作，促進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)風(fēng)險防范處置，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和金融穩(wěn)定，切實(shí)貫徹落實(shí)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和總局系統(tǒng)對派出機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報告工作要求，制定本實(shí)施細(xì)則。

一、整體要求

（一）各金融監(jiān)管支局、銀行金融機(jī)構(gòu)和保險機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行保險機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件應(yīng)急管理體制機(jī)制，建立健全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案體系，加強(qiáng)預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測與預(yù)警、處置與恢復(fù)等工作。突發(fā)事件發(fā)生后，相關(guān)金融監(jiān)管支局、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即啟動預(yù)案，依法、科學(xué)、高效、穩(wěn)妥地應(yīng)對和處置。

（二）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善突發(fā)事件信息報告工作制度和流程，及時、客觀、真實(shí)、全面地報告本系統(tǒng)突發(fā)事件。

（三）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)指定部門具體負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報告工作，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人員。渭南金融監(jiān)管分局辦公室作為應(yīng)急管理部門，負(fù)責(zé)渭南金融監(jiān)管分局系統(tǒng)和轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報告的管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)工作，牽頭渭南金融監(jiān)管分局機(jī)關(guān)相關(guān)工作。

二、報告標(biāo)準(zhǔn)和路徑

（四）事發(fā)單位是突發(fā)事件信息報告的責(zé)任主體，各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰監(jiān)管、向誰報”的原則，向銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

各金融監(jiān)管支局向渭南金融監(jiān)管分局報告突發(fā)事件信息。

（五）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確把握各類突發(fā)事件信息報告范圍和標(biāo)準(zhǔn)（見附件1），切實(shí)做到應(yīng)報盡報，堅決杜絕漏報現(xiàn)象發(fā)生，盡量避免誤報。

若突發(fā)事件信息已形成案件或案件風(fēng)險事件，需按照要求報送案件信息或案件風(fēng)險事件信息。

（六）突發(fā)事件信息采取雙線報告原則，具體報告路徑如下。

1．渭南金融監(jiān)管分局直接監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)向渭南金融監(jiān)管分局報告涉及自身及分支機(jī)構(gòu)的突發(fā)事件信息。

2．各金融監(jiān)管支局監(jiān)管的銀行保險機(jī)構(gòu)向金融監(jiān)管支局報告突發(fā)事件信息，事發(fā)銀行保險機(jī)構(gòu)如有上級機(jī)構(gòu)，同時向上級機(jī)構(gòu)報告突發(fā)事件信息。

3．各金融監(jiān)管支局向渭南金融監(jiān)管分局報告涉及自身和轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息。

突發(fā)事件信息一般逐級上報，緊急情況下，可多級同時報告。

三、報告時限和內(nèi)容

（七）各金融監(jiān)管支局、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)強(qiáng)化突發(fā)事件信息首報、先報意識。突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)采取一切措施盡快掌握情況，盡快按規(guī)定路徑報告信息。

1.銀行保險機(jī)構(gòu)對涉及擠兌、圍堵、沖擊、停業(yè)、盜搶等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于１小時報告信息；對涉及詐騙侵占、丟失泄露、人員異常、合規(guī)風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等突發(fā)事件，事發(fā)單位應(yīng)不遲于24小時報告信息。

2.銀行保險機(jī)構(gòu)特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)單位力爭在30分鐘內(nèi)電話報告相關(guān)信息、１小時內(nèi)書面報告。

3.銀行保險機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，一般應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過72小時。

4.渭南金融監(jiān)管分局直接監(jiān)管的機(jī)構(gòu)接到下級機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當(dāng)在１小時內(nèi)向渭南金融監(jiān)管分局報告。

5.金融監(jiān)管支局接到轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當(dāng)在１小時內(nèi)向渭南金融監(jiān)管分局報告。

6.金融監(jiān)管支局自身發(fā)生突發(fā)事件后，在2小時內(nèi)向渭南金融監(jiān)管分局報告。特別重大、非常敏感的突發(fā)事件發(fā)生后，力爭在30分鐘內(nèi)電話報告、1小時內(nèi)書面報告。突發(fā)事件首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進(jìn)展或者需要補(bǔ)充內(nèi)容的，應(yīng)在24小時內(nèi)續(xù)報。

銀行保險機(jī)構(gòu)向渭南金融監(jiān)管分局或金融監(jiān)管支局報告突發(fā)事件信息不得遲于向其他機(jī)構(gòu)（部門）報告信息的時間。

突發(fā)事件應(yīng)對處置結(jié)束或作為常態(tài)處理后，不再作為突發(fā)事件信息續(xù)報，可根據(jù)工作需要通過其他途徑報告相關(guān)情況。

（八）渭南金融監(jiān)管分局機(jī)關(guān)發(fā)生突發(fā)事件后，由相關(guān)職能部門商應(yīng)急管理部門起草突發(fā)事件信息報告，按規(guī)定路徑和時限上報陜西金融監(jiān)管局。

（九）突發(fā)事件信息報告基本因素至少應(yīng)包括突發(fā)事件的基本情況、已經(jīng)產(chǎn)生的影響和損失、應(yīng)對情況、輿論反映、下一步擬采取的處置措施及態(tài)勢研判等內(nèi)容。

（十）突發(fā)事件信息報告統(tǒng)一采用《突發(fā)事件信息》格式（見附件2），由單位主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)分管負(fù)責(zé)人簽發(fā)報送。電話報告由單位負(fù)責(zé)人或授權(quán)應(yīng)急管理部門負(fù)責(zé)人實(shí)施。

四、報告處置

（十一）渭南金融監(jiān)管分局應(yīng)急管理部門應(yīng)及時處理接收突發(fā)事件信息報告，電話報告應(yīng)制作電話記錄，按特急件處理，報局領(lǐng)導(dǎo)閱批，分職能部門閱辦。

值班人員收到突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)當(dāng)立即交給應(yīng)急管理部門處理。

（十二）渭南金融監(jiān)管分局應(yīng)急管理部門接收到突發(fā)事件信息報告后，應(yīng)立即對報告內(nèi)容進(jìn)行判斷，如需向陜西金融監(jiān)管局報告，應(yīng)第一時間向分管領(lǐng)導(dǎo)和主要負(fù)責(zé)同志匯報。

（十三）相關(guān)職能部門根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示及應(yīng)急管理部門分辦意見，按照突發(fā)事件信息報告格式要求，起草報告，由應(yīng)急管理部門審核把關(guān)后，上報陜西金融監(jiān)管局。

（十四）渭南金融監(jiān)管分局應(yīng)急管理部門或相關(guān)職能部門認(rèn)為需要進(jìn)一步核報信息的，應(yīng)責(zé)成突發(fā)事件報告單位通過各種渠道進(jìn)行核實(shí)，按要求時限反饋相關(guān)情況。

上述流程原則上須在接收到突發(fā)事件信息報告后1小時內(nèi)完成。

五、問責(zé)機(jī)制

（十五）銀行保險機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》和本實(shí)施細(xì)則，遲報、漏報、謊報、瞞報突發(fā)事件，由銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令其改正；造成不良后果或影響的，由銀行保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》相關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任，并采取相關(guān)監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

（十六）金融監(jiān)管支局違反本辦法規(guī)定，不及時報告或轉(zhuǎn)報轄內(nèi)突發(fā)事件，或者不及時處理銀行保險機(jī)構(gòu)突發(fā)事件報告的，由渭南金融監(jiān)管分局責(zé)令其改正；造成重大不良后果或影響的，依據(jù)相關(guān)問責(zé)和紀(jì)律處分規(guī)定，追究單位和人員的責(zé)任。涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

六、其他要求

（十七）突發(fā)事件信息報告不替代監(jiān)管部門要求的業(yè)務(wù)報告和專項(xiàng)報告。

（十八）本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。

附件：1.突發(fā)事件信息報告范圍和標(biāo)準(zhǔn)

2.《突發(fā)事件信息》格式

3.突發(fā)事件信息報告聯(lián)系電話

• 渭金發(fā)〔2024〕23號附件1.docx
• 渭金發(fā)〔2024〕23號附件2.docx
• 渭金發(fā)〔2024〕23號附件3.docx