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業(yè)內(nèi)首個(gè)！大家人壽推出代理人銷售資質(zhì)分級(jí)管理辦法！

2023年12月14日
15:03
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近日，大家人壽正式頒布《大家人壽個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售資質(zhì)分級(jí)管理辦法（試行）》（下稱《試行辦法》）。大家人壽稱，該公司成為業(yè)內(nèi)率先頒布代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的壽險(xiǎn)公司，這也意味著醞釀已久的保險(xiǎn)代理人分級(jí)管理制度建設(shè)向前邁出了實(shí)質(zhì)性步伐。

《試行辦法》采用對(duì)高能力銷售人員多授權(quán)、低能力銷售人員少授權(quán)的基本原則，建立了與銷售能力資質(zhì)對(duì)應(yīng)的分級(jí)銷售授權(quán)機(jī)制，綜合從業(yè)年限、專業(yè)知識(shí)、銷售能力、誠(chéng)信水平、學(xué)歷狀況等基礎(chǔ)要素將代理人能力劃分為初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)和特級(jí)四個(gè)等級(jí)。

此外，考核評(píng)價(jià)機(jī)制中涵蓋晉級(jí)考核機(jī)制和降級(jí)考核機(jī)制。引入嚴(yán)格的品質(zhì)管理管理指標(biāo)考核，用品質(zhì)考察分值的方式納入代理人資質(zhì)升降級(jí)管理。

在銷售資質(zhì)的分級(jí)管理方面，大家人壽實(shí)行差別授權(quán)：

一是按照保險(xiǎn)產(chǎn)品復(fù)雜程度，對(duì)不同銷售能力資質(zhì)進(jìn)行產(chǎn)品差別授權(quán)，實(shí)現(xiàn)“合適的人賣合適的產(chǎn)品”“將合適的產(chǎn)品賣給合適的人”；

二是差異化授權(quán)代理人參加專業(yè)認(rèn)證培訓(xùn)，比如中級(jí)資質(zhì)可報(bào)名健康財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)，高級(jí)資質(zhì)可報(bào)名保險(xiǎn)金信托規(guī)劃師培訓(xùn)，特級(jí)資質(zhì)可報(bào)名私人財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)；

三是分級(jí)配置運(yùn)營(yíng)管理權(quán)限，包括核保、核賠和保全管理的差異化授權(quán)，授予高能力代理人更敏捷的運(yùn)營(yíng)決策權(quán)。

今年9月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》中提到的“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持行業(yè)自律組織發(fā)揮優(yōu)勢(shì)推動(dòng)保險(xiǎn)銷售人員銷售能力分級(jí)工作，對(duì)所屬保險(xiǎn)銷售人員進(jìn)行分級(jí)，并與保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品分級(jí)管理制度相銜接”。

11月，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)研究起草《個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售能力資質(zhì)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（人身保險(xiǎn)方向）（討論稿）》（下稱《討論稿》），擬對(duì)保險(xiǎn)代理人設(shè)四個(gè)等級(jí)，由低到高分別為四級(jí)（初級(jí)）、三級(jí)（中級(jí)）、二級(jí)（高級(jí)）、一級(jí)（特級(jí)）。

文章來源：大家人壽、金融監(jiān)管總局、中保協(xié)，圈中人整理編輯

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