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金融監(jiān)管總局正式啟動稅延養(yǎng)老保險與個人養(yǎng)老金銜接!

  • 2023年09月06日
  • 14:38
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9月5日,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布了《關(guān)于個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點與個人養(yǎng)老金銜接有關(guān)事項的通知》?!锻ㄖ方o銜接工作設(shè)定了時間表,明確于2023年底前完成各項工作。


《通知》給銀保信公司、試點公司設(shè)定了“時間表”,要求各單位在限定時間內(nèi)完成銜接工作。為方便享受稅收優(yōu)惠,投保人也應(yīng)盡快申請變更。

《通知》要求,個稅遞延型養(yǎng)老保險試點公司應(yīng)當有序開展個稅遞延型養(yǎng)老保險試點業(yè)務(wù)與個人養(yǎng)老金銜接,原則上于2023年底前完成各項工作。

《通知》印發(fā)之日起3個工作日內(nèi),銀保信公司根據(jù)個稅遞延型養(yǎng)老保險信息平臺信息向各試點公司提供其個稅遞延型養(yǎng)老保險保單信息,包括投保人基本信息、交費信息等。

《通知》印發(fā)之日起15個工作日內(nèi),試點公司應(yīng)當確定個稅遞延型養(yǎng)老保險保單信息并反饋銀保信公司。

《通知》還明確,收到投保人保單變更申請后,試點公司應(yīng)當提示其對2022年和2023年兩個年度的個稅遞延型養(yǎng)老保險交費和個人養(yǎng)老金資金賬戶交費進行核對,如當年上述兩項交費合計超過12000元的,投保人可以持相關(guān)交費證明申請退還個稅遞延型養(yǎng)老保險超額部分保費。

試點公司應(yīng)當取得投保人對是否需要向其退還部分保費的確認。如投保人提出退還保費申請,試點公司應(yīng)當在10個工作日內(nèi)核實相關(guān)證明,退還超額部分保費,并取得投保人確認。

《通知》顯示,自2023年9月1日起,銀保信公司關(guān)閉個稅遞延型養(yǎng)老保險信息平臺保險合同新單接口,停止個稅遞延型養(yǎng)老保險投保人新開戶功能,停止向投保人出具個稅遞延型養(yǎng)老保險稅收扣除憑證。自2023年9月1日起,試點公司停止向新客戶銷售個稅遞延型養(yǎng)老保險產(chǎn)品,支持將個稅遞延型養(yǎng)老保險保單變更為個人養(yǎng)老金個稅遞延型養(yǎng)老保險保單。

原銀保監(jiān)會自2018年6月起先后公示了五批共23家經(jīng)營個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)保險公司名單,包括中國人壽、太平洋人壽、平安養(yǎng)老、新華人壽、太平養(yǎng)老、太平人壽、泰康養(yǎng)老、泰康人壽、陽光人壽、中信保誠、中意人壽、英大人壽、人民人壽、民生人壽、工銀安盛人壽、東吳人壽、建信人壽、恒安標準人壽、交銀康聯(lián)人壽、光大永明人壽、利安人壽、復(fù)星保德信人壽及合眾人壽。

文章來源:國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)、百度百科,圈中人整理編輯

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