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國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局行政處罰決定書

遼金罰決〔2023〕6號

當(dāng)事人：中意人壽保險有限公司遼寧省分公司

地址：沈陽市沈河區(qū)青年大街1-1號

主要負(fù)責(zé)人：楊X ? ? ? ? ? ? ?

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你分公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你分公司依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，你分公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，你分公司存在以下保險兼業(yè)代理渠道財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)的違法行為：

2021年，你分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—職工工資—銷售人員工資—激勵方案”科目列支電話銷售渠道激勵費(fèi)59.06萬元，用于采購實(shí)物后發(fā)放給廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—公雜費(fèi)—其他公雜費(fèi)”科目列支電話銷售人員招聘費(fèi)59.9萬元，用于向第三方公司支付招聘費(fèi)用，所招聘人員實(shí)際為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—會議費(fèi)—內(nèi)部會議費(fèi)”科目列支電話銷售渠道內(nèi)部會議費(fèi)20.27萬元，以上會議的參會人員基本為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售保險項(xiàng)目的管理人員及電話銷售坐席人員。上述人員并未與你分公司簽訂任何形式的用工合同。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價、直效營銷業(yè)務(wù)合作協(xié)議、財(cái)務(wù)憑證、情況說明、競爭性談判資料、會議紀(jì)要及合作協(xié)議等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款：保險公司的償付能力報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條，我局責(zé)令你分公司改正，處罰款人民幣28萬元。

你分公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時告知）到財(cái)政部指定的15家代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你分公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局

2023年8月14日 ?

國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局行政處罰決定書

遼金罰決〔2023〕3號

當(dāng)事人：楊X

身份證件種類及號碼：身份證210106************

地址：沈陽市和平區(qū)

職務(wù)：中意人壽保險有限公司遼寧省分公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對中意人壽保險有限公司遼寧省分公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，你系對上述違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，你未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，中意人壽保險有限公司遼寧省分公司存在以下保險兼業(yè)代理渠道財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)的違法行為：

2021年，該分公司通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—職工工資—銷售人員工資—激勵方案”科目列支電話銷售渠道激勵費(fèi)59.06萬元，用于采購實(shí)物后發(fā)放給廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—公雜費(fèi)—其他公雜費(fèi)”科目列支電話銷售人員招聘費(fèi)59.9萬元，用于向第三方公司支付招聘費(fèi)用，所招聘人員實(shí)際為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售坐席人員；通過“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)—會議費(fèi)—內(nèi)部會議費(fèi)”科目列支電話銷售渠道內(nèi)部會議費(fèi)20.27萬元，以上會議的參會人員基本為廣發(fā)銀行信用卡中心電話銷售保險項(xiàng)目的管理人員及電話銷售坐席人員。上述人員并未與該分公司簽訂任何形式的用工合同。你作為該分公司主要負(fù)責(zé)人對上述違法行為直接負(fù)責(zé)。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價、直效營銷業(yè)務(wù)合作協(xié)議、財(cái)務(wù)憑證、情況說明、競爭性談判資料、會議紀(jì)要及合作協(xié)議、任職文件、詢問調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款：保險公司的償付能力報告、財(cái)務(wù)會計(jì)報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我局對你給予警告，并處罰款人民幣5萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時告知）到財(cái)政部指定的15家代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

國家金融監(jiān)督管理總局遼寧監(jiān)管局

2023年8月14日 ? ?