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粵銀保監(jiān)規(guī)〔2022〕4號(hào)

各銀保監(jiān)分局，駐粵各保險(xiǎn)總公司、省級(jí)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、省級(jí)人身保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，廣東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、廣東保險(xiǎn)學(xué)會(huì)，各地市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)：

為加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理，督促機(jī)構(gòu)完善內(nèi)控，把好人員準(zhǔn)入關(guān)，廣東銀保監(jiān)局制定了《廣東銀保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)執(zhí)行。

廣東銀保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理暫行辦法

第一章  總則

第一條 為強(qiáng)化廣東銀保監(jiān)局轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理，增強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，規(guī)范從業(yè)人員受處罰（處分）信息（簡(jiǎn)稱處罰信息）管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》等規(guī)定制定本辦法。

第二條 本辦法適用于廣東銀保監(jiān)局轄內(nèi)依法設(shè)立、由廣東銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)監(jiān)管的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（不包括保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)）從業(yè)人員受處罰信息的收集、管理和使用。

第三條 本辦法所稱從業(yè)人員是指：按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員。

第四條 本辦法所稱處罰信息是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)處分、內(nèi)部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員處罰信息管理制度，明確專門部門并指定人員負(fù)責(zé)處罰信息報(bào)送、申請(qǐng)查詢和日常管理等工作。

第六條 廣東銀保監(jiān)局根據(jù)工作需要，組織開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)，收集、管理處罰信息并提供信息查詢服務(wù)。

第二章  信息報(bào)送

第七條 處罰信息以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)報(bào)送為主，并對(duì)所報(bào)送信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)事先以承諾書、合同約定、依法制定的勞動(dòng)規(guī)章制度等形式明確告知從業(yè)人員，如有違法違規(guī)違紀(jì)行為，其處罰信息將報(bào)送監(jiān)管部門，并用于行業(yè)內(nèi)共享。

（二）處罰由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做出的，處罰信息由做出處罰決定的機(jī)構(gòu)報(bào)送；處罰由非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)做出的，由受處罰人員被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)報(bào)送。

人事關(guān)系隸屬總（分）公司，但在下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作,以及人事關(guān)系在分（支）公司，但在總公司或上一級(jí)機(jī)構(gòu)工作的人員信息，均由該人員人事關(guān)系所在機(jī)構(gòu)報(bào)送。

（三）已離職從業(yè)人員的責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，由該人員離職前的任職機(jī)構(gòu)報(bào)送；新任職機(jī)構(gòu)如知悉相關(guān)處罰信息，也應(yīng)及時(shí)報(bào)送。

第八條 處罰信息主要包括：被處罰人姓名、證件號(hào)碼、處罰機(jī)構(gòu)名稱、被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)名稱、被處罰行為發(fā)生時(shí)崗位、職務(wù)、違法違規(guī)違紀(jì)基本事實(shí)、處罰依據(jù)、種類、處罰時(shí)間、處罰期限終止日以及有關(guān)更改信息等（詳見(jiàn)附件1）。

第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“一人一事一報(bào)”的原則，于處罰決定生效后10個(gè)工作日內(nèi)向廣東銀保監(jiān)局報(bào)送。從外部獲取的處罰信息或處罰信息發(fā)生變化的，應(yīng)在獲知或信息變更后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。      第三章 信息使用

第十條 廣東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)銀保監(jiān)分局審查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等任職事項(xiàng)，須按照“誰(shuí)受理誰(shuí)查詢”的原則查詢從業(yè)人員處罰信息，并根據(jù)查詢結(jié)果，依照有關(guān)規(guī)定決定是否予以核準(zhǔn)。

第十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在招錄人員時(shí)，應(yīng)通過(guò)廣東銀保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)申請(qǐng)查詢有關(guān)處罰信息。

第四章 信息管理

第十二條 廣東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)銀保監(jiān)分局、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得違反規(guī)定泄露處罰信息。

第十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在查詢擬招錄人員處罰信息前，應(yīng)與其簽訂《個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢使用承諾書》（附件2）。

第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)簽訂《從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢承諾書》（附件3），方可申請(qǐng)接入廣東銀保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理系統(tǒng)，查詢有關(guān)處罰信息。

第十五條 廣東銀保監(jiān)局辦公室負(fù)責(zé)處罰信息的管理協(xié)調(diào)工作。

第十六條 刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、終身禁業(yè)的行政處罰的處罰信息，查詢有效期為終身。其他處罰信息，有明確處罰終止日的查詢有效期為處罰終止日起5年，無(wú)明確處罰終止日的查詢有效期為自處罰決定作出之日起5年，過(guò)期不再提供查詢服務(wù)。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按要求報(bào)送、查詢和使用處罰信息。違反本辦法瞞報(bào)、查詢、使用、泄露處罰信息的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)由此帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，廣東銀保監(jiān)局及轄內(nèi)分局依法采取監(jiān)管措施。

第五章 附則

第十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行，由廣東銀保監(jiān)局辦公室負(fù)責(zé)解釋。

附件：1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息報(bào)送說(shuō)明

2.從業(yè)人員個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢使用承諾書

3.從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢承諾書

附件1

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息報(bào)送說(shuō)明