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國家金融監(jiān)督管理總局隨州監(jiān)管分局行政處罰決定書（隨金監(jiān)罰決字〔2023〕3號）

當(dāng)事人：湖北新華欣保險(xiǎn)銷售有限公司

地址：湖北省襄陽市樊城區(qū)漢江北路與中原西路交匯處瑞城國際寫字樓裙樓西1、3層

主要負(fù)責(zé)人：鄭X

當(dāng)事人：鄭X

身份證件種類及號碼：身份證，4206051976XXXXXXXX

住  址：湖北省襄陽市樊城區(qū)

職  務(wù)：湖北新華欣保險(xiǎn)銷售有限公司總經(jīng)理

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對湖北新華欣保險(xiǎn)銷售有限公司（以下簡稱“新華欣保險(xiǎn)”）涉嫌未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，新華欣保險(xiǎn)、鄭X存在以下違法違規(guī)行為：

現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，新華欣保險(xiǎn)在隨州設(shè)立的XX家分支機(jī)構(gòu)中，有XX名負(fù)責(zé)人簽訂勞動(dòng)合同,其余XX名負(fù)責(zé)人均簽訂保險(xiǎn)代理合同。

鄭X作為湖北新華欣保險(xiǎn)銷售有限公司總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營和規(guī)范運(yùn)作，對合規(guī)管理工作重視程度嚴(yán)重不足，在該違法違規(guī)行為中擁有決策權(quán)。綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法行為發(fā)生過程中所起的實(shí)際作用等，鄭X應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述新華欣保險(xiǎn)未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第二十七條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級管理人員、省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書面勞動(dòng)合同”等規(guī)定。

根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十三條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款”的規(guī)定，我分局決定對湖北新華欣保險(xiǎn)銷售有限公司處以罰款1萬元的行政處罰；決定對鄭X給予警告處分，并處以罰款1萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在收到本處罰決定之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本處罰決定不停止執(zhí)行。

2023年9月1日