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國(guó)家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書(shū)

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào)

被處罰單位名稱：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司

地址：新疆維吾爾自治區(qū)塔城地區(qū)塔城市和平區(qū)塔爾巴哈臺(tái)街1幢四樓

法定代表人：李X

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司（以下簡(jiǎn)稱你公司）涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位

1.個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)。2021年6月16至2022年4月2日期間，你公司培訓(xùn)部對(duì)保險(xiǎn)代理人崗前培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、月度培訓(xùn)均未開(kāi)展法律法規(guī)和職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。

2.兩名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位。你公司未建立兩名保險(xiǎn)代理人完整的個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案。

上述事實(shí)，有培訓(xùn)課表及課件、崗位職責(zé)說(shuō)明書(shū)、泰康人壽代理人管理辦法、任職文件、內(nèi)部處罰決定、現(xiàn)場(chǎng)檢查確認(rèn)書(shū)、事實(shí)與評(píng)價(jià)、整改方案及整改報(bào)告、談話筆錄、保險(xiǎn)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

二、個(gè)人保險(xiǎn)代理人給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益

一是裴某，系你公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人，承辦投保人魯某健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向投保人魯某紅支付保險(xiǎn)合同約定以外的利益2000元。二是王某，系你公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人，承辦投保人張某等8人年金險(xiǎn)業(yè)務(wù)和健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向投保人張某等8人支付保險(xiǎn)合同約定以外的利益5250元。

上述事實(shí)，有執(zhí)業(yè)信息登記、保險(xiǎn)代理合同、投保單、個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷代理人管理辦法、轉(zhuǎn)賬賬單、崗位職責(zé)說(shuō)明、內(nèi)部處罰決定、培訓(xùn)資料、事實(shí)確認(rèn)書(shū)、整改方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)、整改方案與整改報(bào)告、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

你公司“個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十七條第一款、第三款的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰。

你公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人裴某、王某“給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第五十三條第三款、第九十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你公司予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰。

綜上，我分局決定對(duì)你公司合并予以警告并處罰款人民幣一萬(wàn)元的行政處罰。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行（中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書(shū)

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕2號(hào)

被處罰個(gè)人姓名：金X

職務(wù)：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司副總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司（以下簡(jiǎn)稱泰康人壽塔城中心支公司）涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，泰康人壽塔城中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：

個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位

1.個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)。2021年6月16至2022年4月2日期間，泰康人壽塔城中心支公司培訓(xùn)部對(duì)保險(xiǎn)代理人崗前培訓(xùn)、轉(zhuǎn)正培訓(xùn)、月度培訓(xùn)均未開(kāi)展法律法規(guī)和職業(yè)道德相關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。

2.兩名個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位。泰康人壽塔城中心支公司未建立兩名保險(xiǎn)代理人完整的個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)檔案。

你時(shí)任泰康人壽塔城中心支公司副總經(jīng)理，分管培訓(xùn)部、營(yíng)銷部的工作，履行管理職責(zé)，負(fù)責(zé)督導(dǎo)推動(dòng)培訓(xùn)部、營(yíng)銷部工作落實(shí)，對(duì)“個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等方面的學(xué)習(xí)；未建立兩名個(gè)人保險(xiǎn)代理人完整的培訓(xùn)檔案”違法違規(guī)行為，負(fù)有直接管理責(zé)任。

上述事實(shí)，有培訓(xùn)課表及課件、崗位職責(zé)說(shuō)明書(shū)、泰康人壽代理人管理辦法、任職文件、內(nèi)部處罰決定、現(xiàn)場(chǎng)檢查確認(rèn)書(shū)、事實(shí)與評(píng)價(jià)、整改方案及整改報(bào)告、談話筆錄、保險(xiǎn)許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

泰康人壽塔城中心支公司“個(gè)人保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)管理不到位，培訓(xùn)內(nèi)容不全面，缺少對(duì)法律知識(shí)及職業(yè)道德等的學(xué)習(xí)；個(gè)人保險(xiǎn)代理人檔案管理不到位”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第三十七條第一款、第三款的規(guī)定，你應(yīng)當(dāng)承擔(dān)直接管理責(zé)任，根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你予以警告并處罰款人民幣三千元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行（中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書(shū)

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕3號(hào)

被處罰個(gè)人姓名：裴X

職務(wù)：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司額敏支公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)你涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你存在以下違法違規(guī)行為：

給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。自2017年1月起，你系泰康人壽塔城中心支公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人，承辦投保人魯某健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向投保人魯某支付保險(xiǎn)合同約定以外的利益2000元。

上述事實(shí)，有執(zhí)業(yè)信息登記、保險(xiǎn)代理合同、投保單、個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷代理人管理辦法、轉(zhuǎn)賬賬單、崗位職責(zé)說(shuō)明、內(nèi)部處罰決定、培訓(xùn)資料、事實(shí)確認(rèn)書(shū)、整改方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)、整改方案與整改報(bào)告、調(diào)查筆錄、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

你“給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》一百三十一條第四項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》一百零九條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》一百七十二條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你予以警告并處罰款人民幣二千元的行政處罰。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行（中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局塔城監(jiān)管分局

行政處罰決定書(shū)

塔金監(jiān)罰決字〔2023〕4號(hào)

被處罰個(gè)人姓名：王X

職務(wù)：泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司新疆塔城中心支公司額敏支公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)你涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你存在以下違法違規(guī)行為：

給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益。自2017年1月起，你系泰康人壽塔城中心支公司個(gè)人保險(xiǎn)代理人，承辦投保人張某等8人年金險(xiǎn)業(yè)務(wù)和健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，向投保人張某等8人支付保險(xiǎn)合同約定以外的利益5250元。

上述事實(shí)，有執(zhí)業(yè)信息登記、保險(xiǎn)代理合同、投保單、個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷代理人管理辦法、轉(zhuǎn)賬賬單、崗位職責(zé)說(shuō)明、內(nèi)部處罰決定、培訓(xùn)資料、事實(shí)確認(rèn)書(shū)、整改方案、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)、整改方案與整改報(bào)告、調(diào)查筆錄、身份證復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

你“給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益”的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第七十條第四項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》一百三十一條第四項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》一百零九條、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》一百七十二條的規(guī)定，我分局決定對(duì)你予以警告并處罰款人民幣五千元的行政處罰。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行（中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、華夏銀行）中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局新疆監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年8月4日