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黃岡銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（黃岡銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號）

當(dāng)事人：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃岡中心支公司(以下簡稱中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支)

地址：湖北省黃岡市黃州區(qū)沙街17號

法定代表人：羅X

當(dāng)事人：張X

身份證件種類及號碼：身份證，4211271976********

住址：湖北省黃梅縣

職務(wù)：時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支黃梅支公司經(jīng)理

當(dāng)事人：宋X

身份證件種類及號碼：身份證，4211241991********

住址：湖北省英山縣

職務(wù)：時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支麻城支公司經(jīng)理

當(dāng)事人：柯X

身份證件種類及號碼：身份證，4211271986********

住址：湖北省蘄春縣

職務(wù)：時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支蘄春支公司經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，也未要求聽證。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支存在以下違法違規(guī)行為：

一、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

2020年12月至2021年4月，中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支黃梅支公司以采購費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)名義列支13.7萬元。2022年1月，中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支麻城支公司以采購費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)名義列支22.44萬元。經(jīng)查，上述列支費(fèi)用均未實(shí)際發(fā)生，系套取資金用于業(yè)務(wù)營銷發(fā)展。

時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)黃梅支公司經(jīng)理張X、麻城支公司經(jīng)理宋X對上述相關(guān)違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書、財(cái)務(wù)憑證、銀行賬戶流水、談話筆錄等證據(jù)為證。

二、車險(xiǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)返費(fèi)

經(jīng)查，中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支蘄春支公司**員工銀行賬戶與****公司汽車銷售從業(yè)人員存在23筆轉(zhuǎn)賬支出記錄，合計(jì)金額120292元，轉(zhuǎn)賬用途均為“車險(xiǎn)費(fèi)用/返費(fèi)”。

時(shí)任中華財(cái)險(xiǎn)蘄春支公司經(jīng)理柯X對上述違法行為負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述事實(shí)有事實(shí)確認(rèn)書、車商合作協(xié)議、銀行賬戶流水、談話筆錄等證據(jù)為證。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第（一）項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定對中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支處以罰款20萬元。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對張X處以警告并罰款1萬元，對宋X處以警告并罰款1萬元。

上述車險(xiǎn)業(yè)務(wù)違規(guī)返費(fèi)的行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條第（九）項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條的規(guī)定，我分局決定對中華財(cái)險(xiǎn)黃岡中支處以罰款15萬元。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對柯X處以警告并罰款1萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）

當(dāng)事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年7月18日