赣州虾枚电子商务有限公司

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕58號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕58號(hào)

當(dāng)事人：紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濟(jì)南中心支公司

地址：濟(jì)南市歷下區(qū)經(jīng)十路17703號(hào)華特廣場(chǎng)

主要負(fù)責(zé)人：孫X

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

一、未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

經(jīng)查，你公司在我局批復(fù)同意前，將下轄濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)支公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由“濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)縣濟(jì)陽(yáng)鎮(zhèn)城里村銀山新村20排1號(hào)”搬遷至“濟(jì)陽(yáng)區(qū)龍海路129-4號(hào)”，持續(xù)時(shí)間為2019年3月至2020年12月9日。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書，《新設(shè)機(jī)構(gòu)職場(chǎng)租賃、裝修、購(gòu)置家具》的系統(tǒng)審批流程截屏復(fù)印件，房屋租賃合同書復(fù)印件，對(duì)史某、孫某、姜X的詢問筆錄等證據(jù)證明。

二、編制虛假的財(cái)務(wù)資料

經(jīng)查，2020年9月至2021年4月，你公司以汽車租賃、汽車維修、購(gòu)買辦公用品、汽車服務(wù)等名義，通過租賃費(fèi)、修理費(fèi)、公雜費(fèi)、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)費(fèi)等科目報(bào)銷費(fèi)用117.83萬元，實(shí)際用于支付銷售費(fèi)用，相關(guān)對(duì)應(yīng)的服務(wù)項(xiàng)目和商品采購(gòu)并未真實(shí)發(fā)生。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書，車險(xiǎn)虛列費(fèi)用清單，相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷單、記賬憑證復(fù)印件，對(duì)張某某、程某某、潘某某、王某某、劉某某、孫X的詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十四條“保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：……；（三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；……”的規(guī)定，根據(jù)該法第一百六十二條“保險(xiǎn)公司違反本法第八十四條規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，并處罰款2萬元。

上述編制虛假的財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；……”的規(guī)定，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，并處罰款28萬元。

綜上，我局決定對(duì)你公司責(zé)令改正，并處罰款30萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年4月19日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕57號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕57號(hào)

姓名：姜X

身份證號(hào)碼：37010219611222XXXX

職務(wù)：時(shí)任紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濟(jì)南中心支公司（以下簡(jiǎn)稱紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支）總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支涉嫌違法違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支總經(jīng)理，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：

未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

經(jīng)查，紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支在我局批復(fù)同意前，將下轄濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)支公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由“濟(jì)南市濟(jì)陽(yáng)縣濟(jì)陽(yáng)鎮(zhèn)城里村銀山新村20排1號(hào)”搬遷至“濟(jì)陽(yáng)區(qū)龍海路129-4號(hào)”，持續(xù)時(shí)間為2019年3月至2020年12月9日。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書，《新設(shè)機(jī)構(gòu)職場(chǎng)租賃、裝修、購(gòu)置家具》的系統(tǒng)審批流程截屏復(fù)印件，房屋租賃合同書復(fù)印件，關(guān)于姜X的任職文件復(fù)印件，對(duì)史某、孫某、姜X的詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述未經(jīng)批準(zhǔn)變更分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十四條“保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：……；（三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；……”的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款1萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年4月19日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕56號(hào)）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕56號(hào)

姓名：孫X

身份證號(hào)碼：37140219820718XXXX

職務(wù)：時(shí)任紫金財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濟(jì)南中心支公司（以下簡(jiǎn)稱紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支）總經(jīng)理助理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對(duì)紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支涉嫌違法違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支總經(jīng)理助理，對(duì)公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：

編制虛假的財(cái)務(wù)資料

經(jīng)查，2020年9月至2021年4月，紫金財(cái)險(xiǎn)濟(jì)南中支以汽車租賃、汽車維修、購(gòu)買辦公用品、汽車服務(wù)等名義，通過租賃費(fèi)、修理費(fèi)、公雜費(fèi)、聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)費(fèi)等科目報(bào)銷費(fèi)用117.83萬元，實(shí)際用于支付銷售費(fèi)用，相關(guān)對(duì)應(yīng)的服務(wù)項(xiàng)目和商品采購(gòu)并未真實(shí)發(fā)生。

上述事實(shí)，由現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書，車險(xiǎn)虛列費(fèi)用清單，相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷單、記賬憑證復(fù)印件，關(guān)于孫X的任職文件復(fù)印件，對(duì)張某某、程某某、潘某某、王某某、劉某某、孫X的詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假的財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款“保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏”的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條“保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格”的規(guī)定，我局決定對(duì)你給予警告，并處罰款6萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年4月19日