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中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)長(zhǎng)治監(jiān)管分局行政處罰決定書

長(zhǎng)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號(hào)

當(dāng)事人：山西同安保險(xiǎn)代理有限公司

地址：山西省長(zhǎng)治市潞州區(qū)潞陽門中路421號(hào)

法定代表人：郭X

依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)山西同安保險(xiǎn)代理有限公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，當(dāng)事人存在以下違法違規(guī)行為：

未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶

山西同安保險(xiǎn)代理有限公司開立公司賬戶，2021年1月至8月期間山西同安保險(xiǎn)代理有限公司通過此賬戶除收取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)傭金外，同時(shí)還用于列支各項(xiàng)辦公費(fèi)用、勞務(wù)費(fèi)支出、個(gè)人借款等，未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。

上述事實(shí)，有山西同安保險(xiǎn)代理有限公司保險(xiǎn)許可證復(fù)印件、山西同安保險(xiǎn)代理有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、2021年1-8月公司賬戶流水等證據(jù)證明。

上述行為違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第四十九條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開立、使用其他與經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)有關(guān)銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定”之規(guī)定。

依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零八條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：...（三）未按規(guī)定使用銀行賬戶的...”之規(guī)定，我分局決定對(duì)當(dāng)事人責(zé)令改正，給予警告，處以5000元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行中進(jìn)行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)長(zhǎng)治監(jiān)管分局

2023年4月4日

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)長(zhǎng)治監(jiān)管分局行政處罰決定書

長(zhǎng)銀保監(jiān)罰決字〔2023〕9號(hào)

當(dāng)事人：郭X

住址：山西省長(zhǎng)治市潞州區(qū)

所在單位名稱：山西同安保險(xiǎn)代理有限公司

職務(wù)：執(zhí)行董事、總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)當(dāng)事人在山西同安保險(xiǎn)代理有限公司擔(dān)任執(zhí)行董事、總經(jīng)理期間，山西同安保險(xiǎn)代理有限公司涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明存在以下違法違規(guī)行為：

未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶

山西同安保險(xiǎn)代理有限公司開立公司賬戶，2021年1月至8月期間山西同安保險(xiǎn)代理有限公司通過此賬戶除收取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)傭金外，同時(shí)還用于列支各項(xiàng)辦公費(fèi)用、勞務(wù)費(fèi)支出、個(gè)人借款等，未開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。

上述事實(shí)，有山西同安保險(xiǎn)代理有限公司保險(xiǎn)許可證復(fù)印件、山西同安保險(xiǎn)代理有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書、2021年1-8月公司賬戶流水、郭X任職文件、談話筆錄等證據(jù)證明。

上述行為違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第四十九條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開立、使用其他與經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)有關(guān)銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定”之規(guī)定。

綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法行為發(fā)生過程中所起的實(shí)際作用及調(diào)查的事實(shí)等方面，當(dāng)事人于2020年6月至今擔(dān)任山西同安保險(xiǎn)代理有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全面工作，對(duì)以上違法違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)管理責(zé)任和直接責(zé)任。

依據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第一百零八條“保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款：...（三）未按規(guī)定使用銀行賬戶的...”之規(guī)定，我分局決定對(duì)當(dāng)事人警告，并處以5000元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)自收到本處罰決定之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行中進(jìn)行繳款。逾期將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向山西銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)長(zhǎng)治監(jiān)管分局

2023年4月4日