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湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號）

當事人：和諧健康保險股份有限公司湖北分公司

地  址：湖北省武漢市江漢區(qū)沿江大道一號沿江一號寫字樓A座605-2

主要負責人：黃X

當事人：李X

身份證件種類及號碼：身份證4223011982XXXXXXXX

住  址：武漢市青山區(qū)

職  務：時任銀郵部經理

當事人：李XX

身份證件種類及號碼：身份證4201021988XXXXXXXX

住  址：武漢市江岸區(qū)

職  務：時任武漢中支業(yè)務部經理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關規(guī)定，我局對和諧健康保險股份有限公司湖北分公司（以下簡稱和諧健康湖北分公司）涉嫌違法一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權利。在法定陳述申辯期內，當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結。

經查，和諧健康湖北分公司存在以下違法行為：

編制虛假資料

2022年1月至3月，和諧健康湖北分公司存在銀保渠道業(yè)務代理人發(fā)放的傭金與真實用途不符用以套取資金的問題，涉及金額6.93萬元，發(fā)放的傭金實際用于業(yè)務團隊團建聚餐。

時任和諧健康武漢中支業(yè)務部經理李XX對違法行為負直接責任，時任和諧健康湖北分公司銀郵部經理李X對違法行為負管理責任。

上述事實，有事實確認書、相關情況說明、財務憑證、銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述“編制虛假資料”的行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”的規(guī)定，我局決定對和諧健康湖北分公司處以10萬元罰款的行政處罰。

根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產管理公司、保險專業(yè)代理機構、保險經紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對李X、李XX分別給予警告并處1萬元罰款的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內向中國銀保監(jiān)會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會湖北監(jiān)管局

2023年3月16日