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湖北銀保監(jiān)局行政處罰決定書（鄂銀保監(jiān)罰決字〔2023〕16號）

當事人：鼎和財產(chǎn)保險股份有限公司武漢中心支公司

地 ?址：湖北省武漢市武昌區(qū)公正路216號平安金融科技大廈17層A區(qū)

主要負責人：李XX

當事人：陳XX

身份證件種類及號碼：身份證4201041973XXXXXXXX

住 ?址：武漢市漢陽區(qū)

職 ?務(wù)：時任漢陽營銷服務(wù)部經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對鼎和財產(chǎn)保險股份有限公司武漢中心支公司（以下簡稱鼎和財險武漢中支）涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當事人未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，鼎和財險武漢中支存在以下違法行為：

編制虛假資料

2022年鼎和財險武漢中支將277筆實際為直銷業(yè)務(wù)的保單業(yè)務(wù)渠道歸屬為湖北XX保險經(jīng)紀有限公司XXX分公司，并向其支付18.87萬元的手續(xù)費。鼎和財險武漢中支套取經(jīng)紀服務(wù)手續(xù)費用于業(yè)務(wù)維護。

時任鼎和財險武漢中支漢陽營銷服務(wù)部經(jīng)理陳XX為上述虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)的知情人和授意人，應對違法行為負直接責任和管理責任。

上述事實，有事實確認書、相關(guān)情況說明、財務(wù)憑證、銀行流水、詢問筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述“編制虛假資料”的行為違反了《保險法》第八十六條“保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規(guī)定。根據(jù)《保險法》第一百七十條“違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的”的規(guī)定，我局決定對鼎和財險武漢中支予以罰款11萬元的行政處罰。

根據(jù)《保險法》第一百七十一條“保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款”的規(guī)定，我局決定對陳XX予以警告并罰款1萬元的行政處罰。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達時告知）到財政部指定的代理銀行進行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀保監(jiān)會申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會湖北監(jiān)管局

2023年3月23日