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中國銀保監(jiān)會(huì)博爾塔拉監(jiān)管分局

行政處罰決定書

博銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號

當(dāng)事人：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司

地  址：新疆維吾爾自治區(qū)博爾塔拉蒙古自治州博樂市

法定代表人：姚X

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司（以下簡稱中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司）涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的內(nèi)容和事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見和聽證申請。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司存在以下違法違規(guī)行為：

一、虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用

2021年，中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列5筆農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)（合計(jì)109.32萬元，勞務(wù)派遣公司扣除相關(guān)費(fèi)用后108.35萬元），虛掛39名農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員，通過新疆某人才服務(wù)有限公司博樂市分公司將5筆108.35萬元農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)發(fā)放給上述農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員39人，該39人實(shí)際未開展業(yè)務(wù)。上述5筆108.35萬元農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)歸集至公司后，通過7名公司員工付給30個(gè)車商和個(gè)人，用于支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。

上述事實(shí)，有中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司營業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)許可證復(fù)印件；2021年中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員名單；39名農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員勞務(wù)合同書；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司財(cái)務(wù)報(bào)銷相關(guān)憑證；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司套費(fèi)資金用途明細(xì)表；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司7名支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)員工勞動(dòng)合同；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司員工支付給30個(gè)車商和個(gè)人的轉(zhuǎn)賬截圖；中華保險(xiǎn)博州分公司出具的情況說明；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查意見書；行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)

2020年11月至2022年7月，中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司將2524筆車輛保險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)虛掛在未開展車輛保險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)的王某等3名車險(xiǎn)代理人名下，計(jì)提車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)50.19萬元，稅后金額49.7萬元，并將手續(xù)費(fèi)支付給上述3名代理人。中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司車商團(tuán)隊(duì)長歸集上述費(fèi)用后，用于向5個(gè)公司及個(gè)人支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，金額合計(jì)49.49萬元。

上述事實(shí)，有中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司營業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)許可證復(fù)印件；王某等3名車險(xiǎn)代理人《個(gè)人保險(xiǎn)代理合同》；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司代理人手續(xù)費(fèi)支付相關(guān)憑證；代理人手續(xù)費(fèi)歸集至該公司車商團(tuán)隊(duì)長賬戶的轉(zhuǎn)賬截圖；該公司車商團(tuán)隊(duì)長向5個(gè)公司及個(gè)人支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)付款明細(xì)表及轉(zhuǎn)賬截圖；中華保險(xiǎn)博州分公司出具的說明；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查意見書；行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條，對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司罰款二十七萬元。

上述中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十一條，對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司罰款十五萬元。

以上共計(jì)罰款四十二萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

博爾塔拉銀保監(jiān)分局

2023年3月10日

中國銀保監(jiān)會(huì)博爾塔拉監(jiān)管分局

行政處罰決定書

博銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號

當(dāng)事人：盧X

職務(wù)：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司時(shí)任黨委書記、總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司（以下簡稱中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司）涉嫌違法違規(guī)、盧X應(yīng)承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的內(nèi)容和事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見和聽證申請。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，盧X應(yīng)對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司以下違法違規(guī)行為負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任：

一、虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用

2021年，盧X安排中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列5筆農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)（合計(jì)109.32萬元，勞務(wù)派遣公司扣除相關(guān)費(fèi)用后108.35萬元），虛掛39名農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員，通過新疆某人才服務(wù)有限公司博樂市分公司發(fā)放給上述農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員39人，該39人實(shí)際未開展業(yè)務(wù)。上述5筆108.35萬元農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)歸集至公司后，通過7名公司員工支付給30個(gè)車商和個(gè)人，用于支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。

2020年9月至2022年6月，盧X擔(dān)任中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司總經(jīng)理，對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用違法違規(guī)問題負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實(shí)，有中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司營業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)許可證復(fù)印件；2021年中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員名單；39名農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員勞務(wù)合同書；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司財(cái)務(wù)報(bào)銷相關(guān)憑證；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司套費(fèi)資金用途明細(xì)表；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司7名支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)員工勞動(dòng)合同；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司員工支付給30個(gè)車商和個(gè)人的轉(zhuǎn)賬截圖；中華保險(xiǎn)博州分公司出具的情況說明；盧X身份證復(fù)印件、職務(wù)任免文件、職責(zé)分工文件及相關(guān)資料；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查意見書；行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)

2020年11月至2022年7月，盧X安排中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司車商團(tuán)隊(duì)長將2524筆車輛保險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)虛掛在未開展車輛保險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)的王某等3名車險(xiǎn)代理人名下，計(jì)提車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)50.19萬元，稅后金額49.7萬元，并將手續(xù)費(fèi)支付給上述3名代理人，由該公司車商團(tuán)隊(duì)長歸集上述費(fèi)用后，用于向5個(gè)公司及個(gè)人支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，金額合計(jì)49.49萬元。

2020年9月至2022年6月，盧X擔(dān)任中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司總經(jīng)理，對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)違法違規(guī)問題負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實(shí)，有中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司營業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)許可證復(fù)印件；王某等3名車險(xiǎn)代理人《個(gè)人保險(xiǎn)代理合同》；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司代理人手續(xù)費(fèi)支付相關(guān)憑證；代理人手續(xù)費(fèi)歸集至該公司車商團(tuán)隊(duì)長賬戶的轉(zhuǎn)賬截圖；該公司車商團(tuán)隊(duì)長向5個(gè)公司及個(gè)人支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)付款明細(xì)表及轉(zhuǎn)賬截圖；中華保險(xiǎn)博州分公司出具的說明；盧X身份證復(fù)印件、職務(wù)任免文件、職責(zé)分工文件及相關(guān)資料；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查意見書；行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對盧X給予警告，并罰款六萬元。

上述中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對盧X給予警告，并罰款六萬元。

以上共計(jì)罰款十二萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

博爾塔拉銀保監(jiān)分局

2023年3月10日

中國銀保監(jiān)會(huì)博爾塔拉監(jiān)管分局

行政處罰決定書

博銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號

當(dāng)事人：何X

職務(wù)：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司車商團(tuán)隊(duì)長

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司博爾塔拉蒙古自治州分公司（以下簡稱中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司）涉嫌違法違規(guī)、何X應(yīng)承擔(dān)直接經(jīng)辦責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的內(nèi)容和事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。法定期限內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見和聽證申請。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，何X應(yīng)對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司以下違法違規(guī)行為負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任：

一、虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用

2021年，中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列5筆農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)（合計(jì)109.32萬元，勞務(wù)派遣公司扣除相關(guān)費(fèi)用后108.35萬元），虛掛39名農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員，通過新疆某人才服務(wù)有限公司博樂市分公司將5筆108.35萬元農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)發(fā)放給上述農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員39人，該39人實(shí)際未開展業(yè)務(wù)。上述5筆108.35萬元農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)歸集至公司后，何X安排包括其自己在內(nèi)的7名公司員工將上述費(fèi)用支付給30個(gè)車商和個(gè)人，用于支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)。

2020年10月至今，何X擔(dān)任中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司車商團(tuán)隊(duì)長，對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用違法違規(guī)問題負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任。

上述事實(shí)，有中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司營業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)許可證復(fù)印件；2021年中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員名單；39名農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保員勞務(wù)合同書；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司財(cái)務(wù)報(bào)銷相關(guān)憑證；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司套費(fèi)資金用途明細(xì)表；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司7名支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)員工勞動(dòng)合同；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司員工支付給30個(gè)車商和個(gè)人的轉(zhuǎn)賬截圖；中華保險(xiǎn)博州分公司出具的情況說明；何X身份證復(fù)印件；何X職務(wù)任免及崗位職責(zé)證明文件、情況說明及相關(guān)資料；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查意見書；行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)

2020年11月至2022年7月，在中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司時(shí)任總經(jīng)理安排下，何X將2524筆車輛保險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)虛掛在未開展車輛保險(xiǎn)直銷業(yè)務(wù)的王某等3名車險(xiǎn)代理人名下，計(jì)提車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)50.19萬元，稅后金額49.7萬元，并將手續(xù)費(fèi)支付給上述3名代理人。何X歸集上述費(fèi)用后，用于向5個(gè)公司及個(gè)人支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，金額合計(jì)49.49萬元。

2020年10月至今，何X擔(dān)任中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司車商團(tuán)隊(duì)長，對中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)違法違規(guī)問題負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任。

上述事實(shí)，有中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司營業(yè)執(zhí)照、保險(xiǎn)許可證復(fù)印件；王某等3名車險(xiǎn)代理人《個(gè)人保險(xiǎn)代理合同》；中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司代理人手續(xù)費(fèi)支付相關(guān)憑證；代理人手續(xù)費(fèi)歸集至何X賬戶的轉(zhuǎn)賬截圖；何X向5個(gè)公司及個(gè)人支付車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)付款明細(xì)表及轉(zhuǎn)賬截圖；中華保險(xiǎn)博州分公司出具的說明；何X身份證復(fù)印件、勞動(dòng)合同書；何X職務(wù)任免及崗位職責(zé)證明文件、情況說明及相關(guān)資料；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價(jià)、現(xiàn)場檢查意見書；行政處罰案件調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛列農(nóng)險(xiǎn)工作經(jīng)費(fèi)套取費(fèi)用行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對何X給予警告，并罰款四萬元。

上述中華財(cái)險(xiǎn)博州分公司虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)行為，違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百一十六條的規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條，對何X給予警告，并罰款四萬元。

以上共計(jì)罰款八萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行中任意一家進(jìn)行同行繳款，并向我分局提供繳款憑據(jù)復(fù)印件。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

博爾塔拉銀保監(jiān)分局

2023年3月10日