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行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕27號

當(dāng)事人：德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）

地  址：濟(jì)南市高新區(qū)經(jīng)十路7000號漢峪金融商務(wù)中心四區(qū)1號樓9層

主要負(fù)責(zé)人：甄X

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

一、編制虛假的財(cái)務(wù)資料

2020年2月、4月，你公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費(fèi)用的自查情況報(bào)告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對康X的詢問錄像及文字確認(rèn)稿、關(guān)于康X的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。

二、未按規(guī)定對個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記

經(jīng)查，你公司泰安中心支公司未按規(guī)定對黃某某等3名個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，2020年3月、4月期間3人共代理保單13件，保費(fèi)收入共計(jì)8637.68元，對應(yīng)發(fā)放傭金共計(jì)2433.98元。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中關(guān)于3名個(gè)人代理人的信息截屏、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中13件保單信息截屏、關(guān)于委托未取得執(zhí)業(yè)證的個(gè)人開展業(yè)務(wù)并發(fā)放傭金責(zé)任認(rèn)定的說明、對2020年3、4月份代理人傭金核算的流程審批截屏等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，我局決定對你公司責(zé)令改正，并處罰款17萬元。

上述未按規(guī)定對個(gè)人保險(xiǎn)代理人進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（銀保監(jiān)會(huì)令2020年第11號）第三十八條第一款的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》第九十四條的規(guī)定，我局決定對你公司泰安中心支公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月17日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕28號

當(dāng)事人：康X

身份證號碼：37030419740121XXXX

職  務(wù)：時(shí)任德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負(fù)有管理責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任德華安顧人壽山東省分公司總經(jīng)理，對公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任：

編制虛假的財(cái)務(wù)資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費(fèi)用的自查情況報(bào)告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張大順的詢問筆錄、張大順出具的情況說明、關(guān)于張大順的職務(wù)任免文件、對康X的詢問錄像及文字確認(rèn)稿、關(guān)于康X的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你給予警告，并處罰款1萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月17日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕29號

當(dāng)事人：張X

身份證號碼：37011219830412XXXX

職  務(wù)：時(shí)任德華安顧人壽保險(xiǎn)有限公司山東省分公司（以下簡稱德華安顧人壽山東省分公司）機(jī)構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對德華安顧人壽山東省分公司涉嫌違法違規(guī)負(fù)有直接責(zé)任一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時(shí)任德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部經(jīng)理，對公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：

編制虛假的財(cái)務(wù)資料。2020年2月、4月，德華安顧人壽山東省分公司機(jī)構(gòu)發(fā)展部分別報(bào)銷公司于2019年12月、2020年1月在北京舉辦的健康服務(wù)項(xiàng)目績優(yōu)培訓(xùn)會(huì)費(fèi)用，金額共計(jì)22.70萬元。在上述報(bào)銷事項(xiàng)中，培訓(xùn)通知記載的參會(huì)人員為“內(nèi)勤和外勤人員”，報(bào)銷單記載的報(bào)銷事項(xiàng)為“項(xiàng)目績優(yōu)培訓(xùn)會(huì)”，費(fèi)用項(xiàng)目記載為“業(yè)務(wù)培訓(xùn)費(fèi)”，均表明該會(huì)議為內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)議。但經(jīng)查，上述會(huì)議94名參會(huì)人員中有42人非會(huì)議通知記載的公司內(nèi)外勤人員，而是受邀參加產(chǎn)品宣講活動(dòng)的客戶，上述財(cái)務(wù)資料記載的相關(guān)信息與實(shí)際不符。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證復(fù)印件、關(guān)于兩筆費(fèi)用的自查情況報(bào)告、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中關(guān)于李某某等14名客戶的投保信息截屏、關(guān)于李某某等7名客戶的回訪錄音、對張X的詢問筆錄、張X出具的情況說明、關(guān)于張X的職務(wù)任免文件、對康成峰的詢問錄像及文字確認(rèn)稿、關(guān)于康成峰的職務(wù)任免文件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述編制虛假財(cái)務(wù)資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定，根據(jù)該法第一百七十一條的規(guī)定，我局決定對你給予警告，并處罰款2萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向濟(jì)南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年2月17日