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行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號

當(dāng)事人：中國人壽保險股份有限公司泰安分公司

地  址：山東省泰安市泰山區(qū)東岳大街151號及88號

主要負(fù)責(zé)人：趙X

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進行了調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你公司存在以下違法行為：

2015年12月至2016年2月，你公司相關(guān)員工擔(dān)任銀行保險部經(jīng)理期間，以辦理高收益理財保險業(yè)務(wù)為由，通過偽造保險單等手續(xù)，騙取客戶人民幣1350萬元，截止案發(fā)前尚有945萬未歸還，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)查，2015年12月24日至2016年2月4日期間，客戶通過該員工辦理4份保單（系假保單），對應(yīng)的4筆保費合計1350萬元直接打到該員工個人銀行賬戶，未進入你公司保費繳納賬戶，后被侵占。該員工存在與客戶大額資金往來、大額股票投資等異常行為，并假借代客繳費騙取客戶保險費。調(diào)閱你公司員工行為管理、員工異常行為及案件風(fēng)險排查等資料發(fā)現(xiàn)，自2016年以來截至案發(fā)，你公司未對該員工進行過異常行為排查，也未通過紀(jì)律監(jiān)督、客戶回訪、舉報訪談等其他手段篩查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險。你公司員工行為排查不到位，導(dǎo)致長期未發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險。

上述事實，有行政處罰調(diào)查事實確認(rèn)書、你公司在該員工涉案期間開展的員工行為管理相關(guān)資料、案件確認(rèn)報告、續(xù)報及案件調(diào)查報告、相關(guān)人員身份證復(fù)印件及任職文件、案件刑事判決書復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述行為違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第十二條、《中華人民共和國保險法》第一百一十六條第十三項，根據(jù)第一百六十一條規(guī)定，我局決定責(zé)令你公司改正，并處罰款30萬元。

你公司應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你公司如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年1月3日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕2號

當(dāng)事人：劉X

身份證號碼：37062019641129XXXX

職  務(wù)：時任中國人壽股份有限公司泰安分公司總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對中國人壽股份有限公司泰安分公司（以下簡稱中國人壽泰安分公司）違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時任中國人壽泰安分公司總經(jīng)理，對以下違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。

中國人壽泰安分公司存在員工管理不到位的問題。2015年12月至2016年2月，中國人壽泰安分公司相關(guān)員工以辦理高收益理財保險業(yè)務(wù)為由，偽造保險單等手續(xù)，騙取客戶人民幣1350萬元，截止案發(fā)前尚有945萬未歸還，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)查，2015年12月24日至2016年2月4日期間，客戶通過該員工辦理4份保單（系假保單），對應(yīng)的4筆保費合計1350萬元直接打到該員工個人銀行賬戶，未進入中國人壽泰安分公司保費繳納賬戶，后被該員工侵占，大部分用于股票投資。該員工存在與客戶大額資金往來、大額股票投資等異常行為，并假借代客繳費騙取客戶保險費。經(jīng)調(diào)閱中國人壽泰安分公司員工行為管理、員工異常行為及案件風(fēng)險排查等資料，自2016年以來截至案發(fā)，中國人壽泰安分公司未對該員工進行過異常行為排查，也未通過紀(jì)律監(jiān)督、客戶回訪、舉報訪談等其他手段篩查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險。中國人壽泰安分公司員工行為排查不到位，導(dǎo)致長期未發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險。

上述事實，有行政處罰調(diào)查事實確認(rèn)書、中國人壽泰安分公司在該員工涉案期間開展的員工行為管理相關(guān)資料、中國人壽泰安分公司案件確認(rèn)報告、續(xù)報及案件調(diào)查報告、該員工個人身份證復(fù)印件及任職文件、案件刑事判決書復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述員工管理不到位問題違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第十二條、《中華人民共和國保險法》第一百一十六條第十三項的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對你給予警告并罰款7萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年1月3日

行政處罰決定書（魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號）

魯銀保監(jiān)罰決字〔2023〕3號

當(dāng)事人：段X

身份證號碼：37092119670701XXXX

職  務(wù)：時任中國人壽股份有限公司泰安分公司副總經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局就你對中國人壽股份有限公司泰安分公司（以下簡稱中國人壽泰安分公司）違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，你時任中國人壽泰安分公司副總經(jīng)理，對以下違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。

中國人壽泰安分公司存在員工管理不到位的問題。2015年12月至2016年2月，中國人壽泰安分公司相關(guān)員工以辦理高收益理財保險業(yè)務(wù)為由，偽造保險單等手續(xù)，騙取客戶人民幣1350萬元，截止案發(fā)前尚有945萬未歸還，構(gòu)成詐騙罪。經(jīng)查，2015年12月24日至2016年2月4日期間，客戶通過該員工辦理4份保單（系假保單），對應(yīng)的4筆保費合計1350萬元直接打到該員工個人銀行賬戶，未進入中國人壽泰安分公司保費繳納賬戶，后被該員工侵占，大部分用于股票投資。該員工存在與客戶大額資金往來、大額股票投資等異常行為，并假借代客繳費騙取客戶保險費。經(jīng)調(diào)閱中國人壽泰安分公司員工行為管理、員工異常行為及案件風(fēng)險排查等資料，自2016年以來截至案發(fā)，中國人壽泰安分公司未對該員工進行過異常行為排查，也未通過紀(jì)律監(jiān)督、客戶回訪、舉報訪談等其他手段篩查發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險。中國人壽泰安分公司員工行為排查不到位，導(dǎo)致長期未發(fā)現(xiàn)重大案件風(fēng)險。

上述事實，有行政處罰調(diào)查事實確認(rèn)書、中國人壽泰安分公司在該員工涉案期間開展的員工行為管理相關(guān)資料、中國人壽泰安分公司案件確認(rèn)報告、續(xù)報及案件調(diào)查報告、該員工個人身份證復(fù)印件及任職文件、案件刑事判決書復(fù)印件等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

上述員工管理不到位問題違反了《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第十二條、《中華人民共和國保險法》第一百一十六條第十三項的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對你給予警告并罰款3萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十五家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向濟南市市中區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2023年1月3日