保監(jiān)稽查〔2015〕263號(hào)
各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：
為貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于防范和處置非法集資工作的指示精神，落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì)有關(guān)要求，切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就進(jìn)一步做好當(dāng)前形勢(shì)下保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作通知如下：
一、各單位要高度重視防范和處置非法集資工作，提升防范和處置非法集資的責(zé)任意識(shí)。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（含下屬各分支機(jī)構(gòu)，下同）要切實(shí)承擔(dān)人員管控、風(fēng)險(xiǎn)管控、監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)處置、系統(tǒng)防控的主體責(zé)任。各保監(jiān)局要積極落實(shí)屬地責(zé)任，加強(qiáng)轄內(nèi)防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，督促公司落實(shí)主體責(zé)任；加強(qiáng)與當(dāng)?shù)攸h委政府的溝通，取得支持；加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)非法集資防控工作的監(jiān)督檢查；有效處置風(fēng)險(xiǎn)，防止媒體不當(dāng)炒作；加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的非法集資風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育。
二、各單位要加強(qiáng)對(duì)防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。要成立防范和處置非法集資專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作目標(biāo)、工作職責(zé)和工作流程，主要負(fù)責(zé)人要親自擔(dān)任組長(zhǎng)，并指定專人具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。
三、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要將非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定與業(yè)務(wù)種類、規(guī)模及性質(zhì)相適應(yīng)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
四、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。要建立包括資金監(jiān)測(cè)、輿情監(jiān)測(cè)、投訴監(jiān)測(cè)、人員往來(lái)監(jiān)測(cè)在內(nèi)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制；要?jiǎng)?chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警方法，主動(dòng)運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警。
五、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立常規(guī)排查與專項(xiàng)排查相結(jié)合的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)排查包括但不限于以下方式：
（一）定期針對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員開展常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查。針對(duì)主導(dǎo)型案件，重點(diǎn)排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個(gè)人借貸和資金往來(lái)情況；針對(duì)參與型案件，重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)高管和銷售人員社會(huì)兼職、代銷第三方理財(cái)產(chǎn)品情況；針對(duì)被利用型案件，重點(diǎn)排查公司承保驗(yàn)標(biāo)、保單批改和外部機(jī)構(gòu)利用公司名義虛假宣傳情況。
�。ǘ└鞅ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過(guò)100萬(wàn)的重大非法集資案件后，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對(duì)該省級(jí)分公司及其下屬分支機(jī)構(gòu)的人員、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。
六、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的管理。要通過(guò)正面宣傳和警示教育，發(fā)動(dòng)員工自覺防范風(fēng)險(xiǎn)；要建立內(nèi)部舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，強(qiáng)化正面激勵(lì)；要強(qiáng)化職場(chǎng)管理，防范風(fēng)險(xiǎn)滋生。各保險(xiǎn)集團(tuán)公司要切實(shí)加強(qiáng)交叉銷售業(yè)務(wù)管控，避免出現(xiàn)行業(yè)間風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞。
七、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持依法處置非法集資案件，積極配合有關(guān)部門做好以下工作：
�。ㄒ唬﹩�(dòng)應(yīng)急預(yù)案，迅速成立由主要負(fù)責(zé)人任組長(zhǎng)的處置工作小組，明確職責(zé)分工，完善工作機(jī)制；
�。ǘ┥钊腴_展排查，全面掌握基本案情、涉案金額和涉案人員，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)；
�。ㄈ┓e極配合偵辦，協(xié)調(diào)配合公安司法機(jī)關(guān)開展案件調(diào)查和偵辦工作，必要時(shí)對(duì)涉案關(guān)鍵人員采取控制措施；
�。ㄋ模﹨f(xié)助管控資產(chǎn)，借助公安司法機(jī)關(guān)力量，做好涉案資產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等保全措施，防止涉案資產(chǎn)流失；
�。ㄎ澹┓e極維護(hù)穩(wěn)定，妥善應(yīng)對(duì)客戶投訴，引導(dǎo)受害人合理合法表達(dá)有關(guān)訴求，切實(shí)防止發(fā)生群體性事件；
（六）強(qiáng)化輿論引導(dǎo)，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，既要積極引導(dǎo)輿論正面報(bào)道，又要防止負(fù)面炒作；
（七）及時(shí)報(bào)告總結(jié)，加強(qiáng)信息報(bào)送，確保溝通順暢，防止類似問(wèn)題重復(fù)出現(xiàn)。
八、各保監(jiān)局要綜合采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)銷售行為的監(jiān)管，要密切關(guān)注第三方理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等重點(diǎn)領(lǐng)域和新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要加強(qiáng)與各級(jí)政府部門的外部信息溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)苗頭，及時(shí)預(yù)警，及時(shí)報(bào)告。
九、各保監(jiān)局在非法集資案件處置中要緊密依靠當(dāng)?shù)卣c公安司法機(jī)關(guān)、宣傳部門和其他有關(guān)部門積極協(xié)作，敢于擔(dān)當(dāng)，快速反應(yīng)，組織指導(dǎo)和督促當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)第一時(shí)間控制局面，有序化解矛盾，防止發(fā)生嚴(yán)重影響保險(xiǎn)業(yè)和社會(huì)穩(wěn)定的群體性、突發(fā)性和極端性事件。
十、各單位要切實(shí)做好非法集資案件的后續(xù)問(wèn)責(zé)、整改、警示教育工作，完善風(fēng)險(xiǎn)防控的閉環(huán)管理。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在案件后續(xù)處置中要深入查明案發(fā)原因，厘清責(zé)任并確保責(zé)任追究到位，要針對(duì)內(nèi)部管控和體制機(jī)制問(wèn)題切實(shí)采取整改措施，并在公司內(nèi)部開展警示教育。各保監(jiān)局要通過(guò)監(jiān)督檢查、督辦問(wèn)責(zé)等方式推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行問(wèn)責(zé)整改制度，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
十一、各單位要定期對(duì)防范和處置非法集資工作進(jìn)行歸納總結(jié)。每月要對(duì)發(fā)生的非法集資案件進(jìn)行重點(diǎn)分析，深入了解案件特性及發(fā)案原因，制定整改措施；每季度要對(duì)轄內(nèi)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)情況、防范和處置非法集資的管理制度執(zhí)行情況和執(zhí)行效果進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)估，主動(dòng)查找制度缺陷和執(zhí)行不足；每年要對(duì)防范和處置非法集資工作進(jìn)行全面總結(jié)，提出下階段工作計(jì)劃。
十二、各單位近期應(yīng)根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì)的要求做好以下工作：
（一）各保監(jiān)局應(yīng)于2015年12月31日前，召開轄內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作會(huì)，傳達(dá)落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì)的會(huì)議精神和工作要求。
�。ǘ└鞅１O(jiān)局、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總公司應(yīng)于2015年12月31日前，將防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單報(bào)送至保監(jiān)會(huì)稽查局，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)省級(jí)分公司應(yīng)將領(lǐng)導(dǎo)小組名單報(bào)送至當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
�。ㄈ└鲉挝粦�(yīng)于2016年1月15日前，將本單位貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)防范和處置非法集資工作視頻會(huì)工作部署的情況報(bào)送至保監(jiān)會(huì)稽查局。
（四）各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年6月30日前，向保監(jiān)會(huì)稽查局報(bào)送上一年度非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。
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陳婕妤 010－66286017
中國(guó)保監(jiān)會(huì)
2015年12月29日
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