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資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)管理暫行辦法

[作者：中國保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站　　　時(shí)間：2015-9-15 12:25:29]

　　第一章  總  則　　

　　第一條  為加強(qiáng)資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)管理，支持資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展，維護(hù)保險(xiǎn)資金運(yùn)用安全，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國信托法》、《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》和其他相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條  本辦法所稱資產(chǎn)支持計(jì)劃（以下簡稱支持計(jì)劃）業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　支持計(jì)劃業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立托管機(jī)制。

　　第三條  支持計(jì)劃作為特殊目的載體，其資產(chǎn)獨(dú)立于基礎(chǔ)資產(chǎn)原始權(quán)益人、受托人、托管人及其他為支持計(jì)劃提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱其他服務(wù)機(jī)構(gòu)）的固有財(cái)產(chǎn)。原始權(quán)益人、受托人、托管人及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，支持計(jì)劃資產(chǎn)不納入清算范圍。

　　第四條  受托人因管理、運(yùn)用或者處置支持計(jì)劃資產(chǎn)取得的財(cái)產(chǎn)和收益，應(yīng)當(dāng)歸入支持計(jì)劃資產(chǎn)；因處理支持計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以支持計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)。

　　受托人管理、運(yùn)用和處分支持計(jì)劃資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與原始權(quán)益人、受托人、托管人及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。受托人管理、運(yùn)用和處分不同支持計(jì)劃資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。

　　第五條  保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資支持計(jì)劃受益憑證，應(yīng)當(dāng)遵循穩(wěn)健、安全性原則，加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債匹配。受托人、托管人及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、本辦法的規(guī)定及支持計(jì)劃的約定，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，切實(shí)維護(hù)受益憑證持有人的合法利益。

　　第六條  中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國保監(jiān)會(huì))負(fù)責(zé)制定支持計(jì)劃業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則，依法對(duì)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。　　

　　第二章  基礎(chǔ)資產(chǎn)　　

　　第七條  本辦法所稱基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，能夠直接產(chǎn)生獨(dú)立、可持續(xù)現(xiàn)金流的財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)與財(cái)產(chǎn)權(quán)利構(gòu)成的資產(chǎn)組合。

　　第八條  基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)滿足以下要求：

　�。ㄒ唬┛商囟ɑ�，權(quán)屬清晰、明確；

　�。ǘ┙灰谆A(chǔ)真實(shí)，交易對(duì)價(jià)公允，符合法律法規(guī)及國家政策規(guī)定；

　�。ㄈ]有附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保責(zé)任或者其他權(quán)利限制，或者能夠通過相關(guān)安排解除基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)擔(dān)保責(zé)任和其他權(quán)利限制；

　�。ㄋ模┲袊１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　基礎(chǔ)資產(chǎn)依據(jù)穿透原則確定。

　　第九條  支持計(jì)劃存續(xù)期間，基礎(chǔ)資產(chǎn)預(yù)期產(chǎn)生的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)覆蓋支持計(jì)劃預(yù)期投資收益和投資本金。國家政策支持的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目、保障房和城鎮(zhèn)化建設(shè)等領(lǐng)域的基礎(chǔ)資產(chǎn)除外。本款所指基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流不包括回購等增信方式產(chǎn)生的現(xiàn)金流。

　　基礎(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與支持計(jì)劃的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。

　　第十條  法律法規(guī)規(guī)定基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，受托人應(yīng)當(dāng)采取其他措施，有效維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全。

　　第十一條  中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的范圍實(shí)施動(dòng)態(tài)負(fù)面清單管理�！　�

　　第三章  交易結(jié)構(gòu)　　

　　第十二條  受托人為受益憑證持有人的利益，設(shè)立支持計(jì)劃并進(jìn)行管理。受托人應(yīng)當(dāng)符合下列能力標(biāo)準(zhǔn)：

　　（一）具有基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃或者不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃運(yùn)作管理經(jīng)驗(yàn)；

　�。ǘ┙⑾嚓P(guān)投資決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)操作流程；

　　（三）合理設(shè)置相關(guān)部門或者崗位，并配備專職人員；

　�。ㄋ模┬庞蔑L(fēng)險(xiǎn)管理能力達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；

　�。ㄎ澹┳罱荒晡匆蛑卮筮`法違規(guī)行為受到行政處罰；

　�。┲袊１O(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　受托人應(yīng)當(dāng)在首單支持計(jì)劃設(shè)立時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告其能力建設(shè)情況。受托人能力下降，不再符合監(jiān)管規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改，并報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

　　第十三條  受托人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　�。ㄒ唬┰O(shè)立、發(fā)行、管理支持計(jì)劃；

　�。ǘ┌凑罩С钟�(jì)劃約定，向受益憑證持有人分配收益；

　�。ㄈ﹨f(xié)助受益憑證持有人辦理受益憑證轉(zhuǎn)讓、協(xié)議回購等事宜；

　�。ㄋ模┏掷m(xù)披露支持計(jì)劃信息；

　�。ㄎ澹┓煞ㄒ�(guī)、本辦法規(guī)定及支持計(jì)劃約定的其他職責(zé)。

　　第十四條  原始權(quán)益人依照約定將基礎(chǔ)資產(chǎn)移交給支持計(jì)劃。原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　�。ㄒ唬┚邆涑掷m(xù)經(jīng)營能力，無重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)；

　�。ǘ┥a(chǎn)經(jīng)營符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；

　�。ㄈ┳罱晡窗l(fā)生重大違約或者重大違法違規(guī)行為；

　�。ㄋ模┓煞ㄒ�(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　第十五條  原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)積極配合受托人、托管人及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)履行職責(zé)，依照法律法規(guī)的規(guī)定和支持計(jì)劃的約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)，并確保基礎(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)、合法、有效，不存在虛假或欺詐性轉(zhuǎn)移等任何影響支持計(jì)劃的情形。

　　支持計(jì)劃存續(xù)期間，原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，保障基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的持續(xù)、穩(wěn)定，發(fā)生重大事項(xiàng)可能損害支持計(jì)劃利益的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知受托人并采取補(bǔ)救措施。

　　第十六條  托管人為受益憑證持有人的利益，保管支持計(jì)劃資產(chǎn)。托管人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)資金托管資格。

　　托管人與受托人不得為同一人，且不得具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　第十七條  托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　�。ㄒ唬┌踩９苤С钟�(jì)劃資產(chǎn)；

　�。ǘ┌凑罩С钟�(jì)劃約定方式，向受益憑證持有人分配投資收益；

　�。ㄈ┍O(jiān)督受托人管理支持計(jì)劃運(yùn)作行為，發(fā)現(xiàn)受托人違規(guī)操作的，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知受托人糾正，并及時(shí)報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)；

　　（四）出具托管報(bào)告；

　�。ㄎ澹┓煞ㄒ�(guī)、本辦法規(guī)定及支持計(jì)劃約定的其他職責(zé)。

　　第十八條  受托人可以聘請(qǐng)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)在支持計(jì)劃存續(xù)期間對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行管理。資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)可以是支持計(jì)劃的原始權(quán)益人。

　　受托人聘請(qǐng)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)合同，明確資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的職責(zé)、管理方法和標(biāo)準(zhǔn)、操作流程、風(fēng)控措施等。

　　第十九條  支持計(jì)劃可以通過內(nèi)部或者外部增信方式提升信用等級(jí)。內(nèi)部信用增級(jí)包括但不限于結(jié)構(gòu)化、超額抵押等方式，外部信用增級(jí)包括但不限于擔(dān)保、保證保險(xiǎn)等方式。

　　第二十條  受托人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合監(jiān)管要求的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)受益憑證進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)。支持計(jì)劃存續(xù)期間，每年跟蹤信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)不少于一次。

　　第二十一條  受托人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)支持計(jì)劃出具獨(dú)立的法律意見書，并可根據(jù)需要聘請(qǐng)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)支持計(jì)劃出具專業(yè)意見�！　�

　　第四章  發(fā)行、登記和轉(zhuǎn)讓　　

　　第二十二條  受托人發(fā)起設(shè)立支持計(jì)劃，實(shí)行初次申報(bào)核準(zhǔn)，同類產(chǎn)品事后報(bào)告。中國保監(jiān)會(huì)依規(guī)對(duì)初次申報(bào)的支持計(jì)劃實(shí)施合規(guī)性、程序性審核。支持計(jì)劃交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜的，中國保監(jiān)會(huì)可以建立外部專家評(píng)估機(jī)制，向投資者提示投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　本條所稱同類產(chǎn)品，是指支持計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)類別、交易結(jié)構(gòu)等核心要素基本一致。

　　第二十三條  受托人發(fā)行受益憑證，應(yīng)當(dāng)向投資者提供認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書、募集說明書、受托合同等支持計(jì)劃法律文件、信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排、法律意見書等書面文件，明示支持計(jì)劃要素，充分披露相關(guān)信息，揭示并以醒目方式提示各類風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則。

　　募集說明書應(yīng)當(dāng)充分披露基礎(chǔ)資產(chǎn)的構(gòu)成和運(yùn)營、基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)分析、回款機(jī)制、分配方式的相關(guān)情況、受托人與原始權(quán)益人存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系、可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及防范措施等。

　　受托人披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得存在應(yīng)披露而未披露的內(nèi)容。

　　第二十四條  受益憑證發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行，也可以在募集規(guī)模確定且交易結(jié)構(gòu)一致的前提下，采用限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。分期發(fā)行的，末期發(fā)行距首期發(fā)行時(shí)間一般不超過12個(gè)月。

　　第二十五條  受益憑證可按規(guī)定在保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)發(fā)行、登記和轉(zhuǎn)讓，實(shí)現(xiàn)受益憑證的登記存管和交易流通。

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)對(duì)受益憑證發(fā)行、登記和轉(zhuǎn)讓及相關(guān)信息披露進(jìn)行自律管理，并與中國保監(jiān)會(huì)建立信息共享機(jī)制。

　　第二十六條  受益憑證限于向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)以及其他具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力的合格投資者發(fā)行，并在合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況制定投資者適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)。

　　第二十七條  受益憑證按照募集說明書約定的條件發(fā)行完畢，支持計(jì)劃設(shè)立完成。受托人應(yīng)當(dāng)在支持計(jì)劃設(shè)立完成10個(gè)工作日內(nèi)將發(fā)行情況報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

　　發(fā)行期限屆滿，未能滿足約定的成立條件的，支持計(jì)劃設(shè)立失敗。受托人應(yīng)當(dāng)在發(fā)行期限屆滿后10個(gè)工作日內(nèi)返還投資人已繳付的款項(xiàng)，并加計(jì)同期活期銀行存款利息，同時(shí)報(bào)告中國保監(jiān)會(huì)。

　　第二十八條  受益憑證是持有人享有支持計(jì)劃權(quán)益的證明。同一支持計(jì)劃的受益憑證按照風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的不同,可以劃分為不同種類，同一種類的受益憑證持有人，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二十九條  受益憑證持有人享有以下權(quán)利：

　　（一）依法繼承、轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押受益憑證；

　�。ǘ┌凑罩С钟�(jì)劃約定，享有支持計(jì)劃投資收益以及參與分配清算后的支持計(jì)劃剩余財(cái)產(chǎn)；

　�。ㄈ┇@得支持計(jì)劃信息披露資料；

　　（四）參加受益憑證持有人會(huì)議；

　�。ㄎ澹┓煞ㄒ�(guī)、本辦法規(guī)定及支持計(jì)劃約定的其他權(quán)利。

　　第三十條  受益憑證持有人可以根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)和保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易平臺(tái)的有關(guān)規(guī)定開展受益憑證協(xié)議回購�；刭忞p方需審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，通過協(xié)商約定進(jìn)行回購融資�！　�

　　第五章  運(yùn)作管理　　

　　第三十一條  支持計(jì)劃存續(xù)期間，受托人應(yīng)當(dāng)按照本辦法的要求和支持計(jì)劃的約定，對(duì)原始權(quán)益人經(jīng)營狀況、基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流以及增信安排效力等進(jìn)行跟蹤管理和持續(xù)監(jiān)測(cè)評(píng)估，保障支持計(jì)劃的正常運(yùn)作。

　　受托人對(duì)原始權(quán)益人、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及增信安排的跟蹤信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估每年不少于一次。

　　第三十二條  支持計(jì)劃存續(xù)期間，受托人應(yīng)當(dāng)按照支持計(jì)劃的約定歸集基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流，并向受益憑證持有人支付投資收益，支持計(jì)劃資產(chǎn)無法按時(shí)支付投資收益的，受托人應(yīng)當(dāng)按照支持計(jì)劃約定啟動(dòng)增信機(jī)制或者其他措施。

　　第三十三條  受托人應(yīng)當(dāng)為支持計(jì)劃單獨(dú)記賬、獨(dú)立核算，不同的支持計(jì)劃在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立。

　　第三十四條  受托人管理支持計(jì)劃，不得以任何方式侵占、挪用支持計(jì)劃資產(chǎn)，不得將支持計(jì)劃資產(chǎn)和其他資產(chǎn)混同，不得以支持計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保或者形成其他或有負(fù)債。

　　第三十五條  受益憑證持有人通過持有人會(huì)議對(duì)影響其利益的重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。以下重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)由持有人會(huì)議審議決定：

　　（一）變更收益分配方式和內(nèi)容；

　�。ǘ┳兏芡腥�、托管人；

　�。ㄈ┳兏Y產(chǎn)循環(huán)購買（如有）的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)模；

　�。ㄋ模⿲�(duì)支持計(jì)劃或者受益憑證持有人利益有重大影響的事項(xiàng)。

　　支持計(jì)劃募集說明書應(yīng)當(dāng)約定持有人會(huì)議召集程序及會(huì)議規(guī)則，明確受益憑證持有人通過持有人會(huì)議行使權(quán)利的范圍、程序、表決機(jī)制和其他重要事項(xiàng)。

　　第三十六條  支持計(jì)劃終止，受托人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和支持計(jì)劃約定成立清算小組，負(fù)責(zé)清算工作。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)由具有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具審計(jì)意見。

　　受益憑證持有人應(yīng)當(dāng)及時(shí)確認(rèn)清算方案，接收清算資產(chǎn)。　　

　　第六章  風(fēng)險(xiǎn)控制　　

　　第三十七條  受托人應(yīng)當(dāng)建立支持計(jì)劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人機(jī)制，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，針對(duì)支持計(jì)劃存續(xù)期間可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審慎、適當(dāng)?shù)脑u(píng)估和管理，制定相應(yīng)風(fēng)控措施和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并協(xié)調(diào)、督促原始權(quán)益人、托管人及其他服務(wù)機(jī)構(gòu)按照約定執(zhí)行。

　　在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)地執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，保護(hù)受益憑證持有人利益。

　　第三十八條  受托人應(yīng)當(dāng)通過盡職調(diào)查等方式，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)及交易結(jié)構(gòu)的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分識(shí)別、評(píng)估和防范，保障基礎(chǔ)資產(chǎn)合法有效，防范基礎(chǔ)資產(chǎn)及相關(guān)權(quán)益被第三方主張權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十九條  受托人應(yīng)當(dāng)審慎評(píng)估原始權(quán)益人資信狀況，合理測(cè)算基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流，采取相應(yīng)增信安排�；A(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流測(cè)算應(yīng)當(dāng)以歷史數(shù)據(jù)為依據(jù)，并充分考慮影響未來現(xiàn)金流的因素。

　　第四十條  受托人應(yīng)當(dāng)建立相對(duì)封閉、獨(dú)立的現(xiàn)金流歸集機(jī)制，明確基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付環(huán)節(jié)和時(shí)限。受托人聘請(qǐng)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)要求資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)為基礎(chǔ)資產(chǎn)單獨(dú)設(shè)帳，單獨(dú)管理，并定期披露現(xiàn)金流的歸集情況，披露頻率不少于支持計(jì)劃投資收益支付頻率。

　　受托人應(yīng)當(dāng)制定有效方案，明確在原始權(quán)益人、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)營情況發(fā)生重大負(fù)面變化時(shí)增強(qiáng)現(xiàn)金流歸集的方式和相關(guān)觸發(fā)機(jī)制，防范資金混同風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十一條  支持計(jì)劃以沉淀的基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流進(jìn)行再投資的，僅限于投資安全性高的流動(dòng)性資產(chǎn)。受托人應(yīng)當(dāng)確保再投資在支持計(jì)劃約定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行，并充分考慮相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十二條  支持計(jì)劃以基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)的，受托人應(yīng)當(dāng)在募集說明書中明確入池標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)后續(xù)購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行事前審查和確認(rèn)。

　　第四十三條  受托人與原始權(quán)益人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，或者受托人以其自有資金、管理的其他客戶資產(chǎn)認(rèn)購受益憑證的，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，防范可能產(chǎn)生的利益沖突。　　

　　第七章  信息披露　　

　　第四十四條  受托人、托管人、原始權(quán)益人和其他服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和支持計(jì)劃約定，以適當(dāng)?shù)姆绞郊皶r(shí)披露信息，并保證所披露信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。受托人作為信息披露責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)存續(xù)期內(nèi)信息披露管理，督促其他當(dāng)事人及時(shí)披露相關(guān)信息。

　　第四十五條  受托人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日和8月31日前，向受益憑證持有人分別披露支持計(jì)劃年度和半年受托管理報(bào)告，同時(shí)報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。受托管理報(bào)告內(nèi)容包括但不限于基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)行狀況、相關(guān)當(dāng)事人的履約情況、支持計(jì)劃資金的收支、受益憑證投資收益的分配等。支持計(jì)劃成立不滿2個(gè)月的，無需編制受托管理報(bào)告。

　　第四十六條  托管人應(yīng)當(dāng)在年度受托管理報(bào)告披露同時(shí)，向受益憑證持有人披露上一年度托管報(bào)告，同時(shí)報(bào)送中國保監(jiān)會(huì)。托管報(bào)告內(nèi)容包括但不限于資產(chǎn)托管狀況、托管人履職情況和對(duì)受托人管理行為的監(jiān)督情況等。

　　第四十七條  發(fā)生可能對(duì)受益憑證投資價(jià)值或者價(jià)格有實(shí)質(zhì)性影響的重大事件時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向受益憑證持有人披露相關(guān)信息，并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。重大事件包括但不限于：

　�。ㄒ唬┪窗粗С钟�(jì)劃約定分配收益；

　�。ǘ┦芤鎽{證信用評(píng)級(jí)發(fā)生不利調(diào)整；

　�。ㄈ┰紮�(quán)益人、受托人、托管人發(fā)生重大變化；

　�。ㄋ模┗A(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化；

　�。ㄎ澹┢渌赡軐�(duì)支持計(jì)劃產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。

　　第四十八條  支持計(jì)劃終止清算的，受托人應(yīng)當(dāng)在清算完成后的10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行信息披露。

　　第四十九條  信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前向受益憑證持有人披露受益憑證上年度定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告，并及時(shí)披露不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

　　第五十條  受益憑證持有人會(huì)議的召集人應(yīng)當(dāng)提前不少于10個(gè)工作日向持有人通知會(huì)議的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)，并于會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)披露持有人會(huì)議決議。　　

　　第八章  監(jiān)督管理　　

　　第五十一條  中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管檢查，必要時(shí)可聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助檢查。對(duì)于違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)可依法采取監(jiān)管措施。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

　　第五十二條  為支持計(jì)劃提供服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)及其有關(guān)人員，應(yīng)當(dāng)遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，客觀公正、獨(dú)立發(fā)表專業(yè)意見。未盡責(zé)履職，或其出具的報(bào)告含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任�！�

　   第九章  附  則　

　　第五十三條  本辦法由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

　　第五十四條  本辦法自公布之日起施行。

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