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中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構監(jiān)管職責規(guī)定（征求意見稿）

[作者：中國保監(jiān)會網站　　　時間：2015-3-12 11:04:17]

　　第一條

　　立法目的為了明確派出機構監(jiān)管工作職責，完善對保險業(yè)的監(jiān)督管理，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條

　　名詞解釋本規(guī)定所稱派出機構，是指中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的監(jiān)管局。

　　本規(guī)定所稱保險公司分支機構，是指經中國保監(jiān)會或者派出機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部和專屬機構。

　　本規(guī)定所稱保險中介機構，是指經中國保監(jiān)會或者派出機構批準設立的保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司、保險公估機構和上述機構的分支機構，以及保險兼業(yè)代理機構。

　　第三條

　　監(jiān)管職責體系中國保監(jiān)會對派出機構實行垂直領導、統(tǒng)一管理。各派出機構直接對中國保監(jiān)會負責，根據中國保監(jiān)會的授權履行監(jiān)管職責。

　　在地市設置的保監(jiān)分局，直接對其所在省(自治區(qū)、直轄市)的監(jiān)管局負責，根據中國保監(jiān)會和省(自治區(qū)、直轄市)監(jiān)管局的授權履行監(jiān)管職責。

　　第四條

　　授權與委托中國保監(jiān)會通過規(guī)章授權派出機構履行有關監(jiān)管職責，派出機構在授權范圍內應當以自己的名義實施監(jiān)管。

　　中國保監(jiān)會委托派出機構履行有關監(jiān)管職責，派出機構應當在受托范圍內以中國保監(jiān)會的名義實施監(jiān)管。

　　第五條

　　派出機構履職原則派出機構履行監(jiān)管職責，應當遵循依法、公開、公正的原則，維護保險市場秩序，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益。

　　第六條

　　機構管理派出機構負責轄區(qū)內保險公司分支機構和保險中介機構的機構管理工作，具體辦法由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第七條

　　許可證管理派出機構負責轄區(qū)內保險公司分支機構和保險中介機構的保險許可證頒發(fā)、送達和更換。

　　第八條

　　保險機構人員管理派出機構負責轄區(qū)內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格核準和監(jiān)督管理，負責轄區(qū)內保險公司營銷服務部負責人的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。

　　第九條

　　中介機構人員管理派出機構負責轄區(qū)內保險中介機構的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員任職資格核準和監(jiān)督管理，以及保險銷售從業(yè)人員、保險經紀從業(yè)人員和保險公估從業(yè)人員的監(jiān)督管理。

　　第十條

　　業(yè)務監(jiān)管派出機構對轄區(qū)內保險產品的銷售和理賠服務進行監(jiān)管，對轄區(qū)內保險公司分支機構保險條款、保險費率的執(zhí)行情況以及產品信息的披露情況進行監(jiān)管。

　　第十一條

　　其他監(jiān)管職責派出機構負責轄區(qū)內信訪、舉報和保險消費投訴處理，以及政府信息公開、反洗錢、反保險欺詐、案件風險管理和保險業(yè)信息化建設等監(jiān)管工作。

　　第十二條

　　統(tǒng)計研究派出機構應當對當地保險市場運行狀況和發(fā)展趨勢進行調查研究，并及時向中國保監(jiān)會報告有可能影響當地保險市場正常運行的重大事項。

　　第十三條

　　法人屬地監(jiān)管派出機構根據中國保監(jiān)會的規(guī)定，對轄區(qū)內保險公司法人機構進行監(jiān)管。

　　第十四條

　　償付能力監(jiān)管派出機構根據中國保監(jiān)會的規(guī)定，履行下列償付能力監(jiān)管職責：

　　(一)對保險公司分支機構財務信息等償付能力監(jiān)管的基礎數據的完整性和真實性實施監(jiān)督檢查；

　　(二)協助中國保監(jiān)會對保險公司采取監(jiān)管措施，監(jiān)督保險公司分支機構執(zhí)行相關監(jiān)管措施；

　　(三)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　第十五條

　　監(jiān)管手段派出機構負責對轄區(qū)內下列機構實施現場檢查和非現場監(jiān)管：

　　(一)保險公司分支機構和保險中介機構；

　　(二)依法可以實施現場檢查和非現場監(jiān)管的其他機構；

　　(三)中國保監(jiān)會授權或者委托派出機構實施現場檢查和非現場監(jiān)管的其他機構。

　　第十六條

　　行政處罰派出機構負責查處管轄范圍內的保險違法行為，并依法實施行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施。

　　第十七條

　　行政復議和投訴核查派出機構負責受理以轄區(qū)內監(jiān)管分局為被申請人的行政復議，以及投訴人對轄區(qū)內監(jiān)管分局作出的保險消費投訴處理決定的核查申請。

　　第十八條

　　規(guī)范性文件管理派出機構根據轄區(qū)內保險監(jiān)管的需要制定規(guī)范性文件，應當符合中國保監(jiān)會規(guī)章、規(guī)范性文件的要求。

　　監(jiān)管分局不得制定規(guī)范性文件。

　　第十九條

　　部門合作派出機構應當與轄區(qū)內其他金融監(jiān)管機構以及政府有關部門建立分工合作的協作機制。

　　第二十條

　　行業(yè)組織派出機構依法監(jiān)督、指導轄區(qū)內保險行業(yè)協會、保險學會等行業(yè)社團組織。

　　第二十一條

　　除外規(guī)定政策性保險公司、外資保險機構、外資保險中介機構以及外國保險機構駐華代表機構的監(jiān)管，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第二十二條

　　解釋權本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第二十三條

　　施行本規(guī)定自年月日起施行。中國保監(jiān)會2004年6月30日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構監(jiān)管職責規(guī)定》(保監(jiān)會令[2004]7號)同時廢止。

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