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中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程
[作者： 　　　時(shí)間：2006-10-16 16:22:54]

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 

2004年第8號(hào) 



《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程》已經(jīng)2004年6月3日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。 


主 席 吳定富 

二○○四年七月七日 


中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程 


一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 

項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 

1、保險(xiǎn)公司籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 主要發(fā)起人或擬設(shè)立保險(xiǎn)公司籌備組 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、可行性報(bào)告；3、籌建方案；4、投資人股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書及其董事會(huì)或者主管機(jī)關(guān)同意其投資的證明材料；5、投資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度的經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；6、投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人和擬任公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：（1）遵守法律、行政法規(guī)；（2）符合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；（3）有利于保險(xiǎn)業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。2、設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有合格的投資者，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理；（2）章程符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》的規(guī)定；（3）注冊(cè)資本最低限額為人民幣2億元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本；（4）高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；（5）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（6）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、經(jīng)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)公司的，應(yīng)在1年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。3、籌建期間原則上不得變更投資人。未經(jīng)批準(zhǔn)變更投資人的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。 

2、保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；2、創(chuàng)立大會(huì)的會(huì)議記錄；3、公司章程；4、股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；5、股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者背景資料，上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；6、擬任該公司高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料，公司部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況，公司精算師的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；7、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；8、3年經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和再保險(xiǎn)計(jì)劃；9、擬經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書；10、計(jì)算機(jī)設(shè)備配置和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況的報(bào)告。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員必須符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；2、具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備；3、開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定具備的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 

3、保險(xiǎn)公司分立或者合并審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 擬分立或合并的保險(xiǎn)公司 1、申請(qǐng)書；2、股東大會(huì)決議；3、債權(quán)債務(wù)安排方案；4、現(xiàn)任和擬任高管人員及其簡(jiǎn)歷；5、資產(chǎn)分配計(jì)劃和資產(chǎn)處分方案；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。2、公司的分立、合并完成后，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將對(duì)其完成情況進(jìn)行審查驗(yàn)收。 

4、保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、公司股東大會(huì)通過(guò)的增加或減少注冊(cè)資本的決議；2、增加和減少注冊(cè)資本方案和可行性研究報(bào)告；3、新增或退出股東的名稱、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、情況介紹、擬出資增（減）金額及其經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的連續(xù)3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；4、增加或減少注冊(cè)資本的股權(quán)結(jié)構(gòu)；5、驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或減資證明；6、如需變更公司章程和高級(jí)管理人員，同時(shí)報(bào)送修改的公司章程和高級(jí)管理人員的任職資格審查材料；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 1、增加注冊(cè)資本的，公司股東條件及持股比例應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定。2、減少注冊(cè)資本的，變更后的公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍和償付能力應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 如在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未完成增（減）資工作，經(jīng)批準(zhǔn)可以延長(zhǎng)期限，但延長(zhǎng)期限不超過(guò)3個(gè)月。 

5、保險(xiǎn)公司改變組織形式審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、公司股東大會(huì)決議；2、實(shí)施方案；3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

6、保險(xiǎn)公司變更出資人、股權(quán)轉(zhuǎn)讓審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、公司董事會(huì)同意股份轉(zhuǎn)讓的決議；2、持有公司股份10%以上的股東轉(zhuǎn)讓其持有股份須報(bào)送股東大會(huì)通過(guò)的決議；3、轉(zhuǎn)讓股數(shù)、轉(zhuǎn)讓價(jià)格及轉(zhuǎn)讓意向書或協(xié)議書；4、股份受讓方的名稱、組織形式、工商執(zhí)照副本復(fù)印件、情況介紹、擬出資增（減）金額及其經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的連續(xù)3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合保險(xiǎn)公司的股東條件和持股比例的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

7、保險(xiǎn)公司變更名稱、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、變更名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或修改章程的請(qǐng)示；2、申請(qǐng)變更名稱的應(yīng)報(bào)送名稱預(yù)核準(zhǔn)通知；3、申請(qǐng)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的應(yīng)報(bào)送公司購(gòu)買或租賃新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所的協(xié)議及辦公設(shè)備報(bào)告；4、申請(qǐng)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的應(yīng)報(bào)送申請(qǐng)書、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的原因說(shuō)明、調(diào)整后的可行性報(bào)告、董事會(huì)決議（或股東大會(huì)決議）；5、申請(qǐng)修改章程的應(yīng)報(bào)送股東大會(huì)同意修改章程的決議、修改前的公司章程、修改后的公司章程及章程修改說(shuō)明；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 涉及保險(xiǎn)許可證登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自獲得批準(zhǔn)之日起1個(gè)月內(nèi)到中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理許可證更換手續(xù)。 

8、保險(xiǎn)公司的解散或者破產(chǎn)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、申請(qǐng)書；2、股東大會(huì)決議；3、清算組織及其負(fù)責(zé)人；4、清算程序；5、債權(quán)債務(wù)安排方案；6、資產(chǎn)分配計(jì)劃和資產(chǎn)處分方案；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)停止接受新業(yè)務(wù)，并上繳保險(xiǎn)許可證。 

9、保險(xiǎn)公司解散或撤銷時(shí)資產(chǎn)協(xié)議轉(zhuǎn)讓方案審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、保險(xiǎn)公司解散或撤銷時(shí)資產(chǎn)協(xié)議轉(zhuǎn)讓方案申請(qǐng)表；2、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 解散或撤銷時(shí)資產(chǎn)處分原則上應(yīng)公開(kāi)拍賣或招標(biāo)，為確保交易公正、公開(kāi)、公平，以及保護(hù)被保險(xiǎn)人利益，在簽訂協(xié)議轉(zhuǎn)讓方案前報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

10、保險(xiǎn)公司依法解散或被宣告破產(chǎn)時(shí)保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓方案審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、保險(xiǎn)公司依法解散或被宣告破產(chǎn)時(shí)保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓方案申請(qǐng)；2、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。 

11、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 1、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理保險(xiǎn)公司分公司籌建申請(qǐng)；2、所在地保監(jiān)局受理分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建申請(qǐng)。 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法》。 1、保險(xiǎn)公司分公司籌建由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；2、分公司以下分支機(jī)構(gòu)籌建由保險(xiǎn)公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 1、除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建應(yīng)提交以下材料：（1）設(shè)立申請(qǐng)書；（2）上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；（3）擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析；（4）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）2、申請(qǐng)保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（1）設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部的申請(qǐng)文件；（2）營(yíng)銷服務(wù)部申報(bào)表；（3）營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立方案；（4）內(nèi)部管理制度；（5）擬任職主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明；（6）辦公場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；（7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、保險(xiǎn)公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分公司。中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù)部，由保險(xiǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。2、保險(xiǎn)公司以《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六條第（三）項(xiàng)規(guī)定的最低資本金額設(shè)立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣2千萬(wàn)元的注冊(cè)資本。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司時(shí)，保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本達(dá)到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊(cè)資本。3、除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：（1）償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；（2）內(nèi)控制度健全，無(wú)受處罰的記錄；經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)2年的，最近2年內(nèi)無(wú)受處罰的記錄；（3）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。4、營(yíng)銷服務(wù)部設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事保險(xiǎn)工作3年以上，并具備相應(yīng)的組織管理能力；（2）符合其職能的辦公設(shè)備和人員；（3）符合要求的固定場(chǎng)所。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、籌建申請(qǐng)被批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。3、本項(xiàng)規(guī)定中的營(yíng)銷服務(wù)部包含外資保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部。4、營(yíng)銷服務(wù)部的設(shè)立不分籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。依法批準(zhǔn)設(shè)立保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部的，核發(fā)《保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證》。營(yíng)銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持《保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證》向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)。 

12、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 分支機(jī)構(gòu)的籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；2、籌建工作完成情況報(bào)告；3、擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的有關(guān)證明；計(jì)算機(jī)設(shè)備配置及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況；內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、具有合法的辦公場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施檢驗(yàn)合格；2、建立了必要的內(nèi)控管理制度；3、建立了計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；4、具有符合任職資格條件的高管人員；5、對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；6、籌建期間未開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù);7、機(jī)構(gòu)籌建情況良好,開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 

13、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批 1、所在地保監(jiān)局受理中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)；2、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)。 《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》 1、保險(xiǎn)公司分公司變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所由保險(xiǎn)公司分公司提出申請(qǐng)。 1、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)；2、變更后營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

14、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批 1、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理中資保險(xiǎn)公司分公司撤銷申請(qǐng)和外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)（不含營(yíng)銷服務(wù)部）撤銷申請(qǐng)；2、所在地保監(jiān)局受理中資保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)撤銷申請(qǐng)和外資保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部撤銷申請(qǐng)。 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 1、保險(xiǎn)公司分公司撤銷由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；2、分公司以下分支機(jī)構(gòu)撤銷由保險(xiǎn)公司總公司或其分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。 1、申請(qǐng)撤銷的原因或理由說(shuō)明；2、機(jī)構(gòu)撤銷后業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案以及其他善后事宜的處理情況；3、總公司意見(jiàn)書。 1、申請(qǐng)撤銷理由充分；2、善后事宜處理妥當(dāng)。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

15、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 主要發(fā)起人或籌備組 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案；3、股東的基本資料，包括股東的姓名或者名稱、法定代表人、組織形式、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、資格證明文件以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近1年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；4、符合《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》第八條規(guī)定條件的股東的證明材料以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；5、擬設(shè)公司的籌備負(fù)責(zé)人名單和簡(jiǎn)歷；6、出資人出資意向書或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)至少有一家股東或者發(fā)起人為保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司，該保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8年以上；（2）最近3年未因違反資金運(yùn)用規(guī)定受到行政處罰；（3）凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣；總資產(chǎn)不低于50億元人民幣，其中保險(xiǎn)控股（集團(tuán)）公司和經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司總資產(chǎn)不低于100億元人民幣；（4）符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的償付能力要求；（5）具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度；（6）設(shè)有資產(chǎn)負(fù)債匹配管理部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門，具有完備的投資信息管理系統(tǒng)；（7）資金運(yùn)用部門集中運(yùn)用管理的資產(chǎn)占公司總資產(chǎn)的比例不低于50%，其中經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司不低于80%；（8）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%。3、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本最低限額為3000萬(wàn)元人民幣或者等值的自由兌換貨幣；其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本不得低于其受托管理的保險(xiǎn)資金的千分之一，低于千分之一的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加資本金。但其注冊(cè)資本達(dá)到5億元人民幣的，可不再增加資本金。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）進(jìn)行審查，自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月�；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。 

16、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；2、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬憑證復(fù)印件；3、擬任高級(jí)管理人員、主要從業(yè)人員的名單和簡(jiǎn)歷；4、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；5、公司章程和內(nèi)部管理制度；6、信息管理系統(tǒng)、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 1、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級(jí)管理人員必須符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；2、具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模和人員數(shù)量相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備；3、開(kāi)業(yè)驗(yàn)收合格；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定具備的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證》，向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 

17、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司重大事項(xiàng)變更審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 （參照保險(xiǎn)公司相應(yīng)事項(xiàng)變更審批） （參照保險(xiǎn)公司相應(yīng)事項(xiàng)變更審批） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 （參照保險(xiǎn)公司相應(yīng)事項(xiàng)變更審批） 

18、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司解散、破產(chǎn)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 （參照保險(xiǎn)公司解散、破產(chǎn)審批） （參照保險(xiǎn)公司解散、破產(chǎn)審批） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 （參照保險(xiǎn)公司解散、破產(chǎn)審批） 

19、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍；3、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來(lái)3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和市場(chǎng)分析；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料；5、信息管理系統(tǒng)、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建分支機(jī)構(gòu)文件之日起3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。 

20、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 分支機(jī)構(gòu)的籌建機(jī)構(gòu) 1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；2、籌建工作完成情況報(bào)告；3、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍；4、擬任機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料；5、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的使用權(quán)或者所有權(quán)證明文件；6、信息管理系統(tǒng)、資金運(yùn)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料；7、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況。 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證》，向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 

21、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 （參照保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批） （參照保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)（會(huì)同證監(jiān)會(huì)）自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 （參照保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批） 

22、保險(xiǎn)集團(tuán)公司及保險(xiǎn)控股公司設(shè)立、合并、分立、變更、解散審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 1、設(shè)立由擬設(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司或保險(xiǎn)控股公司的公司提出申請(qǐng)；2、合并、分立、變更等事項(xiàng)由保險(xiǎn)集團(tuán)公司或保險(xiǎn)控股公司提出申請(qǐng)。 1、申請(qǐng)報(bào)告；2、可行性報(bào)告；3、實(shí)施方案；4、董事會(huì)或者主管機(jī)關(guān)同意其投資的證明材料；5.高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、設(shè)立集團(tuán)（控股）公司要擁有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定數(shù)量的保險(xiǎn)企業(yè)；保險(xiǎn)公司的高級(jí)管理人員必須符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格；償付能力和資本金充足；2、股東資格應(yīng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定具備的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予的書面決定。 經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)在1年內(nèi)完成相關(guān)工作；逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。 

23、外資保險(xiǎn)公司籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；5、《關(guān)于外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司有關(guān)問(wèn)題的通知》。 1、擬設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)公司；2、設(shè)立合資公司的由中外合資方共同申請(qǐng)。（港、澳、臺(tái)地區(qū)的保險(xiǎn)公司在內(nèi)地設(shè)立和營(yíng)業(yè)的保險(xiǎn)公司，比照適用。）3、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的由外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)。 1、外資保險(xiǎn)公司籌建應(yīng)提交下列材料：（1）申請(qǐng)人法定代表人簽署的申請(qǐng)書，其中設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，申請(qǐng)書由合資各方法定代表人共同簽署； (2)外國(guó)申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(副本)、對(duì)其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書； (3)外國(guó)申請(qǐng)人的公司章程、最近3年的年報(bào)； (4)設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，中國(guó)申請(qǐng)人的有關(guān)資料； (5)擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案； (6)擬設(shè)公司的籌建負(fù)責(zé)人員名單、簡(jiǎn)歷和任職資格證明； (7)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他資料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）2、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)提交下列材料；（1）改建申請(qǐng)；（2）改建報(bào)告，包括可行性研究報(bào)告、詳細(xì)的改建方案；（3）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司承擔(dān)擬改建分公司改建前的稅務(wù)、債務(wù)等責(zé)任的擔(dān)保書；（4）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司對(duì)擬改建分公司的改建事宜向社會(huì)公告的有關(guān)材料；（5）擬改建后公司的章程；（6）外國(guó)保險(xiǎn)公司所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本），以及對(duì)其符合償付能力標(biāo)準(zhǔn)的證明；（7）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（8）擬改建后公司的高級(jí)管理人員名單、簡(jiǎn)歷和任職資格證明；（9）擬改建后公司未來(lái)三年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和分保方案；（10）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他材料。 1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)公司的外國(guó)保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （1）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)30年以上； （2）在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上； （3）提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于50億美元； （4）所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度，并且該外國(guó)保險(xiǎn)公司已經(jīng)受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （5）符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)； （6）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)； （7）設(shè)立經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司和經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，其設(shè)立形式、外資比例由中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定確定；（8）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。2、合資保險(xiǎn)公司、獨(dú)資保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣；其注冊(cè)資本最低限額必須為實(shí)繳貨幣資本。外國(guó)保險(xiǎn)公司的出資，應(yīng)當(dāng)為自由兌換貨幣。 3、外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司應(yīng)當(dāng)由其總公司無(wú)償撥給不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。 4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)外資保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以提高前兩款規(guī)定的外資保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的最低限額。5、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的，除符合《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》以外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司設(shè)立一年以上；（2）外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司內(nèi)控制健全、機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，其總公司符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)；（3）在華營(yíng)業(yè)以來(lái)無(wú)重大違法、違規(guī)行為；（4）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格的高級(jí)管理人員；（5）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 1、對(duì)于外資保險(xiǎn)公司的籌建，中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。2、對(duì)于外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分公司改建為獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、設(shè)立外資保險(xiǎn)公司的地區(qū)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定確定。2、申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請(qǐng)表之日起1年內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定的期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期期滿之日的前1個(gè)月以內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)，并說(shuō)明理由。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。3、籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 

24、外資保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 籌建機(jī)構(gòu) 1、正式申請(qǐng)表；2、籌建報(bào)告；3、擬設(shè)公司的章程；4、擬設(shè)公司的出資人及其出資額；5、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；6、對(duì)擬任該公司主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；7、擬設(shè)公司的高級(jí)管理人員名單、簡(jiǎn)歷和任職資格證明；8、擬設(shè)公司未來(lái)3年的經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和分保方案；9、擬在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)辦保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率及責(zé)任準(zhǔn)備金的計(jì)算說(shuō)明書；10、擬設(shè)公司的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；11、設(shè)立外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司的，其總公司對(duì)該分公司承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；12、設(shè)立合資保險(xiǎn)公司的，其合資經(jīng)營(yíng)合同；13、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的外資保險(xiǎn)公司，申請(qǐng)人憑經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 

25、外資保險(xiǎn)公司重大事項(xiàng)變更審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 外資保險(xiǎn)公司 （參照中資） （參照中資） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 包括變更名稱、變更注冊(cè)資本、變更公司或分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、公司分立或者合并、修改公司章程、變更出資人或者持有公司股份10%以上的股東審批 

26、外資保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓及改變組織形式審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 中外合資保險(xiǎn)公司、外資獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 （參照中資） （參照中資） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 （參照中資） 

27、外資保險(xiǎn)公司解散、破產(chǎn)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 1、中外合資保險(xiǎn)公司、外資獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。2、外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司終止由外國(guó)保險(xiǎn)公司申請(qǐng)。 1、公司董事長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書；2、公司股東會(huì)的決議；3、擬成立的清算組人員構(gòu)成及清算方案；4、未了責(zé)任的處理方案；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） （參照中資） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、外資保險(xiǎn)公司因分立、合并或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。外資保險(xiǎn)公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算。 2、經(jīng)營(yíng)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的外資保險(xiǎn)公司，除分立、合并外，不得解散。3、保險(xiǎn)公司依法解散或被宣告破產(chǎn)，保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。4、保險(xiǎn)公司解散或撤銷時(shí)資產(chǎn)協(xié)議轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 5、外資保險(xiǎn)公司違反法律、行政法規(guī)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)吊銷經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證的，依法撤銷，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法及時(shí)組織成立清算組進(jìn)行清算。6、外資保險(xiǎn)公司解散、依法被撤銷或者被宣告破產(chǎn)的，未清償債務(wù)前，不得將其財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至中國(guó)境外。7、經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)解散的合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件之日起，停止新的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。 

28、外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外資保險(xiǎn)公司 1、設(shè)立申請(qǐng)書；2、上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；3、擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析。4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；2、內(nèi)控制度健全，無(wú)受處罰的記錄；經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)2年的，最近2年無(wú)受處罰的記錄； 3、具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、申請(qǐng)被批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出的原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。2、籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 

29、外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 籌建機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu)籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料：1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；2、籌建工作完成情況報(bào)告；3、擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的有關(guān)證明，計(jì)算機(jī)設(shè)備配置及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。 

30、外國(guó)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)分公司撤銷審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》；4、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》。 1、外國(guó)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司；2、港、澳、臺(tái)地區(qū)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司。 1、外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的申請(qǐng)書；2、擬成立的清算組人員構(gòu)成及清算方案；3、未了責(zé)任的處理方案。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司的總公司解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)的，外國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司的清算及債務(wù)處理適用《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》第三十條及《<中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例>實(shí)施細(xì)則》有關(guān)合資、獨(dú)資財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司解散的相應(yīng)規(guī)定。 

31、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的設(shè)立及重大事項(xiàng)變更（包括外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)更換首席代表和外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)變更名稱）審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》。 1、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；2、港、澳、臺(tái)地區(qū)的保險(xiǎn)公司。 1、設(shè)立駐華代表機(jī)構(gòu)，需提交下列材料：（1）正式申請(qǐng)表； （2）由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； （3）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者合法開(kāi)業(yè)證明或者注冊(cè)登記證明的復(fù)印件； （4）機(jī)構(gòu)章程，董事會(huì)成員名單、管理層人員名單或者主要合伙人名單； （5）申請(qǐng)之日前3年的年報(bào)； （6）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局出具的對(duì)申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表處的意見(jiàn)書，或者由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信。意見(jiàn)書或者推薦信應(yīng)當(dāng)陳述申請(qǐng)者在出具意見(jiàn)書或者推薦信之日前3年受處罰的記錄； （7）由董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書； （8）擬任首席代表的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料； （9）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）2、更換首席代表，應(yīng)提交下列材料：（1）由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； （2）由其代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的擬任總代表或者首席代表的授權(quán)書； （3）擬任總代表或者首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡(jiǎn)歷。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份）3、代表機(jī)構(gòu)變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，并提交由其所代表的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或者總經(jīng)理簽署的致中國(guó)保監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書以及相關(guān)更名證明。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表處的外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)者”）應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 1、經(jīng)營(yíng)狀況良好； 2、申請(qǐng)之日前3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄； 3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”、“合法開(kāi)業(yè)證明”和 “注冊(cè)登記證明”的復(fù)印件必須經(jīng)其所在國(guó)家或者地區(qū)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)公證或者經(jīng)中國(guó)駐該國(guó)使、領(lǐng)館認(rèn)證。2、代表處領(lǐng)取批準(zhǔn)書后，應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定辦理工商登記。代表處應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取批準(zhǔn)文件之日起3個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場(chǎng)所；超過(guò)3個(gè)月仍未遷入固定辦公場(chǎng)所的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。 

32、境內(nèi)保險(xiǎn)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立（投資入股、收購(gòu)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（含保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)）審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、投資境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理辦法正在制定中。 （待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 

33、境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份轉(zhuǎn)讓審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、投資境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的有關(guān)管理辦法正在制定中。 擬轉(zhuǎn)讓股份的境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 

34、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、投資境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的管理辦法正在制定中。 擬設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 


二、高級(jí)管理人員、責(zé)任人資格及從業(yè)資格 

項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 

1、保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 1、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理總公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)；2、所在地保監(jiān)局受理分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)。 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 1、保險(xiǎn)公司總公司、分公司的高管人員任職資格由總公司提出申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)公司分公司以下分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格由保險(xiǎn)公司總公司或者對(duì)其任命的分公司提出申請(qǐng)。 1、對(duì)擬任高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱擬任人）進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；3、擬任人的身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的需同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；4、對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；5、在原任職機(jī)構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計(jì)報(bào)告。上述書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。 1、保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)管理能力，無(wú)不良記錄。2、保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國(guó)法律，貫徹執(zhí)行國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融、保險(xiǎn)方針政策。3、中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。4、擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員應(yīng)具備以下條件：（1）擔(dān)任保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上，具有在企事業(yè)單位或國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)或管理職務(wù)的任職經(jīng)歷。（2）擔(dān)任保險(xiǎn)公司董事、獨(dú)立董事、董事會(huì)秘書，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；并具有5年以上經(jīng)濟(jì)、法律、財(cái)會(huì)等與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。（3）擔(dān)任保險(xiǎn)公司分公司總經(jīng)理，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具有相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)或者管理經(jīng)驗(yàn)。（4）擔(dān)任保險(xiǎn)公司其他分支機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理（經(jīng)理），應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具有相應(yīng)的管理能力。（5）擬任的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員具有保險(xiǎn)、金融、經(jīng)濟(jì)管理、法律、投資、財(cái)會(huì)類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事經(jīng)濟(jì)工作的年限可以適當(dāng)放寬。（6）在專業(yè)領(lǐng)域具有突出才能或作出突出貢獻(xiàn)的，可以適當(dāng)放寬學(xué)歷或者從業(yè)年限要求。5、具有《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第十三條規(guī)定情形的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

2、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 （參照保險(xiǎn)公司高管人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險(xiǎn)公司高管人員任職資格核準(zhǔn)） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

3、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司 （參照保險(xiǎn)公司高管人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險(xiǎn)公司高管人員任職資格核準(zhǔn)） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

4、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；4、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) （參照中資） （參照中資） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 申請(qǐng)的書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。 

5、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司精算責(zé)任人資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》；3、《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司精算工作的通知》。 保險(xiǎn)公司 1、精算責(zé)任人姓名、地址、聯(lián)系電話；2、精算責(zé)任人身份證明；3、精算責(zé)任人職業(yè)資格證明；4、精算責(zé)任人工作履歷；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、符合下列條件的人員，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后可以擔(dān)任保險(xiǎn)公司的精算責(zé)任人：（1）中國(guó)精算師，或者通過(guò)中國(guó)準(zhǔn)精算師資格考試部分科目(包括數(shù)學(xué)基礎(chǔ)Ⅰ、數(shù)學(xué)基礎(chǔ)Ⅱ、復(fù)利數(shù)學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)理論、非壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)與實(shí)務(wù)),或者經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的精算人員；（2）從事保險(xiǎn)精算工作或相關(guān)工作3年以上；（3）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（不含港澳臺(tái)）有住所；（4）無(wú)違法犯罪記錄；（5）在執(zhí)業(yè)中，無(wú)不良記錄。2、符合下列條件的人員，每年經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后可以擔(dān)任保險(xiǎn)公司的精算責(zé)任人，但累計(jì)擔(dān)任的時(shí)間不得超過(guò)5年。（1）獲得國(guó)外精算專業(yè)資格；（2）從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（再保險(xiǎn)）精算工作或相關(guān)工作5年以上；（3）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)（不含港澳臺(tái)）有住所或固定辦公場(chǎng)所；（4）無(wú)違法犯罪記錄；（5）在執(zhí)業(yè)中，無(wú)不良記錄。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

6、人身保險(xiǎn)公司精算責(zé)任人資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理辦法》。 保險(xiǎn)公司 1、《精算責(zé)任人資格審核申請(qǐng)表》；2、擬任人身份證明和住所證明復(fù)印件；3、學(xué)歷證明和專業(yè)資格證明復(fù)印件；4、從業(yè)經(jīng)歷證明；5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；2、具有中國(guó)精算師資格；3、有3年以上精算從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；4、未受過(guò)刑事處罰；5、在執(zhí)業(yè)中，沒(méi)有故意欺騙行為。特殊情況下，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)具有其他精算師資格的人員擔(dān)任精算責(zé)任人。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

7、保險(xiǎn)公司法律責(zé)任人資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；2、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理暫行辦法》；3、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品備案管理辦法》。 保險(xiǎn)公司 1、申請(qǐng)書；2、法律責(zé)任人申請(qǐng)人的工作履歷；3、法律責(zé)任人申請(qǐng)人的戶籍、身份證或其他身份證明的復(fù)印件；4、學(xué)歷證書或?qū)I(yè)資格證書復(fù)印件；5、3年以上國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)或法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的證明。6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；2、具有法律專業(yè)本科以上學(xué)歷或者具有中國(guó)律師資格證書或者法律職業(yè)資格證書；3、有3年以上國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)或者法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；4、未受過(guò)刑事處罰；5、在執(zhí)業(yè)中須沒(méi)有故意欺騙行為；6、未因執(zhí)業(yè)行為違法或者不當(dāng)受到行政處罰。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

8、保險(xiǎn)公司總公司精算部門主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、個(gè)人簡(jiǎn)歷；2、身份證或護(hù)照復(fù)印件；3、經(jīng)公證的相關(guān)資格證書復(fù)印件；4、公司意見(jiàn)。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；2、有5年以上精算從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；3、未受過(guò)刑事處罰；4、在執(zhí)業(yè)中，沒(méi)有故意欺騙行為。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

9、保險(xiǎn)公司總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、保險(xiǎn)公司對(duì)擬任財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行任職資格審核的申請(qǐng)；2、保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)表；3、擬任財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的居民身份證（護(hù)照）、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書等有關(guān)證書的復(fù)印件；4、原任職機(jī)構(gòu)同意調(diào)離的證明材料；5、有關(guān)部門（審計(jì)、稅務(wù)等）對(duì)原任職機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查結(jié)論；6、公司對(duì)擬任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；7、原單位的離任審計(jì)情況；8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、具有經(jīng)濟(jì)、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；2、具備高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；3、從事保險(xiǎn)會(huì)計(jì)工作5年以上或從事保險(xiǎn)、會(huì)計(jì)工作10年以上，或經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事會(huì)計(jì)工作5年以上）；4、具有在同等規(guī)模（或以上）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任財(cái)務(wù)部門經(jīng)理或分公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 1、前述審查材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。2、取得任職資格的保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動(dòng)失去其作為該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格。 

10、保險(xiǎn)公司總公司資金運(yùn)用部門主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 （參照保險(xiǎn)公司高管人員任職資格核準(zhǔn)） （參照保險(xiǎn)公司高管人員任職資格核準(zhǔn)） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

11、保險(xiǎn)從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》。 保險(xiǎn)公司 1、個(gè)人簡(jiǎn)歷；2、從業(yè)人員資格考試成績(jī)復(fù)印件；3、本人需出具未受過(guò)刑事處罰的聲明；4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)有住所；2、考試成績(jī)合格；3、申報(bào)材料完整、真實(shí)；4、未受過(guò)刑事處罰；5、在執(zhí)業(yè)中，沒(méi)有故意欺騙行為。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 









三、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng) 

項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 

1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者所在地保監(jiān)局受理 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批程序及核心內(nèi)容》。 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，由保險(xiǎn)公司總公司或者保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng) 1、申請(qǐng)函；2、保險(xiǎn)條款和費(fèi)率文本；3、條款費(fèi)率制訂或修改說(shuō)明（可行性報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)分析、經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)、修改前后內(nèi)容對(duì)比及原因）；4、費(fèi)率精算報(bào)告（應(yīng)當(dāng)包括測(cè)算方法、公式和過(guò)程）；5、法律責(zé)任書；6、精算責(zé)任書；7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料；8、上述材料的電子文檔。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、完整性：申報(bào)材料符合要求，完整。2、準(zhǔn)確性：條款內(nèi)容清晰、文字通俗易懂、不存在自相矛盾之處。3、合法合規(guī)性：不得違法國(guó)家法律、法規(guī)、國(guó)家政策以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。4、公平性：內(nèi)容不得顯失公平，不得侵害消費(fèi)者利益。5、公正性：不得引起不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。6、謹(jǐn)慎性：費(fèi)率不得危及償付能力。7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)報(bào)批條款費(fèi)率的，應(yīng)提交總公司的批準(zhǔn)文件；2、不受理保險(xiǎn)公司內(nèi)設(shè)部門的申請(qǐng)；3、保險(xiǎn)公司使用其他保險(xiǎn)公司的條款費(fèi)率的，應(yīng)在申請(qǐng)函中說(shuō)明保險(xiǎn)公司名稱、監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文號(hào)；4、法律責(zé)任書和精算責(zé)任書應(yīng)提供簽字原件；5、如果發(fā)現(xiàn)已批復(fù)條款費(fèi)率存在問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)關(guān)有權(quán)要求該產(chǎn)品停止使用；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定過(guò)程中，依法需要聽(tīng)證、鑒定和專家評(píng)審的，所需時(shí)間不計(jì)算在“審查期限”內(nèi)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將所需時(shí)間書面告知申請(qǐng)人。 

2、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率備案 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者所在地保監(jiān)局受理 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》；3、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理暫行辦法》；4、《關(guān)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率備案管理的通知》。 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，由保險(xiǎn)公司總或者保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng) 1、申請(qǐng)函；2、條款費(fèi)率文本；3、條款費(fèi)率備案表一式三份；4、條款費(fèi)率制定或修改報(bào)告，其中應(yīng)包括市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)分析、經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)、修改前后內(nèi)容對(duì)比及原因、費(fèi)率測(cè)算方法、公式和過(guò)程；5、法律責(zé)任書；6、精算責(zé)任書；7、保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料；8、上述材料的電子文檔。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 1、完整性：申報(bào)材料完整，符合有關(guān)要求。2、合法合規(guī)性：不得違法國(guó)家法律、法規(guī)、國(guó)家政策以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。3、準(zhǔn)確性：條款費(fèi)率內(nèi)容清晰，文字通俗易懂，不存在自相矛盾之處。4、公平性：內(nèi)容不得顯失公平，不得侵害消費(fèi)者利益。5、公正性：不得引起不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。6、謹(jǐn)慎性：費(fèi)率不得危及償付能力。7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)作出備案或者不予備案的書面決定。 1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)報(bào)備條款費(fèi)率的，應(yīng)提交總公司的批準(zhǔn)文件；2、不受理保險(xiǎn)公司內(nèi)設(shè)部門的申請(qǐng)；3、保險(xiǎn)公司使用其他保險(xiǎn)公司的條款費(fèi)率的，應(yīng)在申請(qǐng)函中說(shuō)明保險(xiǎn)公司名稱、監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文號(hào)；4、法律責(zé)任書和精算責(zé)任書應(yīng)提供簽字原件；5、如果發(fā)現(xiàn)已備案條款費(fèi)率存在問(wèn)題，監(jiān)管機(jī)關(guān)有權(quán)要求該產(chǎn)品停止使用。 

3、人身保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》2、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品審批和備案管理辦法》 保險(xiǎn)公司 1、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品審批申請(qǐng)表》；2、《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品審批報(bào)送材料清單表》；3、產(chǎn)品審批申請(qǐng)的說(shuō)明材料，應(yīng)當(dāng)詳細(xì)列明產(chǎn)品的主要特點(diǎn)以及申請(qǐng)審批的原因；4、保險(xiǎn)條款；5、產(chǎn)品費(fèi)率表；6、對(duì)有現(xiàn)金價(jià)值的產(chǎn)品，須提交包含現(xiàn)金價(jià)值表（示例）的書面材料，以及包含各個(gè)年齡現(xiàn)金價(jià)值全表的電子文檔；7、精算責(zé)任人簽字的產(chǎn)品精算報(bào)告。8、精算責(zé)任人聲明書； 9、法律責(zé)任人聲明書；10、產(chǎn)品可行性報(bào)告；11、銷售管理辦法，其中應(yīng)當(dāng)包括產(chǎn)品銷售渠道、銷售區(qū)域管理辦法等內(nèi)容；12、財(cái)務(wù)管理辦法；13、業(yè)務(wù)管理辦法；14、信息披露管理制度；15、產(chǎn)品說(shuō)明書文稿；16、包含所有報(bào)送材料電子文擋的光盤或者磁盤；17、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份）保險(xiǎn)公司申報(bào)分紅產(chǎn)品時(shí)，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列材料一式兩份：1、紅利計(jì)算和分配辦法；2、收入分配和費(fèi)用分?jǐn)傇瓌t。 1、保險(xiǎn)條款內(nèi)容和產(chǎn)品設(shè)計(jì)表述符合《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、產(chǎn)品定名規(guī)則等法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定；2、保險(xiǎn)條款不損害社會(huì)公共利益、不侵害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益、條款內(nèi)容無(wú)顯失公平之處；3、保險(xiǎn)條款嚴(yán)謹(jǐn)，合同要素完備，文字表述清楚，無(wú)歧義；4、產(chǎn)品精算假設(shè)、精算方法、精算公式、紅利計(jì)算符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)精算規(guī)定，符合一般精算原理，計(jì)算結(jié)果準(zhǔn)確，產(chǎn)品定價(jià)合理充足；5、產(chǎn)品說(shuō)明書內(nèi)容和保險(xiǎn)條款相一致，沒(méi)有明顯誤導(dǎo)和重大信息遺漏，信息披露符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定；6、財(cái)務(wù)管理辦法、會(huì)計(jì)核算制度及信息披露制度符合國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度及其他相關(guān)規(guī)定；7、銷售地域管理、業(yè)務(wù)管理符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定；8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)基于維護(hù)市場(chǎng)秩序和保護(hù)投保人合法利益而制定的其他規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在審查過(guò)程中，依法需要聽(tīng)證、鑒定和專家評(píng)審的，所需時(shí)間不計(jì)算在“審查期限”中規(guī)定的期限內(nèi)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將所需時(shí)間書面告知申請(qǐng)人。 

4、投資連結(jié)保險(xiǎn)的投資賬戶設(shè)立、合并、分立、關(guān)閉清算等事項(xiàng)審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；2、《投資連結(jié)保險(xiǎn)管理暫行辦法》。 保險(xiǎn)公司 1、申請(qǐng)說(shuō)明書；2、投資賬戶說(shuō)明書應(yīng)包括以下內(nèi)容：（1）賬戶特征；（2）主要投資工具及投資策略；（3）投資組合限制；（4）主要投資風(fēng)險(xiǎn)；（5）保單持有人的權(quán)利義務(wù)。 3、賬戶設(shè)立應(yīng)提供賬戶獨(dú)立性說(shuō)明；4、賬戶合并、分立、關(guān)閉、清算應(yīng)提供相關(guān)法律文件；5、法律聲明書。 1、符合有關(guān)法律、行政法規(guī)、國(guó)家政策以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；2、不得損害被保險(xiǎn)人的利益；3、投資賬戶的資產(chǎn)單獨(dú)管理。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

5、保險(xiǎn)公司拓寬資金運(yùn)用形式審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》。 保險(xiǎn)公司 （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 

6、保險(xiǎn)公司可投資企業(yè)債券的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司投資企業(yè)債券管理暫行辦法》。 評(píng)估公司或評(píng)估機(jī)構(gòu) 1、申請(qǐng)書；2、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；4、公司章程和內(nèi)部管理制度；5、對(duì)所評(píng)債券的級(jí)別認(rèn)定的準(zhǔn)確度；6、專業(yè)評(píng)審能力證明；7、專業(yè)評(píng)審人員資質(zhì)。 1、申請(qǐng)前3年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；2、近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為；3、具有健全的內(nèi)部管理制度；4、所評(píng)債券的級(jí)別準(zhǔn)確度不低于中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；5、具備相應(yīng)數(shù)量的專業(yè)評(píng)審人員；6、評(píng)審債券級(jí)別的流程和評(píng)審制度。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在審查過(guò)程中，依法需要聽(tīng)證、鑒定和專家評(píng)審的，所需時(shí)間不計(jì)算在“審查期限”中規(guī)定的期限內(nèi)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將所需時(shí)間書面告知申請(qǐng)人。 

7、保險(xiǎn)公司資本保證金處置審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《關(guān)于保險(xiǎn)公司資本保證金存放商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定的通知》。 保險(xiǎn)公司 資本保證金動(dòng)用或處置申請(qǐng)書。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式三份） 保險(xiǎn)公司的資本保證金除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。保險(xiǎn)公司改變資本保證金的存放銀行，或以保證金定期存單向存款銀行質(zhì)押融資以及其他任何款項(xiàng)轉(zhuǎn)移和處置，均應(yīng)在確保資本保證金安全的情況下進(jìn)行。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

8、保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債發(fā)行審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行規(guī)定》。 保險(xiǎn)公司 1、可行性研究報(bào)告。可行性研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（1）次級(jí)債的成本效益分析（募集資金的規(guī)模、期限、債務(wù)定價(jià)及成本分析、募集資金的用途、收益預(yù)測(cè)、對(duì)償付能力的影響等）；（2）目標(biāo)債權(quán)人的確定及其狀況；2、招募說(shuō)明書；3、次級(jí)債的協(xié)議（合同）文本及法律意見(jiàn)書；4、公司最近三年經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告（如次級(jí)債于下半年發(fā)行，還需提供半年度財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告）；5、股東大會(huì)有關(guān)本次次級(jí)債發(fā)行的專項(xiàng)決議；6、已發(fā)行但尚未償付的次級(jí)債總額及募集資金運(yùn)用情況；7、發(fā)行人制定的次級(jí)債管理辦法；8、與次級(jí)債發(fā)行相關(guān)的其他重要合同； 9、本次發(fā)行的次級(jí)債資信評(píng)級(jí)報(bào)告（如果有）；10、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 1、經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元； 2、發(fā)行后，累計(jì)未償付的次級(jí)債發(fā)行總額不超過(guò)保險(xiǎn)公司上年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值；3、最近兩年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為； 4、具有健全的股東大會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制和管理制度；5、內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循； 6、資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用； 7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 













四、保險(xiǎn)中介 

項(xiàng) 目 受理機(jī)關(guān) 法律依據(jù) 申請(qǐng)人 申報(bào)材料 審查原則及標(biāo)準(zhǔn) 審查期限 注意事項(xiàng) 

1、設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 擬設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人（可由全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承擔(dān)具體事務(wù)） 1、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽字的《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人的委托書；3、公司章程或合伙協(xié)議；4、自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表；5、具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；6、可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃等；7、工商行政管理部門核準(zhǔn)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；8、內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；9、擬任高級(jí)管理人員的任職資格材料，業(yè)務(wù)人員《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件；10、保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；11、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)證明；12、擬訂的本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；13、計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、注冊(cè)資本或出資應(yīng)達(dá)到規(guī)定的最低限額：合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司人民幣50萬(wàn)元；股份有限公司人民幣1000萬(wàn)元。2、公司章程或合伙協(xié)議符合法律規(guī)定。3、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員符合規(guī)定條件。4、持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》的員工不得少于2人，總數(shù)應(yīng)當(dāng)不少于員工總數(shù)的二分之一。5、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。6、有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。7、取得至少一家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書。8、擬設(shè)立的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得與已經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)重名。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 許可證的換發(fā)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 

2、設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 擬設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人（可由全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承擔(dān)具體事務(wù)） 1、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人簽字的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定代表或者共同委托代理人的證明；3、公司章程或者合伙協(xié)議；4、自然人股東、發(fā)起人或者合伙人的身份證明復(fù)印件，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表；5、具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；6、可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃等；7、工商行政管理部門核準(zhǔn)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；8、內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；9、擬任高級(jí)管理人員的任職資格材料，業(yè)務(wù)人員《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件；10、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)證明；11、計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明；12、擬訂的本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、注冊(cè)資本或出資應(yīng)達(dá)到規(guī)定的最低限額：合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司人民幣500萬(wàn)元；股份有限公司人民幣1000萬(wàn)元。2、公司章程或合伙協(xié)議符合法律規(guī)定。3、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員符合規(guī)定條件。4、持有《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》的員工不得少于2人，總數(shù)應(yīng)當(dāng)不少于員工總數(shù)的二分之一。5、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。6、有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。7、擬設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)不得與已經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)重名。 1、由所在地保監(jiān)局受理申請(qǐng)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批。2、自受理申請(qǐng)之日起，所在地保監(jiān)局在20個(gè)工作日內(nèi)審查完畢并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見(jiàn)和全部申請(qǐng)材料。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到前述材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 許可證的換發(fā)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 

3、設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 擬設(shè)立保險(xiǎn)公估公司的全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人（可由全體股東、全體發(fā)起人或者全體合伙人指定的代表或者共同委托代理人承擔(dān)具體事務(wù)） 1、全體股東、全體發(fā)起人或全體合伙人簽字的《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、全體股東、全體發(fā)起人或全體合伙人指定代表或者共同委托代理人的證明；3、公司章程或合伙協(xié)議；4、自然人股東、發(fā)起人或合伙人的身份證明復(fù)印件，非自然人股東、發(fā)起人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表；5、具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件；6、可行性報(bào)告，包括市場(chǎng)情況分析、近3年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃等；7、工商行政管理部門核準(zhǔn)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；8、內(nèi)部管理制度，包括組織框架、決策程序、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和人事制度等；9、擬任高級(jí)管理人員的任職資格材料，業(yè)務(wù)人員《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件；10、住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用證明；11、計(jì)算機(jī)軟硬件配備情況說(shuō)明；12、擬訂的本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、注冊(cè)資本或出資應(yīng)達(dá)到規(guī)定的最低限額：合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司人民幣200萬(wàn)元；股份有限公司人民幣1000萬(wàn)元。2、公司章程或合伙協(xié)議符合法律規(guī)定。3、有具備條件的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員。4、持有《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》的員工不得少于2人，總數(shù)應(yīng)當(dāng)不少于員工總數(shù)的二分之一。5、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。6、有與開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施。7、擬設(shè)立的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得與已經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)重名。 1、由所在地保監(jiān)局受理申請(qǐng)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批。2、自受理申請(qǐng)之日起，所在地保監(jiān)局在20個(gè)工作日內(nèi)審查完畢并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見(jiàn)和全部申請(qǐng)材料。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到前述材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 許可證的換發(fā)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 

4、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院關(guān)于第三批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu) 1、《保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、董事會(huì)或全體合伙人關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；3、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；4、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前1會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；5、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)前1年接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；6、前2年內(nèi)履行保險(xiǎn)代理協(xié)議情況的說(shuō)明；7、擬任主要負(fù)責(zé)人任職資格材料；8、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)的證明文件。需要增加資本金的，須具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、領(lǐng)取許可證1年以上。2、申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法、違規(guī)行為。3、內(nèi)控制度健全。4、 擬任主要負(fù)責(zé)人符合規(guī)定的任職資格條件。5、批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)全部正常營(yíng)業(yè)。6、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以規(guī)定的最低金額設(shè)立的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu)；此外，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加資本金人民幣10萬(wàn)元。注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到人民幣200萬(wàn)元的，申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)分支機(jī)構(gòu)可不再增加資本金。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

5、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院關(guān)于第三批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》；3、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu) 1、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、董事會(huì)或全體合伙人關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；3、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；4、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前1會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；5、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)前1年接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；6、擬任主要負(fù)責(zé)人任職資格材料；7、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。需要增加資本金的，須具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、領(lǐng)取許可證1年以上。2、申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法、違規(guī)行為。3、內(nèi)控制度健全。4、 擬任主要負(fù)責(zé)人符合規(guī)定的任職資格條件。5、批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)分支機(jī)構(gòu)全部正常營(yíng)業(yè)。6、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)以規(guī)定的最低金額設(shè)立的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu)；此外，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加資本金人民幣100萬(wàn)元。注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到人民幣2000萬(wàn)元的，申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)分支機(jī)構(gòu)可不再增加資本金。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

6、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院關(guān)于第三批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu) 1、《保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表》；2、董事會(huì)或全體合伙人關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；3、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理框架；4、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)前1會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；5、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)前1年接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；6、擬任主要負(fù)責(zé)人任職資格材料；7、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)的證明文件。需要增加資本金的，須具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、資本金入賬原始憑證復(fù)印件。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、領(lǐng)取許可證1年以上。2、申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違法、違規(guī)行為。3、內(nèi)控制度健全。4、 擬任主要負(fù)責(zé)人符合規(guī)定的任職資格條件。5、前次批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)全部正常營(yíng)業(yè)。6、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)以規(guī)定的最低金額設(shè)立的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3家分支機(jī)構(gòu)；此外，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加資本金人民幣20萬(wàn)元。注冊(cè)資本或者出資已達(dá)到人民幣400萬(wàn)元的，申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)分支機(jī)構(gòu)可不再增加資本金。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

7、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更審批（包括變更注冊(cè)資本或出資額、變更組織形式、分立或合并。） 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu) 1、變更注冊(cè)資本或出資額應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或全體合伙人作出的變更決議；（3）新增自然人股東或合伙人的身份證明復(fù)印件，新增非自然人股東的加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（4）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（5）修改后的公司章程或合伙協(xié)議；（6）減少注冊(cè)資本或者出資額的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告三次的證明；（7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。2、變更組織形式、分立或合并，應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；（3）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；（4）實(shí)施方案；（5）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。3、因合并、分立新設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的，按照保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立提交申請(qǐng)材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)換領(lǐng)許可證。 

8、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更審批（包括變更注冊(cè)資本和出資額、變更股東或合伙人、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、變更組織形式、分立或合并。） 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu) 1、變更注冊(cè)資本或出資額應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或全體合伙人作出的變更決議；（3）新增自然人股東或合伙人的身份證明復(fù)印件，新增非自然人股東的加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（4）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（5）修改后的公司章程或合伙協(xié)議；（6）減少注冊(cè)資本或者出資額的，應(yīng)當(dāng)提交已經(jīng)在報(bào)紙上至少公告三次的證明；（7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。2、變更股東或合伙人、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例，應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或全體合伙人作出的決議；（3）轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；（4）新增自然人股東的身份證明復(fù)印件，新增非自然人股東的加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（5）修改后的章程或合伙協(xié)議；（6）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。3、變更組織形式，應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或全體合伙人作出的決議；（3）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；（4）實(shí)施方案；（5）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。4、因合并、分立新設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的，按照保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的設(shè)立提交申請(qǐng)材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)換領(lǐng)許可證。 

9、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更審批（包括變更注冊(cè)資本或出資額、變更組織形式、分立或合并。） 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu) 1、變更注冊(cè)資本或出資額應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或全體合伙人作出的變更決議；（3）新增自然人股東或合伙人的身份證明復(fù)印件，新增非自然人股東的加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近3年財(cái)務(wù)報(bào)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；（4）具有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（5）修改后的公司章程或合伙協(xié)議；（6）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。2、變更組織形式，應(yīng)提交：（1）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)申請(qǐng)表》；（2）股東大會(huì)、股東會(huì)或全體合伙人決議；（3）修改后的公司章程或者合伙協(xié)議；（4）實(shí)施方案；（5）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。3、因合并、分立新設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的，按照保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立提交申請(qǐng)材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章的規(guī)定。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 變更事項(xiàng)涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)換領(lǐng)許可證。 

10、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu) 1、《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員申請(qǐng)表》。2、董事會(huì)或全體合伙人的決議。3、擬任高級(jí)管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件。4、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料。5、擬任高級(jí)管理人員有下列情形之一的，不得隱瞞，應(yīng)提交材料如實(shí)說(shuō)明：（1）曾因犯罪受過(guò)刑事處罰；（2）曾接受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門審查；（3）曾因從業(yè)違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰; （4）曾受到過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分；（5）曾存在故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為；（6）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除、解除職務(wù)及其他處分；（7）曾對(duì)重大工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（8）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中工作。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、必須符合下列條件：（1）具有大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷；（2）取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》；（3）從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上；（4）具有從事企業(yè)管理工作1年以上任職經(jīng)歷；（5）品行良好；（6）具有從事企業(yè)管理工作5年以上任職經(jīng)歷的人員，可不受第（2）項(xiàng)的限制。2、擬任人不得有下列情形：（1）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人；（2）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（3）擔(dān)任被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（4）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（5）曾被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)，該期限未屆滿；（6）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查；（7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

11、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu) 1、《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員申請(qǐng)表》；2、董事會(huì)或全體合伙人決議；3、擬任高級(jí)管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件；4、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料；5、擬任高級(jí)管理人員有下列情形之一的，不得隱瞞，應(yīng)提交材料如實(shí)說(shuō)明：（1）曾因犯罪受過(guò)刑事處罰；（2）曾接受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門審查；（3）曾因從業(yè)違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰; （4）曾受到過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分；（5）曾存在故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為；（6）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除、解除職務(wù)及其他處分；（7）曾對(duì)重大工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（8）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中工作。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、必須符合下列條件：（1）具有大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷；（2）取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》；（3）從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上；（4）具有從事企業(yè)管理工作1年以上任職經(jīng)歷；（5）品行良好；（6）具有從事企業(yè)管理工作5年以上任職經(jīng)歷的人員，可不受第（2）項(xiàng)的限制。2、擬任人不得有下列情形：（1）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人；（2）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（3）擔(dān)任被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（4）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（5）曾被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在規(guī)定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)，該期限未屆滿；（6）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查；（7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形。 1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)：（1）由所在地保監(jiān)局受理申請(qǐng)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。（2）自受理申請(qǐng)之日起，所在地保監(jiān)局在20個(gè)工作日內(nèi)審查完畢并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見(jiàn)和全部申請(qǐng)材料。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到前述材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格由所在地保監(jiān)局核準(zhǔn)。所在地保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

12、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu) 1、《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員申請(qǐng)表》；2、董事會(huì)或全體合伙人決議；3、擬任高級(jí)管理人員的身份證明、學(xué)歷證書復(fù)印件；4、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》復(fù)印件，從事相關(guān)工作的證明材料；5、擬任高級(jí)管理人員有下列情形之一的，不得隱瞞，應(yīng)提交材料如實(shí)說(shuō)明：（1）曾因犯罪受過(guò)刑事處罰；（2）曾接受過(guò)司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門審查；（3）曾因從業(yè)違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰; （4）曾受到過(guò)保險(xiǎn)行業(yè)組織處分；（5）曾存在故意不履行數(shù)額較大的到期債務(wù)等不誠(chéng)信行為；（6）曾被雇傭單位辭退、開(kāi)除、解除職務(wù)及其他處分；（7）曾對(duì)重大工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；（8）申請(qǐng)時(shí)仍在保險(xiǎn)公司或者其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中工作。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1、必須符合下列條件：（1）具有大學(xué)專科以上學(xué)歷；（2）取得《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》；（3）從事金融保險(xiǎn)或其他經(jīng)濟(jì)工作3年以上；（4）具有從事企業(yè)管理工作1年以上任職經(jīng)歷；（5）品行良好；（6）具有從事企業(yè)管理工作5年以上任職經(jīng)歷的人員，可不受第（2）項(xiàng)的限制。2、擬任人不得有下列情形：（1）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力人；（2）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（3）擔(dān)任被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（4）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（5）曾被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在規(guī)定期限內(nèi)不得在金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)，該期限未屆滿；（6）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢或監(jiān)察部門或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)審查；（7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的其他情形。 1、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)：（1）由所在地保監(jiān)局受理申請(qǐng)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。（2）自受理申請(qǐng)之日起，所在地保監(jiān)局在20個(gè)工作日內(nèi)審查完畢并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見(jiàn)和全部申請(qǐng)材料。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到前述材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。2、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格由所在地保監(jiān)局核準(zhǔn)。所在地保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 

13、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 所在地的保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 申請(qǐng)保險(xiǎn)代理從業(yè)資格的人員 報(bào)名參加保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試，應(yīng)提交下列材料：（1）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試報(bào)名表》；（2）身份證明復(fù)印件；（3）學(xué)歷證書復(fù)印件；（4）近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。 1、取得保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格應(yīng)符合下列條件：（1）具有初中以上文化程度；（2）參加保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格考試，成績(jī)合格；（3）有完全民事行為能力；（4）品行良好，適合從事保險(xiǎn)代理工作。2、有下列情形之一的，不能頒發(fā)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》：（1）被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年；（2）因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未滿3年；（3）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿。 所在地保監(jiān)局自考試成績(jī)公布之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。予以核準(zhǔn)的，以向申請(qǐng)人頒發(fā)《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》的形式作出書面決定。 1、參加保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格考試的人員，有下列情形之一的，考試成績(jī)無(wú)效，兩年內(nèi)不得參加考試：（1）提供虛假材料，騙取報(bào)名；（2）由他人頂替參加考試；（3）違反考場(chǎng)紀(jì)律；（4）有其他作弊行為。2、《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》遺失的，提交掛失證明可向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。3、資格證書的換發(fā)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。4、所在地保監(jiān)局可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況組織實(shí)施考試。 

14、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 所在地的保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 申請(qǐng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格的人員 報(bào)名參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格考試，應(yīng)提交下列材料：（1）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格考試報(bào)名表》；（2）身份證明復(fù)印件；（3）學(xué)歷證書復(fù)印件；（4）近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。 1、取得保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)基本資格條件：（1）具有高中以上文化程度；（2）參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)基本資格考試，成績(jī)合格；（3）有完全民事行為能力；（4）品行良好，適合從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)工作。2、有下列情形之一的，不能頒發(fā)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》：（1）被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年；（2）因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未滿3年；（3）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿。 所在地保監(jiān)局自考試成績(jī)公布之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。予以核準(zhǔn)的，以向申請(qǐng)人頒發(fā)《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》的形式作出書面決定。 1、參加保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)基本資格考試的人員，有下列情形之一的，考試成績(jī)無(wú)效，2年內(nèi)不得參加考試：（1）提供虛假材料，騙取報(bào)名；（2）由他人頂替參加考試；（3）違反考場(chǎng)紀(jì)律；（4）有其他作弊行為。2、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員基本資格證書》遺失的，提交掛失證明可向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。3、資格證書的換發(fā)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。4、所在地保監(jiān)局可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況組織實(shí)施考試。 

15、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 所在地的保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 申請(qǐng)保險(xiǎn)公估從業(yè)資格的人員 報(bào)名參加保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格考試，應(yīng)提交下列材料：（1）《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格考試報(bào)名表》；（2）身份證明復(fù)印件；（3）學(xué)歷證書復(fù)印件；（4）近期正面免冠小兩寸彩色照片三張。 1、取得保險(xiǎn)公估從業(yè)基本資格條件：（1）具有高中以上文化程度；（2）參加保險(xiǎn)公估從業(yè)基本資格考試，成績(jī)合格；（3）有完全民事行為能力；（4）品行良好，適合從事保險(xiǎn)公估工作。2、有下列情形之一的，不能頒發(fā)《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》：（1）被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年；（2）因欺詐等不誠(chéng)信行為受行政處罰未滿3年；（3）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿。 所在地保監(jiān)局自考試成績(jī)公布之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。予以核準(zhǔn)的，以向申請(qǐng)人頒發(fā)《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》的形式作出書面決定。 1、參加保險(xiǎn)公估從業(yè)基本資格考試的人員，有下列情形之一的，考試成績(jī)無(wú)效，兩年內(nèi)不得參加考試：（1）提供虛假材料，騙取報(bào)名；（2）由他人頂替參加考試；（3）違反考場(chǎng)紀(jì)律；（4）有其他作弊行為。2、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員基本資格證書》遺失的，提交掛失證明可向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。3、資格證書的換發(fā)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。4、所在地保監(jiān)局可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況組織實(shí)施考試。 

16、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格核準(zhǔn) 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院關(guān)于第三批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》；3、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》。 擬從事兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) 1、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)材料；2、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；3、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；4、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤；5、被代理保險(xiǎn)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。（應(yīng)報(bào)送以上材料一式兩份） 1必須具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2、有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來(lái)源。3、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。4、具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。 1、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期為3年。2、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》內(nèi)容由于保險(xiǎn)兼業(yè)代理人名稱或主營(yíng)范圍變更而需變更的，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更事宜。3、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人因方式合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)交回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。 

17、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)動(dòng)用營(yíng)業(yè)保證金審批 所在地保監(jiān)局 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu) 1、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)因減少注冊(cè)資本或者出資額申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：（1）申請(qǐng)書；（2）股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于減少注冊(cè)資本或者出資額事項(xiàng)的決議；（3）有關(guān)減少注冊(cè)資本或者出資額的工商變更登記證明材料。2、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)因解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：（1）申請(qǐng)書；（2）清算方案；（3）被代理保險(xiǎn)公司出具的收回各種單證等材料的證明；（4）許可證原件。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。 保證金除保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)減少注冊(cè)資本、出資額，以及解散、被依法撤銷、破產(chǎn)清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。 保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

18、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)動(dòng)用營(yíng)業(yè)保證金審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu) 1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因減少注冊(cè)資本或者出資額申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：（1）申請(qǐng)書；（2）股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于減少注冊(cè)資本或者出資額事項(xiàng)的決議；（3）有關(guān)減少注冊(cè)資本或者出資額的工商變更登記證明材料。2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)因解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：（1）申請(qǐng)書；（2）清算方案；（3）許可證原件。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。 保證金除保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)減少注冊(cè)資本、出資額，以及解散、被依法撤銷、破產(chǎn)清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

19、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)動(dòng)用營(yíng)業(yè)保證金審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu) 1、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)因減少注冊(cè)資本或者出資額申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：（1）申請(qǐng)書；（2）股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于減少注冊(cè)資本或者出資額事項(xiàng)的決議；（3）有關(guān)減少注冊(cè)資本或者出資額的工商變更登記證明材料。2、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)因解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)申請(qǐng)動(dòng)用保證金的，應(yīng)當(dāng)由清算組向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：（1）申請(qǐng)書；（2）清算方案；（3）許可證原件。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)解散的，還應(yīng)當(dāng)提交股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)文件。 保證金除保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)減少注冊(cè)資本、出資額，以及解散、被依法撤銷、破產(chǎn)清算時(shí)用于清償債務(wù)外，不得動(dòng)用。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 

20、外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批 1、中國(guó)保監(jiān)會(huì)受理外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)；2、所在地保監(jiān)局受理外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)。 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。注：有關(guān)規(guī)定正在制定中。 1、外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立由擬設(shè)立代理機(jī)構(gòu)的境外外資保險(xiǎn)代理公司或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他申請(qǐng)人提出申請(qǐng)；2、外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立由擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。 （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)局自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 （具體內(nèi)容待定） 

21、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》；3、《中華人民共和國(guó)外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》；4、《關(guān)于印發(fā)我國(guó)加入WTO法律文件有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)容的通知》；5、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；6、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》；7、《關(guān)于保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)事項(xiàng)的通知》。 1、設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司由擬設(shè)立經(jīng)紀(jì)公司的外國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提出申請(qǐng)；2、設(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)，由擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司提出申請(qǐng)。 （參照中資） 1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的外國(guó)保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （1）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)30年以上； （2）在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上； （3）加入時(shí)，其資產(chǎn)超過(guò)5億美元；加入后1年內(nèi)，超過(guò)4億美元；加入后2年內(nèi)，超過(guò)3億美元；加入后4年內(nèi)，超過(guò)2億美元。 （4）所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的保險(xiǎn)監(jiān)管制度，并且該外國(guó)保險(xiǎn)公司已經(jīng)受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； （5）符合所在國(guó)家或者地區(qū)償付能力標(biāo)準(zhǔn)； （6）所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)； （7）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。2、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照中資。 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 1、按照我國(guó)入世承諾，外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立在加入時(shí)必須采取合資形式，外方股份≤50%；加入后3年內(nèi)，外方股份≤51%；加入后5年內(nèi)，可成立全資外資子公司；2、其余參照中資。 

22、外資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 1、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》；2、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》；3、《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》。注：有關(guān)規(guī)定正在制定中。 （待定） （具體內(nèi)容待定） （具體內(nèi)容待定） 中國(guó)保監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。 （具體內(nèi)容待定） 






附件1：中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程說(shuō)明 


一、本規(guī)程中的行政許可事項(xiàng)遵循以下受理、審查程序： 

（一）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在五日內(nèi)書面告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。 


（二）申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理范圍，申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，或者申請(qǐng)人按照要求提交全部補(bǔ)正申請(qǐng)材料的，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請(qǐng)。 


（三）受理機(jī)構(gòu)不能當(dāng)場(chǎng)作出是否受理決定的，收到申請(qǐng)人的申請(qǐng)材料后，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人出具收文回執(zhí)和列明材料名稱的清單。 

（四）受理機(jī)構(gòu)作出受理或者不予受理的決定，應(yīng)當(dāng)出具加蓋本機(jī)關(guān)專用印章和注明日期的書面憑證。 


（五）自受理申請(qǐng)之日起，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在本規(guī)程規(guī)定的期限內(nèi)作出許可或不予許可的書面決定。本規(guī)程規(guī)定的期限為20個(gè)工作日的，經(jīng)應(yīng)當(dāng)作出決定機(jī)關(guān)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10個(gè)工作日。需要頒發(fā)行政許可證件的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)加蓋行政機(jī)關(guān)印章的行政許可證件。 



（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)依法作出不予行政許可的書面決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，并告知申請(qǐng)人享有依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。 


二、有關(guān)專屬自保、相互保險(xiǎn)等組織形式的許可事項(xiàng)未列入本規(guī)程，具體事宜另行規(guī)定。 


三、本規(guī)程施行前實(shí)施的中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章與本規(guī)程的規(guī)定不一致的，適用本規(guī)程。本規(guī)程施行后，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)新公布的規(guī)章另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)將根據(jù)相關(guān)規(guī)定及時(shí)修訂本規(guī)程，并予以公布。 





附件2：中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)實(shí)施規(guī)程簡(jiǎn)明目錄 


一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 

項(xiàng) 目 

1、保險(xiǎn)公司籌建審批 

2、保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 

3、保險(xiǎn)公司分立或者合并審批 

4、保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本審批 

5、保險(xiǎn)公司改變組織形式審批 

6、保險(xiǎn)公司變更出資人、股權(quán)轉(zhuǎn)讓審批 

7、保險(xiǎn)公司變更名稱、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程審批 

8、保險(xiǎn)公司的解散或者破產(chǎn)審批 

9、保險(xiǎn)公司解散或撤銷時(shí)資產(chǎn)協(xié)議轉(zhuǎn)讓方案審批 

10、保險(xiǎn)公司依法解散或被宣告破產(chǎn)時(shí)保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓方案審批 

11、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 

12、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 

13、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審批 

14、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批 

15、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司籌建審批 

16、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 

17、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司重大事項(xiàng)變更審批 

18、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司解散、破產(chǎn)審批 

19、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 

20、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 

21、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)撤銷審批 

22、保險(xiǎn)集團(tuán)公司及保險(xiǎn)控股公司設(shè)立、合并、分立、變更、解散審批 

23、外資保險(xiǎn)公司籌建審批 

24、外資保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 

25、外資保險(xiǎn)公司重大事項(xiàng)變更審批 

26、外資保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓及改變組織形式審批 

27、外資保險(xiǎn)公司解散、破產(chǎn)審批 

28、外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建審批 

29、外資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 

30、外國(guó)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)分公司撤銷審批 

31、外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的設(shè)立及重大事項(xiàng)變更（包括外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)更換首席代表和外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)變更名稱）審批 


32、境內(nèi)保險(xiǎn)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立（投資入股、收購(gòu)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（含保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)）審批 

33、境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份轉(zhuǎn)讓審批 

34、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)審批 



二、高級(jí)管理人員、責(zé)任人資格及從業(yè)資格 

項(xiàng) 目 

1、保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

2、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

3、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

4、外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

5、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司精算責(zé)任人資格核準(zhǔn) 

6、人身保險(xiǎn)公司精算責(zé)任人資格核準(zhǔn) 

7、保險(xiǎn)公司法律責(zé)任人資格核準(zhǔn) 

8、保險(xiǎn)公司總公司精算部門主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn) 

9、保險(xiǎn)公司總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn) 

10、保險(xiǎn)公司總公司資金運(yùn)用部門主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn) 

11、保險(xiǎn)從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 


三、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng) 

項(xiàng) 目 

1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批 

2、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)條款費(fèi)率備案 

3、人身保險(xiǎn)條款費(fèi)率審批 

4、投資連結(jié)保險(xiǎn)的投資賬戶設(shè)立、合并、分立、關(guān)閉清算等事項(xiàng)審批 

5、保險(xiǎn)公司拓寬資金運(yùn)用形式審批 

6、保險(xiǎn)公司可投資企業(yè)債券的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn) 

7、保險(xiǎn)公司資本保證金處置審批 

8、保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債發(fā)行審批 



四、保險(xiǎn)中介 

項(xiàng) 目 

1、設(shè)立保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)審批 

2、設(shè)立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)審批 

3、設(shè)立保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)審批 

4、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批 

5、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批 

6、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審批 

7、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更審批（包括變更注冊(cè)資本或出資額、變更組織形式、分立或合并。） 

8、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更審批（包括變更注冊(cè)資本和出資額、變更股東或合伙人、變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例、變更組織形式、分立或合并。） 


9、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更審批（包括變更注冊(cè)資本或出資額、變更組織形式、分立或合并。） 

10、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

11、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

12、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 

13、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 

14、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 

15、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格核準(zhǔn) 

16、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格核準(zhǔn) 

17、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)動(dòng)用營(yíng)業(yè)保證金審批 

18、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)動(dòng)用營(yíng)業(yè)保證金審批 

19、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)動(dòng)用營(yíng)業(yè)保證金審批 

20、外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批 

21、外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批 

22、外資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立審批

 
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