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2006年第4號

　　《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已經(jīng)2006年6月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2006年9月1日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席      吳定富

　　        　　　　　　　　　　　　 　　　　二○○六年七月十二日

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總則

　　第一條 為了加強和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

　　本規(guī)定所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部。

　　本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司總公司及其分支機構(gòu)。

　　本規(guī)定所稱營業(yè)部，是指由保險機構(gòu)設(shè)立的持有《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》的營業(yè)部。

　　第三條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

　　（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

　�。ǘ�）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人；

　�。ㄈ�）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；

　�。ㄋ模┡c上述高級管理人員具有相同職權(quán)的負責人。

　　第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對董事、高級管理人員任職資格實行分級審查、分級管理。

　　中國保監(jiān)會審查和管理保險公司總公司董事、高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)審查和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員的任職資格，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第五條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對董事、高級管理人員任職資格的審查，實行核準制和報告制。

　　下列人員任職資格審查適用核準制：

　�。ㄒ唬┒�事和總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

　�。ǘ�）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人。

　　支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。

　　第六條 適用核準制的董事、高級管理人員，在任命前應當由任命機構(gòu)向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)申請核準任職資格。

　　適用報告制的高級管理人員，在任命后應當由任命機構(gòu)向派出機構(gòu)報告。

　　中國保監(jiān)會派出機構(gòu)可以根據(jù)轄區(qū)內(nèi)具體情況，規(guī)定對適用報告制的高級管理人員統(tǒng)一由分公司報告任職。

第二章 任職資格條件

　　第七條 董事、高級管理人員應當遵守法律法規(guī)和保險監(jiān)管制度,遵守保險公司章程。

　　第八條 董事、高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。

　　第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。

　　第十條 擔任保險公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應當具備下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W本科以上學歷；

　�。ǘ�）從事金融工作5年以上，或者從事經(jīng)濟工作8年以上；

　�。ㄈ�）具有在企事業(yè)單位或者國家機關(guān)擔任領(lǐng)導或者管理職務的任職經(jīng)歷。

　　第十一條 擔任保險公司獨立董事應當具有獨立性，能夠?qū)ΡｋU公司經(jīng)營活動進行獨立客觀的判斷。

　　第十二條 擔任保險公司其他董事應當具有5年以上金融、法律、財會等與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。

　　第十三條 擔任保險公司董事會秘書應當具備下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W本科以上學歷；

　　（二）5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。

　　第十四條 擔任保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應當具備下列條件：

　�。ㄒ唬┐髮W本科以上學歷；

　�。ǘ�）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。

　　第十五條 擔任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，應當從事經(jīng)濟工作3年以上。

　　第十六條 擬任董事、高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟管理、投資、法律、財會類專業(yè)碩士以上學位的，從事經(jīng)濟工作的年限可以適當放寬。

　　擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業(yè)內(nèi)有突出貢獻的，學歷可以由大學本科放寬至大學�？�。

　　第十七條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司董事或者高級管理人員：

　�。ㄒ唬┯小豆�司法》第一百四十七條規(guī)定情形的；

　�。ǘ�）被其他金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規(guī)定年限的；

　�。ㄈ�）因本規(guī)定第四十一條第（十五）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾7年的；

　　（四）因本規(guī)定第四十一條第（四）至（十四）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾5年的；

　�。ㄎ澹┮虮疽�(guī)定第四十一條第（一）至（三）項規(guī)定的情形，自被責令撤換之日起未逾3年的；

　�。�六）因涉嫌違法違規(guī)，被司法機關(guān)、紀檢、監(jiān)察部門、中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)審查尚未作出處理結(jié)論的；

　　（七）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔任董事、高級管理人員的其他情形。

　　第十八條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、高級管理人員。

第三章 任職資格審查

　　第十九條 保險機構(gòu)任命適用核準制的董事、高級管理人員，應當在任命前向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

　�。ㄒ唬�擬任董事、高級管理人員任職資格核準申請書；

　　（二）擬任董事、高級管理人員任職資格申請表；

　　（三）擬任董事、高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；　

　�。ㄋ模�對擬任董事、高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

　�。ㄎ澹┲袊�保監(jiān)會規(guī)定進行離任審計的，提交離任審計報告；

　�。�六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當對任職資格核準申請進行審查，審查包括下列方式：

　�。ㄒ唬�審查任職申請材料；

　�。ǘ�）對擬任董事、高級管理人員進行任職考察談話。

　　第二十一條 任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┝私鈹M任董事、高級管理人員的基本情況；

　�。ǘ�）考察擬任董事、高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；

　�。ㄈ�）對擔任董事、高級管理人員應當重點關(guān)注的問題進行提示；

　�。ㄋ模┲袊�保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)認為應當考察或者提示的其他內(nèi)容。

　　任職考察談話應當作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高級管理人員雙方簽字。

　　第二十二條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發(fā)任職資格核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

　　第二十三條 保險機構(gòu)任命適用報告制的高級管理人員，應當自任命之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)報告，并提交下列書面材料一式兩份：

　�。ㄒ唬└呒壒芾砣藛T任職報告表；

　�。ǘ�）任命高級管理人員的決定；

　�。ㄈ�）高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件。

　　第二十四條 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以向下列機構(gòu)發(fā)出征詢意見函，了解董事、高級管理人員在原任職機構(gòu)行為的合法合規(guī)性：

　�。ㄒ唬┒�事、高級管理人員從其他行業(yè)進入保險行業(yè)任職的，向原監(jiān)管機構(gòu)了解情況，沒有監(jiān)管機構(gòu)的，向原任職機構(gòu)了解情況；

　�。ǘ�）董事、高級管理人員在保險行業(yè)內(nèi)跨地區(qū)任職的，由擬任地派出機構(gòu)向離任地派出機構(gòu)了解情況。

　　第二十五條 已核準任職資格的董事長、高級管理人員,在其任職的保險公司及其分支機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準任職資格。

　　第二十六條 董事、高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新?lián)�任董事、高級管理人員的，需經(jīng)過任職資格審查：

　　（一）不再為該保險公司及其分支機構(gòu)工作的；

　�。ǘ�）受到責令予以撤換的行政處罰的；

　�。ㄈ�）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

　　第二十七條 保險機構(gòu)提交的任職資格審查材料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。

　　第二十八條 保險機構(gòu)應當如實提交任職資格審查材料。

　　保險機構(gòu)和接受任職資格審查的董事、高級管理人員對提交材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。

　　第二十九條 保險機構(gòu)應當使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的董事、高級管理人員任職資格申請表、任職報告表。

第四章 監(jiān)督管理

　　第三十條 保險機構(gòu)對適用核準制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準不得以任何形式任命。

　　保險機構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過3個月。

　　第三十一條 保險機構(gòu)應當自收到任職資格核準文件之日起30日內(nèi)，作出對董事、高級管理人員的任命文件。

　　第三十二條 保險機構(gòu)任命董事、高級管理人員，有下列情形之一的，該任命無效：

　�。ㄒ唬�對適用核準制的董事、高級管理人員，未經(jīng)核準擅自任命的；

　　（二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規(guī)定任職條件予以任命的。

　　第三十三條 保險機構(gòu)應當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者所在地派出機構(gòu)報告：

　　（一）對適用核準制的董事、高級管理人員任命或者調(diào)整職責分工的決定；

　　（二）對董事、高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；

　　（三）對臨時負責人任職或者免職的決定；

　　（四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；

　�。ㄎ澹┮蜇熈钣枰猿窊Q的行政處罰，撤換董事、高級管理人員的決定。

　　跨地區(qū)調(diào)任高級管理人員的，應當在向離任地派出機構(gòu)報告免職時，同時報告高級管理人員的任職去向。

　　第三十四條 董事、高級管理人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構(gòu)應當自知道或者應當知道判決、行業(yè)紀律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)報告。

　　第三十五條 保險機構(gòu)或者董事、高級管理人員隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。

　　保險機構(gòu)或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)撤銷任職資格，并在3年內(nèi)不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。

　　第三十六條 董事、高級管理人員在任職期間出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險機構(gòu)應當解除其職務，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)也可以依法責令保險機構(gòu)解除其職務。

　　第三十七條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以對負有直接責任的董事、高級管理人員出示重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，并可以視情形責令限期整改：

　�。ㄒ唬┍ｋU機構(gòu)在業(yè)務經(jīng)營、資金運用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

　�。ǘ�）有證據(jù)證明董事、高級管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實和勤勉義務，給保險公司經(jīng)營造成嚴重危害的；

　�。ㄈ�）中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)認為應當提示重大風險的其他情形。

　　保險機構(gòu)應當及時將整改情況書面報告中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)。

　　第三十八條 董事、高級管理人員在離任前，應當按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行離任審計。

　　第三十九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)建立和完善保險機構(gòu)董事、高級管理人員檔案，檔案應當包括下列內(nèi)容：

　�。ㄒ唬┬姓�處罰、保險行業(yè)紀律處分等不良記錄；

　　（二）任職資格審查材料、職務變更等記錄；

　�。ㄈ�）離任審計報告；

　�。ㄋ模┲袊�保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　第四十條 董事、高級管理人員受到的保險行政處罰，由中國保監(jiān)會予以公開。

第五章 罰則

　　第四十一條 對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的下列行為負有直接責任的保險機構(gòu)董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：

　　（一）未依法報送有關(guān)報告、報表、文件和資料；

　�。ǘ�）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送備案；

　�。ㄈ�）未經(jīng)批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構(gòu)營業(yè)場所等有關(guān)事項；

　�。ㄋ模┢垓_投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務，或者承諾給予各種非法利益；

　�。ㄎ澹┻M行虛假理賠；

　�。�六）未依法將有關(guān)保險條款和保險費率報送審批；

　�。ㄆ撸┪匆婪ㄌ崛』蛘呤褂帽ＷC金、各項準備金、保險保障基金、公積金；

　�。ò耍┪窗凑找�(guī)定辦理再保險分出業(yè)務；

　�。ň牛┻`法運用保險公司資金；

　　（十）未經(jīng)批準分立、合并，或者未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)；

　　（十一）超額承保情節(jié)嚴重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險；

　�。ㄊ�二）提供虛假的報告、報表、文件和資料；

　�。ㄊ�三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；

　�。ㄊ�四）超出核定的業(yè)務范圍從事保險業(yè)務，或者兼營法律、行政法規(guī)規(guī)定以外業(yè)務；

　�。ㄊ�五）擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務活動；

　�。ㄊ�六）其他違反《保險法》的行為。

　　第四十二條 中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)對董事、高級管理人員作出責令予以撤換的處罰決定，應當將處罰決定書同時抄送任命該董事、高級管理人員的保險機構(gòu)。

　　保險機構(gòu)應當按照中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)的要求，限期作出撤換董事、高級管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內(nèi)，抄報中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)。

　　第四十三條 保險公司分支機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定的，對其上一級機構(gòu)中負有直接責任的董事、高級管理人員，中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可以按照本規(guī)定第四十一條作出處罰。

　　第四十四條 保險機構(gòu)拒絕執(zhí)行責令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

　　第四十五條 保險機構(gòu)提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)予以警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

　　第四十六條 保險機構(gòu)未經(jīng)核準擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)予以警告，處以1萬元以下罰款。

　　第四十七條 無正當理由，保險機構(gòu)對已核準任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，逾期未改正的，予以警告。

　　第四十八條 保險機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機構(gòu)責令改正，逾期未改正的，予以警告，處以1萬元以下罰款：

　　（一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的；

　　（二）對臨時負責人臨時任職超過3個月未予免職的。

　　第四十九條 中國保監(jiān)會派出機構(gòu)依照本規(guī)定對保險公司分支機構(gòu)處以20萬元以上罰款，或者對董事、高級管理人員處以5萬元以上罰款的，應當報中國保監(jiān)會同意。

第六章 附則

　　第五十條 保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司董事、高級管理人員任職資格管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用本規(guī)定。

　　第五十一條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格管理，適用本規(guī)定對保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

　　第五十二條 除本規(guī)定有特別規(guī)定以外，對獨立董事、合規(guī)負責人、總精算師、財務負責人的任職資格管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第五十三條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

　　第五十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第五十五條 本規(guī)定自2006年9月1日起施行。中國保監(jiān)會2002年3月1日發(fā)布的《保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》和2003年7月23日發(fā)布的《關(guān)于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉有關(guān)條文的決定》同時廢止。