（保監(jiān)發(fā)[1999] 206號(hào)1999年10月29日）
第一章 總 則
第二章 資格條件
第三章 申報(bào)及審批程序
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理
第五章 罰 則
第六章 附 則
第一章 總則
第一條為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障破保險(xiǎn)人利益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）。
第三條本辦法所指保險(xiǎn)公司，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依 法設(shè)立的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
第四條保險(xiǎn)公司投資基金應(yīng)當(dāng)遵守法律。法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。保險(xiǎn)公司投資基金，應(yīng)當(dāng)遵循安全、增值的厚則，謹(jǐn)慎投資，自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
第五條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)本辦法的組織實(shí)施。
第二章 資格條件[back]
第六條申請(qǐng)從事投資基金業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具有完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理及財(cái)務(wù)管理制度；專門的投資管理人員；應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的資金運(yùn)用管理部門、稽核部門、投資決策部門；應(yīng)當(dāng)具備必要的信息管理和風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)。
第六條投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：
（一）品行良好、正直誠(chéng)實(shí)，具有良好的職業(yè)道德；
（二）未受過(guò)刑事處罰或者與金融。證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰；
（三）高級(jí)管理人員須具備必要的金融。證券、法律等有關(guān)知識(shí)，熟悉證券投資運(yùn)作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及3年以上證券業(yè)務(wù)或5年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。高級(jí)管理人員是指負(fù)責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負(fù)責(zé)人及以上人員。
（四）主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及2年以上證券業(yè)務(wù)或3年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第三章 申報(bào)及審批程序
第人條各保險(xiǎn)公司依據(jù)本辦法向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開辦投資基金業(yè)務(wù)的資格。
第九條保險(xiǎn)公司申請(qǐng)開辦投資基金業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列文件。
（一）申請(qǐng)報(bào)告；
（二）近三年的財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況報(bào)告：
（三）資金運(yùn)用部門的設(shè)置及職能；
（四）投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及其簡(jiǎn)歷：
（五）有關(guān)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的內(nèi)部管理制度，包括保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用管理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、職能、崗位職責(zé)、工作流程、授權(quán)授信制度、主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施，信息保密制度等。
（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提供的其他材料。
第十條保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的材料應(yīng)保證內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，無(wú)虛假陳述或重大遺漏。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督管理
第十一條保險(xiǎn)公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：
（一）保險(xiǎn)公司投資基金占總資產(chǎn)的比例不得超過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定的比例；
（二）保險(xiǎn)公司投資于單一基金按成本價(jià)格計(jì)算，不得超過(guò)保險(xiǎn)公司可投資于基金的資產(chǎn)的20％：
（三）保險(xiǎn)公司投資于單一證券投資基金的份額，不得超過(guò)該基金份額的10％。
第十二條保險(xiǎn)公司投資基金的比例由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債率、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量，資金運(yùn)用收益率以及內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等有關(guān)因素，以上年末的總資產(chǎn)為基準(zhǔn)核定。
第十三條保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)由總公司統(tǒng)一進(jìn)行，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)不得買賣基金。
第十四條保險(xiǎn)公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易，資金調(diào)撥、會(huì)計(jì)核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨(dú)立。
第十五條保險(xiǎn)公司使用證券交易賬戶應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第十六條保險(xiǎn)公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的席位上進(jìn)行委托代理交易。
第十六條受托的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)是注冊(cè)資本在10億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中信譽(yù)良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公司選擇注冊(cè)資本在10億元以下的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)須經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可。
第十八條 保險(xiǎn)公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料至少妥善保存15年。
第十九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)定期向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)投資基金的資產(chǎn)明細(xì)表。月報(bào)表須于次月15日前上報(bào)，年報(bào)表須于次年1月底之前上報(bào)。在中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為必要時(shí)，應(yīng)隨時(shí)要求個(gè)別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報(bào)表及材料。
第二十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)公司投資基金的比例和方向進(jìn)行稽核審查，也可以不定期進(jìn)行專項(xiàng)稽核。
第五章 罰 則
第二十一條保險(xiǎn)公司違反本辦法，有下列行為之一者，可單處或井處警告、限期平倉(cāng)、沒(méi)收非法所得，5萬(wàn)元以上、30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可處通報(bào)批評(píng)，責(zé)令撤換投資基金業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，調(diào)減投資基金業(yè)務(wù)的比問(wèn)，直至取消投資基金業(yè)務(wù)的資格：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自買賣基金；
（二）提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；
（三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；
（四）違反本辦法第十一條規(guī)定；
（五）未按本辦法第十三條至第十八條規(guī)定執(zhí)行；
（六）未及時(shí)上報(bào)交易席位及交易賬戶情況及中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他報(bào)表資料的。
第六章 附 則
第二十二條中外合資保險(xiǎn)公司，外資保險(xiǎn)公司。外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司適用本辦法，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
外國(guó)保險(xiǎn)公司在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的一級(jí)分公司本辦法視同總公司。
第二十四條本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。
第二十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。 |
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