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(中國保監(jiān)會(huì)令2004第7號(hào))

《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》已經(jīng)2004年6月29日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年8月1日起施行。
主 席 吳定富
二○○四年六月三十日
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了明確派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，完善對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì))對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理。
各派出機(jī)構(gòu)直接對(duì)中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán)。
第三條 派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)依法行政、嚴(yán)格監(jiān)管、加強(qiáng)服務(wù)。
第四條 派出機(jī)構(gòu)主要履行以下監(jiān)管職責(zé)：
（一）研究、制定和組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展；
（二）實(shí)施中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)章，并根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的實(shí)際情況制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法；
（三）監(jiān)測(cè)、分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行情況，預(yù)警、防范和化解保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)重大事項(xiàng)及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告；
（四）監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)，查處保險(xiǎn)違法、違規(guī)行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；
（五）管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷等事項(xiàng)；
（六）管理有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；
（七）管理有關(guān)高級(jí)管理人員的任職資格；
（八）中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托的其他監(jiān)管事項(xiàng)。
第五條 本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)，是指中國保監(jiān)會(huì)派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的監(jiān)管局。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第二章 機(jī)構(gòu)管理
第六條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：
（一）核準(zhǔn)保險(xiǎn)公司分公司的開業(yè)；
（二）審批保險(xiǎn)公司中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部的設(shè)立、撤銷；
（三）審批保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場(chǎng)所；
（四）受理保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)有關(guān)合并、變更名稱、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的書面報(bào)告。
第七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：
（一）審批中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；
（二）審批中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；
（三）審批保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)動(dòng)用保證金；
（四）核準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理資格；
（五）管理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)變更事項(xiàng)。
第八條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的委托，負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，送達(dá)批準(zhǔn)文件以及相關(guān)許可證。
第九條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部的設(shè)立、撤銷。 第十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。
第十一條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)相關(guān)許可證的頒發(fā)、送達(dá)、換發(fā)以及對(duì)外公告：
（一）中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（三）中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；
（四）中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；
（五）外資保險(xiǎn)公司營銷服務(wù)部；
（六）外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；
（七）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第三章 保險(xiǎn)從業(yè)資格管理
第十二條 派出機(jī)構(gòu)按照中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)和管理。
第十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)：
（一）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。
第十四條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的委托，負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，送達(dá)中國保監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)決定。
第十五條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)從業(yè)人員資格管理工作：
（一）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試；
（二）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書的發(fā)放與管理；
（三）監(jiān)督保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證書的發(fā)放與管理；
（四）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格管理的其他工作。
第四章 保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理
第十六條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行管理。
第十七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況。
第五章 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
第十八條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：
（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)；
（三）中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)。
第十九條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的檢查情況，對(duì)前條所述機(jī)構(gòu)作出行政處罰或者依法采取其他監(jiān)管措施。
第二十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)第十八條所述機(jī)構(gòu)報(bào)送的各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進(jìn)行審查、統(tǒng)計(jì)、分析，編制轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)業(yè)數(shù)據(jù)、報(bào)表和分析報(bào)告，并按照規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告。
第二十一條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況以及發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行調(diào)查研究，關(guān)注具有苗頭性、傾向性的重要情況和重大事項(xiàng)，并及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第六章 其他職責(zé)
第二十二條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及政府有關(guān)部門建立分工合作的工作機(jī)制，加強(qiáng)溝通，交流信息，協(xié)調(diào)政策，不斷完善保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展環(huán)境。
第二十三條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為。
第二十四條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)信息披露工作，并根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的授權(quán)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)的規(guī)劃與實(shí)施。
第二十五條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織。
第二十六條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)信訪投訴。
第二十七條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)監(jiān)管資料、檔案的管理工作。
第二十八條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定或者委托，負(fù)責(zé)向中國保監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)呈有關(guān)行政復(fù)議申請(qǐng)、向復(fù)議申請(qǐng)人送達(dá)有關(guān)法律文書等工作。
第七章 行政處罰
第二十九條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為予以行政處罰。
第三十條 派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法、違規(guī)行為予以行政處罰：
（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。
第三十一條 派出機(jī)構(gòu)作出下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意：
（一）對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上、對(duì)其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款；
（二）對(duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)處以10萬元以上、對(duì)其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款；
（三）限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；
（四）吊銷除保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證以外的相關(guān)許可證。
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。
第三十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員異地發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。負(fù)責(zé)查處的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將違法事實(shí)、處理結(jié)果抄送違法行為人所在地的派出機(jī)構(gòu)。
第三十三條 派出機(jī)構(gòu)承辦中國保監(jiān)會(huì)委托的事項(xiàng)，需要作出行政處罰的，應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會(huì)作出行政處罰。
第三十四條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)要求，定期報(bào)告行政處罰實(shí)施情況。
第八章 附 則
第三十五條 中國保監(jiān)會(huì)通過規(guī)章授權(quán)派出機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)當(dāng)以自己的名義實(shí)施監(jiān)管。
中國保監(jiān)會(huì)委托派出機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以中國保監(jiān)會(huì)的名義實(shí)施監(jiān)管。
第三十六條 派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)規(guī)章，根據(jù)轄區(qū)內(nèi)實(shí)際情況制定保險(xiǎn)監(jiān)管的相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定，并在公布前報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意。
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。
第三十七條 對(duì)外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三十八條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)解釋。
第三十九條 本規(guī)定自2004年8月1日起施行。中國保監(jiān)會(huì)2001年4月30日發(fā)布的《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2001]1號(hào)）同時(shí)廢止。