第一章 總 則
第一條 為加強對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國境內(nèi)依法設(shè)立和營業(yè)的各類保險公司。
第三條 本規(guī)定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負責(zé)人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負責(zé)人。
保險公司任命總公司精算部門、財務(wù)會計部門、資金運用部門的主要負責(zé)人，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定報中國保監(jiān)會核準(zhǔn)或備案。
第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理。中國保監(jiān)會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員的任職資格。
第五條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。
第六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準(zhǔn)制和備案制。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準(zhǔn)制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。
適用核準(zhǔn)制的高級管理人員在任命前應(yīng)取得中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)任職資格核準(zhǔn)文件。適用備案制的高級管理人員在任命時應(yīng)同時報所在地派出機構(gòu)備案。
第二章 任職資格條件
第七條 保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和能勝任工作所必需的學(xué)歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營管理能力，無不良記錄。
第八條 保險公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守中華人民共和國法律，貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融、保險方針政策。
第九條 中資保險公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國公民。
第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的漢語水平。
第十一條 擔(dān)任保險公司高級管理人員還應(yīng)具備以下條件：
（一）擔(dān)任保險公司總公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。
（二）擔(dān)任保險公司分公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或中心支公司副總經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)3年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷。
（三）擔(dān)任保險公司中心支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)專科以上學(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。
（四）擔(dān)任保險公司支公司的高級管理人員，應(yīng)具有大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作3年以上。
（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟管理、法律、投資、財會類專業(yè)碩士以上學(xué)位的，從事金融保險或其他經(jīng)濟工作的年限可適當(dāng)放寬。
第十二條 保險公司的總公司應(yīng)至少有2名高級管理人員從事保險工作10年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)4年以上任職經(jīng)歷；分公司和中心支公司應(yīng)至少有1名高級管理人員從事保險工作5年以上，并具有擔(dān)任業(yè)務(wù)管理職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。
第十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險公司高級管理人員：
（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會經(jīng)濟秩序等罪行被判處刑罰；
（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關(guān)司法部門行政處罰或被判處刑罰；
（三）曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（四）對重大工作失誤和經(jīng)濟案件負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
（五）司法機關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；
（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；
（七）中國保監(jiān)會認定的不適宜擔(dān)任保險公司高級管理人員的其他情形。
第十四條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實行特別處理的保險公司總公司擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險公司擔(dān)任高級管理人員。
第十五條 保險公司的法定代表人不得兼任。
第三章 任職資格審核與管理
第十六條 適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，應(yīng)由其所在的保險公司董事會或上級任免機構(gòu)向負責(zé)審核的中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)提交以下書面材料（一式三份）：
(一) 對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進行任職資格審核的申請；
(二) 保險公司高級管理人員任職資格申請表；
(三) 擬任人的身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護照的應(yīng)同時提供護照復(fù)印件；
(四) 對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；
(五) 擬任人在原任職機構(gòu)主持全面工作的，應(yīng)提交離任審計報告。
上述書面材料應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。
第十七條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員，按照管理權(quán)限進行審核。審核內(nèi)容和方式包括對申報資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應(yīng)當(dāng)作出記錄，談話記錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。
第十八條 對適用核準(zhǔn)制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應(yīng)在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。
在確認申報資料完整后，中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應(yīng)在20個工作日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)其任職資格的決定。
第十九條 已經(jīng)取得任職資格的高級管理人員，在保險公司內(nèi)部同級分支機構(gòu)之間調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新核準(zhǔn)，但應(yīng)在任命的同時報擬任所在地和離任所在地派出機構(gòu)備案。
第二十條 適用備案制的高級管理人員，應(yīng)由其上級任免機構(gòu)向所在地派出機構(gòu)提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。
前款所指高級管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。
第二十一條 保險公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式。
第二十二條 保險公司提交的各項材料應(yīng)當(dāng)真實可靠。中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)有權(quán)對提交虛假材料的保險公司依據(jù)有關(guān)法規(guī)進行處罰。
第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準(zhǔn)之日起3個月內(nèi)未到擬任職位履行職責(zé)的，即自動失去其作為該機構(gòu)高級管理人員的任職資格。
第二十四條 保險公司決定免除其高級管理人員職務(wù)或批準(zhǔn)其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動失去其作為該機構(gòu)高級管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。保險公司應(yīng)自決定作出之日起10個工作日內(nèi)報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案。
第二十五條 保險公司未經(jīng)中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)核準(zhǔn)，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審核的人員為保險公司高級管理人員。遇特殊情況確實需要指定臨時負責(zé)人的，指定和結(jié)束時應(yīng)報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案，臨時負責(zé)的時間最長不得超過3個月。
第二十六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應(yīng)建立保險公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應(yīng)包括任職資格申報資料、考察談話記錄、核準(zhǔn)或取消任職資格的文件以及其他重要資料。
第四章 任職資格取消
第二十七條 保險公司高級管理人員違反有關(guān)法律、法規(guī)，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。
保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。
第二十八條 對出現(xiàn)下列情況之一并負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險公司高級管理人員，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：
(一) 違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營、提供各種形式回扣、強制他人投保、進行虛假理賠；
(二) 進行虛假宣傳，誤導(dǎo)投保人、被保險人，損害被保險人利益；
(三) 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立、合并、分立、撤銷分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)；
(四) 偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險許可證；
(五) 未按有關(guān)規(guī)定提取、使用各項準(zhǔn)備金、保證金；
(六) 違反有關(guān)規(guī)定運用資金；
(七) 保費收入或應(yīng)收保費不入帳，設(shè)立帳外帳或挪用、截留保費；
(八) 保險公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；
(九) 未按有關(guān)規(guī)定進行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)報告、統(tǒng)計報告或文件；
(十) 拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國保監(jiān)會依法監(jiān)督管理；
(十一) 違反國家法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。
第二十九條 對出現(xiàn)下列情況之一并負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險公司高級管理人員，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：
(一) 因嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營，或經(jīng)營管理不善，造成保險公司被接管、被迫與其他保險公司合并或被宣告破產(chǎn)；
(二) 因刑事犯罪被判處刑罰；
(三) 任職期間有第十三條第（二）項所列情形。
第三十條 保險公司高級管理人員受到董事會或上級任免機構(gòu)給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險公司應(yīng)當(dāng)及時報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)將視情況決定是否取消其任職資格。
第三十一條 對于保險公司分支機構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)應(yīng)由其上級公司負領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，所在地派出機構(gòu)應(yīng)及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。
第三十二條 中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)作出取消保險公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險公司不服，可向中國保監(jiān)會申請行政復(fù)議。
第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節(jié)惡劣、后果嚴(yán)重、在社會上造成極壞影響的，由中國保監(jiān)會予以公告。
第五章 附 則
第三十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。
第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監(jiān)會公布的《保險機構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時廢止，其他有關(guān)保險公司高級管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。 |
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