保監(jiān)發(fā)[1999] 206號1999年10月29日
第一章總則
第一條為加強對保險資金運用的管理，防范風(fēng)險，保障破保險人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金（以下簡稱“基金”）。
第三條本辦法所指保險公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)依 法設(shè)立的商業(yè)保險公司。
第四條保險公司投資基金應(yīng)當遵守法律。法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財務(wù)會計制度。保險公司投資基金，應(yīng)當遵循安全、增值的厚則，謹慎投資，自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險。
第五條中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）負責(zé)本辦法的組織實施。
第二章 資格條件
第六條申請從事投資基金業(yè)務(wù)的保險公司應(yīng)當具有完善的內(nèi)部風(fēng)險管理及財務(wù)管理制度；專門的投資管理人員；應(yīng)當設(shè)有專門的資金運用管理部門、稽核部門、投資決策部門；應(yīng)當具備必要的信息管理和風(fēng)險分析系統(tǒng)。
第六條投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：
（一）品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；
（二）未受過刑事處罰或者與金融。證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴重行政處罰；
（三）高級管理人員須具備必要的金融。證券、法律等有關(guān)知識，熟悉證券投資運作，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及3年以上證券業(yè)務(wù)或5年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。高級管理人員是指負責(zé)投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負責(zé)人及以上人員。
（四）主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學(xué)本科以上學(xué)歷及2年以上證券業(yè)務(wù)或3年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。
（五）中國保監(jiān)會要求的其他條件。
第三章申報及審批程序
第人條各保險公司依據(jù)本辦法向中國保監(jiān)會申請開辦投資基金業(yè)務(wù)的資格。
第九條保險公司申請開辦投資基金業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列文件。
（一）申請報告；
（二）近三年的財務(wù)狀況及資金運用狀況報告：
（三）資金運用部門的設(shè)置及職能；
（四）投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員名單及其簡歷：
（五）有關(guān)保險資金運用的內(nèi)部管理制度，包括保險公司資金運用管理的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、職能、崗位職責(zé)、工作流程、授權(quán)授信制度、主要風(fēng)險控制措施，信息保密制度等。
（六）中國保監(jiān)會要求提供的其他材料。
第十條保險公司向中國保監(jiān)會提交的材料應(yīng)保證內(nèi)容真實、準確、完整，無虛假陳述或重大遺漏。
第四章風(fēng)險控制和監(jiān)督管理
第十一條保險公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：
（一）保險公司投資基金占總資產(chǎn)的比例不得超過中國保監(jiān)會核定的比例；
（二）保險公司投資于單一基金按成本價格計算，不得超過保險公司可投資于基金的資產(chǎn)的20％：
（三）保險公司投資于單一證券投資基金的份額，不得超過該基金份額的10％。
第十二條保險公司投資基金的比例由中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司資產(chǎn)負債率、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量，資金運用收益率以及內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等有關(guān)因素，以上年末的總資產(chǎn)為基準核定。
第十三條保險公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當由總公司統(tǒng)一進行，保險公司分支機構(gòu)不得買賣基金。
第十四條保險公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易，資金調(diào)撥、會計核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨立。
第十五條保險公司使用證券交易賬戶應(yīng)當遵守《證券法》及中國證券監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定，開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須報中國保監(jiān)會備案。
第十六條保險公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位；也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營機構(gòu)的席位上進行委托代理交易。
第十六條受托的證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)是注冊資本在10億元人民幣（含）以上，在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中信譽良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營機構(gòu)。保險公司選擇注冊資本在10億元以下的證券經(jīng)營機構(gòu)須經(jīng)中國保監(jiān)會認可。
第十八條 保險公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料至少妥善保存15年。
第十九條 保險公司應(yīng)當定期向中國保監(jiān)會上報投資基金的資產(chǎn)明細表。月報表須于次月15日前上報，年報表須于次年1月底之前上報。在中國保監(jiān)會認為必要時，應(yīng)隨時要求個別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報表及材料。
第二十條 中國保監(jiān)會有權(quán)對保險公司投資基金的比例和方向進行稽核審查，也可以不定期進行專項稽核。
第五章罰 則
第二十一條保險公司違反本辦法，有下列行為之一者，可單處或井處警告、限期平倉、沒收非法所得，5萬元以上、30萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可處通報批評，責(zé)令撤換投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，調(diào)減投資基金業(yè)務(wù)的比問，直至取消投資基金業(yè)務(wù)的資格：
（一）未經(jīng)批準擅自買賣基金；
（二）提供虛假報告、報表、文件和資料；
（三）拒絕或者妨礙依法檢查監(jiān)督；
（四）違反本辦法第十一條規(guī)定；
（五）未按本辦法第十三條至第十八條規(guī)定執(zhí)行；
（六）未及時上報交易席位及交易賬戶情況及中國保監(jiān)會要求的其他報表資料的。
第六章附 則
第二十二條中外合資保險公司，外資保險公司。外國保險公司分公司適用本辦法，法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
外國保險公司在中國境內(nèi)設(shè)立的一級分公司本辦法視同總公司。
第二十四條本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋、修訂。
第二十五條本辦法自發(fā)布之日起施行。 |
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