第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理，保障保險機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類商業(yè)保險機(jī)構(gòu)，包括中資、外資、中外合資保險機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)。中資保險機(jī)構(gòu)是指中國公民、法人或其他組織出資（含外資參股）設(shè)立的保險公司及其分支機(jī)構(gòu)。外資保險機(jī)構(gòu)是指外商獨資保險公司及其分支機(jī)構(gòu)，外國保險公司在中國境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。保險中介機(jī)構(gòu)是指保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司和其他中介性質(zhì)的保險機(jī)構(gòu)。
第三條 本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)高級管理人員是指保險機(jī)構(gòu)法定代表人和其他對保險機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負(fù)責(zé)，包括法人機(jī)構(gòu)的董事長、副董事長、執(zhí)行董事、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)理、副經(jīng)理、經(jīng)理助理、主任、副主任以及中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）認(rèn)為需要進(jìn)行任職資格審查的其他主要負(fù)責(zé)人。
保險機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品德和能勝任工作所必須的專業(yè)從業(yè)經(jīng)歷與管理能力，無不良記錄。
第四條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查與管理，包括任職前資格審查、任職資格取消和任職資格檔案管理。
第五條 中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的審查管理實行分級管理原則。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)審查和管理保險機(jī)構(gòu)支公司以下高級管理人員的任職資格，并報中國保監(jiān)會備案。
第二章 任職資格條件
第六條 中資保險機(jī)構(gòu)的法定代表人必須是中華人民共和國公民。
第七條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員必須遵守中華人民共和國憲法、法律、法規(guī)，正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟(jì)、金融、保險方針政策，有保險業(yè)經(jīng)營和管理的專業(yè)知識，有較強(qiáng)的管理和業(yè)務(wù)工作能力。
外資保險機(jī)構(gòu)、中外合資保險機(jī)構(gòu)的外方高級管理人員必須具備相應(yīng)漢語水平。
第八條 擔(dān)任中資保險機(jī)構(gòu)高級管理人員還須符合以下條件：
�。ㄒ唬⿹�(dān)任保險公司總公司的高級管理人員，須具有經(jīng)濟(jì)、金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷；具備高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；從事保險工作5年以上或從事金融工作10年以上，或經(jīng)濟(jì)工作15年以上，其中從事保險工作3年以上；須具有在同等規(guī)模（或以上）保險機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任部門經(jīng)理或分公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。
（二）擔(dān)任保險公司分公司的高級管理人員，須具有經(jīng)濟(jì)金融或其他相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷，具備高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；從事保險工作5年以上或金融工作8年以上或經(jīng)濟(jì)工作12斫以上，其中從事保險工作3年以上；須具有在同等規(guī)模（或以上）保險機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)2年以上任職經(jīng)歷。
（三）擔(dān)任保險公司支公司以下（含支公司，下同）的高級管理人員，須具有經(jīng)濟(jì)、金融或其他專業(yè)大學(xué)�？埔陨蠈W(xué)歷，具有中級專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格；從事金融工作6年以上或經(jīng)濟(jì)工作8年以上，其中從事保險工作2年以上。
�。ㄋ模⿲�(dān)任分公司以上（含分公司，下同）高級管理人員具備保險、金融、財會類專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，或支公司以下高級管理人員具備保險、金融、財會類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷的，從事經(jīng)濟(jì)、金融、保險工作的條件可適當(dāng)放寬。
�。ㄎ澹⿲M任高級管理人員長期從事保險工作且業(yè)績突出，具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力的，其相應(yīng)的任職資格條件可適當(dāng)放寬。
（六）對擬任高級管理人員在國家金融保險監(jiān)督管理部門或宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門從事與保險來直接相關(guān)工作，并具有2年以上領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任職經(jīng)歷的，其相應(yīng)的任職資格條件可適當(dāng)放寬。
�。ㄆ撸⿹�(dān)任保險公司境外分公司的高級管理人員，除具備（第二）項條件外，還應(yīng)具備的相應(yīng)的外語水平或在境外金融保險機(jī)構(gòu)從業(yè)的經(jīng)歷。
第九條 外資保險機(jī)構(gòu)、中外合資保險機(jī)構(gòu)的中方高級管理人員的任職資格條件適用第九條的規(guī)定。
第十條 外資保險機(jī)構(gòu)、中外合資保險機(jī)構(gòu)的外方高級管理人員還須具備以下條件：
�。ㄒ唬⿹�(dān)任保險機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、執(zhí)行董事、總經(jīng)理的，須從事保險工作10年以上，或從事相關(guān)職業(yè)15年以上，
�。ǘ⿹�(dān)任保險機(jī)構(gòu)副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理的，須從事保險工作5年以上，或從事相關(guān)職業(yè)10年以上，并具有3年以上擔(dān)任中級管理人員職位的經(jīng)歷。
第十一條 擔(dān)任保險中介機(jī)構(gòu)的高級管理人員，除須具備第七、八條規(guī)定的條件外，還須符合有關(guān)保險中介機(jī)構(gòu)管理法規(guī)對高級管理人員任職資格的規(guī)定。
第十二條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員：
�。ㄒ唬┰�(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序罪等罪行被判刑；
�。ǘ⿹�(dān)任或曾經(jīng)擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
�。ㄈ⿲χ卮蠊ぷ魇д`和經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；
�。ㄋ模┧痉C(jī)關(guān)或紀(jì)檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論的；
�。ㄎ澹┯匈�博、吸毒、嫖娼、欺詐等違反社會公德行為的；
�。┲袊１O(jiān)會認(rèn)定的不適宜擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的其他情形。
第十三條 在破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管等實行特別處理的保險機(jī)構(gòu)內(nèi)擔(dān)任高級管理人員的，除第十三條第（二）項規(guī)定的情形以外，在采取上述措施的三年內(nèi)不得到其他保險機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級管理人員；
第十四條國有獨資保險公司的高級管理人員，未經(jīng)國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國家授權(quán)的部門同意，不得兼任其他有限責(zé)任、股份有限公司或者其他經(jīng)營組織的負(fù)責(zé)人。
其他保險機(jī)構(gòu)的法定代表人不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員。
第三章 任職資格審查與管理
第十五條擬任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，須由其所在的保險機(jī)構(gòu)董事會或上級主管部門按本規(guī)定所確定的任職資格條件進(jìn)行初審，初審合格后中國保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)提交以下書面材料：
�。ㄒ唬┍ｋU機(jī)構(gòu)申請報告；
（二）保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請書；
�。ㄈ⿺M任高級管理人員的居民身份證、學(xué)歷證書、專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的需同時提供護(hù)照復(fù)印件；
�。ㄋ模┰温殭C(jī)構(gòu)同意其調(diào)離的證明材料；
（五）原任職機(jī)構(gòu)接受過的有關(guān)監(jiān)管部門（審計、稅務(wù)等）的檢查或調(diào)查結(jié)論；
�。⿺M任高級管理人中的考察材料。
�。ㄆ撸┲袊１O(jiān)會要求提交的其他材料。
上述書面材料必須用中文書寫。
第十六條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請書由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式。
第十七條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格申請未獲批準(zhǔn)申請機(jī)構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
第十八條 對保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級分支機(jī)構(gòu)之間因工作需要而平職級調(diào)動的高級管理人員，其任職資格的審查實行備案制度。保險機(jī)構(gòu)須向中國保監(jiān)會提交本規(guī)定第十六條第（一）、（二）項所要求的材料。中國保監(jiān)會保留對擬調(diào)動高級管理人員任職資格的否決權(quán)。
第十九條 中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的管理權(quán)限對擬任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員進(jìn)行審查，審查內(nèi)容和方式包括對申請材料的審核、考察談話、考試等。談話必須作出記錄。談話記錄必須經(jīng)考察人和被考察人雙方簽字。申報材料、考察談話記錄、考試成績作為被考察人任職資格審查的重要依據(jù)，與中國保監(jiān)會的任職資格檔案。
第二十條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國保監(jiān)會審查批準(zhǔn)，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負(fù)責(zé)人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審查的人員為保險機(jī)構(gòu)高級管理人員。如遇特殊情況需要指下臨時負(fù)責(zé)人的，最長不得超過三個月。
第二十一條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)建立保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格檔案。作為考察保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的重要依據(jù)。對保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職前審查的各種重要文字，材料均須存入其任職資格檔案。
第四章 任職資格取消
第二十二條 中國保監(jiān)會有權(quán)取消保險機(jī)構(gòu)高級管理人員在一定期限內(nèi)直至終身的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格。被取消資格的人員，在其被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險機(jī)構(gòu)的高級管理人員，也不得作為其他保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的擬任人選。
第二十三條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1年至5年的任職資格：
（一）違反有關(guān)規(guī)定，超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或其他違規(guī)違章經(jīng)營；
�。ǘ┙�(jīng)營中有意損害客戶或其保險金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益；
（三）在向監(jiān)管部門報送的數(shù)據(jù)報表和文件報告中弄虛作假，或?qū)掖尾话匆?guī)定時限和要求上報數(shù)據(jù)報表和文件報告；
�。ㄋ模┌l(fā)生重大案件后不及時報案的；
�。ㄎ澹┻`反國家規(guī)定在業(yè)務(wù)活動中向客戶索取各種名義的回扣或其他與正當(dāng)業(yè)務(wù)收入無關(guān)的利益。
第二十四條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其6年至10年的任職資格：
�。ㄒ唬┍ｋU機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件；
�。ǘ┚芙^、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國保監(jiān)會依法監(jiān)督管理，情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重；
�。ㄈ┻`反國家法律法規(guī)和中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，徇情辦事，造成嚴(yán)重后果；
�。ㄋ模┬孤对谌温毱陂g知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果。
第二十五條 對出現(xiàn)下列情況之一并負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其11年以上直至終身的任職資格：
�。ㄒ唬┪唇�(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險機(jī)構(gòu)；
�。ǘ┮驀�(yán)重違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全、或長期經(jīng)營管理不善，造成保險機(jī)構(gòu)被接管、被迫與其他保險機(jī)構(gòu)合并或宣告破產(chǎn)；
�。ㄈ┮蜻`法犯罪被判處刑罰；
�。ㄋ模┤温毱陂g被發(fā)現(xiàn)有第十三條第（五）項所列行為。
第二十六條 保險機(jī)構(gòu)高級管理人員無論因何種原因獲準(zhǔn)辭職，或被董事會免去職務(wù)，或受到本機(jī)構(gòu)董事會或上級主管部門給予的記過、降級、撤職、留用察看、開除或其他行政處分的，保險機(jī)構(gòu)必須及時報中國保監(jiān)會備案，中國保監(jiān)會將視情況決定是否取消其任職資格。
第二十七條 違反本規(guī)定第二十一條的，限期30日內(nèi)改正，并由中國保監(jiān)會對保險機(jī)構(gòu)的主要責(zé)任人取消1年至5年的任職資格。
第二十八條 中國保監(jiān)會將保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格取消處理情況記入其檔案。對情節(jié)惡劣或后果嚴(yán)重，在社會上造成極壞影響的保險機(jī)構(gòu)高級管理人員，由中國保監(jiān)會予以公告。
第五章 附 則
第二十九條 有關(guān)保險機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的管理，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
第三十條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第三十一條 本規(guī)定自公布之日起施行。 |
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