記者 丁艷 

　　為維護煤電行業(yè)和商品市場正常秩序，嚴防利用銀行保險資金囤積居奇、哄抬價格，近日上海銀保監(jiān)局給轄內(nèi)各銀行保險機構下發(fā)《關于做好煤電行業(yè)正常生產(chǎn)和商品市場有序流通金融服務保障經(jīng)濟平穩(wěn)運行有關事項的通知》（以下簡稱“《通知》”）。

　　《通知》表示，嚴禁對符合支持條件的煤電、煤炭等企業(yè)和項目違規(guī)抽貸、斷貸，防止運動式減碳和信貸“一刀切”，促進更多資金投向綠色低碳發(fā)展領域。對于煤電、煤炭等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)中短期償付壓力較大但符合支持條件的企業(yè)或項目，在風險可控、自主協(xié)商的基礎上，可予以貸款展期、續(xù)貸。根據(jù)需要適當提高不良貸款監(jiān)管容忍度。

　　同時，要加大中長期低成本資金投入降低企業(yè)融資成本，對上海能源保供重點企業(yè)和能源調(diào)峰重點企業(yè)進行適當?shù)淖尷瑸槠髽I(yè)發(fā)放綜合成本適當?shù)闹虚L期貸款，切實降低相關企業(yè)的融資成本。

　　《通知》強調(diào)，嚴禁挪用套取信貸資金或繞道理財、信托等方式，違規(guī)參與煤炭、鋼鐵、有色金屬等大宗商品投機炒作、牟取暴利。嚴禁銀行保險資金違規(guī)流入股市、債市、期市，影響大宗商品價格，避免脫實向虛、空轉(zhuǎn)套利。

　　上海銀保監(jiān)局方面強調(diào)，將嚴查銀行保險資金違規(guī)流向商品市場情況，嚴厲打擊銀行保險資金被挪用于投機炒作、囤積居奇、哄抬價格等違法違規(guī)行為。對機構自查不認真、沒有主動報告和性質(zhì)惡劣的行為依法采取監(jiān)管措施，及時啟動行政處罰程序，依法依規(guī)嚴肅問責。

　　促進更多銀保資金投向綠色低碳發(fā)展領域

　　《通知》指出，首先轄內(nèi)銀行保險機構特別是開發(fā)性、政策性銀行、國有大型商業(yè)銀行和全國性股份制銀行，要全力做好今冬明春能源電力保供金融服務工作，滿足能源電力供應合理資金需求。對符合支持條件的煤電、煤炭、供暖等企業(yè)建立快速響應機制，開辟綠色辦貸通道，優(yōu)先安排貸款審批投放。

　　同時，積極配合地方政府，通過多種金融服務支持煤炭主產(chǎn)區(qū)和重點煤炭企業(yè)增加電煤供應。積極支持煤電、煤炭、鋼鐵、有色金屬等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級，滿足其合理融資需求。

　　嚴禁對符合支持條件的煤電、煤炭等企業(yè)和項目違規(guī)抽貸、斷貸，防止運動式減碳和信貸“一刀切”，促進更多資金投向綠色低碳發(fā)展領域，推進綠色高質(zhì)量發(fā)展。對上述行業(yè)中短期償付壓力較大但符合支持條件的企業(yè)或項目，在風險可控、自主協(xié)商的基礎上，可予以貸款展期、續(xù)貸。根據(jù)需要適當提高不良貸款監(jiān)管容忍度。

　　其次，嚴防銀行保險資金影響商品市場正常秩序。嚴禁挪用套取信貸資金或繞道理財、信托等方式，違規(guī)參與煤炭、鋼鐵、有色金屬等大宗商品投機炒作、牟取暴利。嚴禁銀行保險資金違規(guī)流入股市、債市、期市，影響大宗商品價格，避免脫實向虛、空轉(zhuǎn)套利。

　　對上海能源保供重點企業(yè)等進行適當讓利

　　《通知》強調(diào)，要切實加強和改進信貸管理。及時主動調(diào)整完善信貸政策，相關授信條件應嚴格遵循相關法律法規(guī)，以宏觀經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策、投資政策和環(huán)保政策為導向，不得高于國家標準，防止抬高融資準入門檻。

　　要嚴格落實貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理要求，不得放松信貸用途管理和真實性查驗，防止信貸資金被套取和挪用。要堅持業(yè)務發(fā)展和風險防控并重，堅決壓縮退出過剩產(chǎn)能貸款，不得繼續(xù)支持長期虧損、失去市場競爭力的“僵尸企業(yè)”，加快不良資產(chǎn)核銷進度，防止信貸資源被長期低效占用。

　　同時，加大能源企業(yè)異地和境外購煤購電支持力度。立足上海能源生產(chǎn)供應實際情況，對異地和境外購煤購電企業(yè)的融資需求要特事特辦，縮短業(yè)務辦理時限，及時滿足企業(yè)需求。要跟隨上海能源保供的走出去戰(zhàn)略，對于異地或境外項目，通過銀團、信用證、跨境金融服務等手段做好金融服務，為上海能源保供發(fā)揮積極作用。

　　《通知》提出，加大中長期低成本資金投入降低企業(yè)融資成本，對上海能源保供重點企業(yè)和能源調(diào)峰重點企業(yè)進行適當?shù)淖尷?，為企業(yè)發(fā)放綜合成本適當?shù)闹虚L期貸款，切實降低相關企業(yè)的融資成本。綜合考慮商品市場波動對企業(yè)運營的影響，對受影響較大的企業(yè)，在融資業(yè)務準入與審查中要充分考慮企業(yè)的長期經(jīng)營及商品市場的長期運行情況，不得因企業(yè)短期財務報表出現(xiàn)較大波動而拒絕其合理融資需求。

　　將嚴查銀保資金違規(guī)流向商品市場情況

　　《通知》表示，要做好能源保供產(chǎn)業(yè)鏈金融服務。做好上海能源保供重點企業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務，對于其上下游企業(yè)，要通過應收賬款、動產(chǎn)質(zhì)押、保理、融資租賃等多種金融工具做好服務，為企業(yè)產(chǎn)供銷一體化提供及時優(yōu)質(zhì)金融服務。

　　要充分關注用能調(diào)控對中小微客戶的次生影響。對于受用能影響較大的企業(yè)，尤其是中小微企業(yè)、個體工商戶，要分類施策予以紓困幫扶。對因資金問題臨時經(jīng)營困難的企業(yè)，要酌情發(fā)放流動資金貸款或延長貸款期限，為客戶提供一定的經(jīng)營緩沖期。

　　同時，鼓勵金融創(chuàng)新積極對沖商品市場風險。在風險可控的前提下，鼓勵機構充分運用上海要素市場集聚的優(yōu)勢，積極開展金融創(chuàng)新，通過各種金融工具為客戶對沖商品市場波動帶來的風險。鼓勵轄內(nèi)保險機構加大氣候環(huán)境領域的專屬保險產(chǎn)品開發(fā)，創(chuàng)新綠色保險產(chǎn)品，積極應對相關風險。

　　《通知》指出，要完善碳金融風險管理機制。充分評估能耗“雙控”、碳減排、環(huán)保政策和氣候變化對自身存量資產(chǎn)的影響及形成的風險敞口，針對不同情況，多情景、多維度開展壓力測試，做好風險應對工作。轄內(nèi)保險機構應積極參與環(huán)境與氣候風險治理，運用“保險+服務”模式，降低環(huán)境與氣候風險。

　　同時，做好應急預案支持“雙碳”目標實現(xiàn)。做好宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策等方面的深入研究，前瞻預判經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展中可能出現(xiàn)的困難，結合上海和機構自身的實際情況，做好頂層設計，在戰(zhàn)略制定、工具儲備、業(yè)務流程改進等方面積極進行探索，做好應急預案并組織進行演練，及時應對當前和未來可能出現(xiàn)的困難，為“雙碳”目標的實現(xiàn)保駕護航。

　　《通知》強調(diào)，要認真做好排查工作。全面排查金融在服務煤電行業(yè)正常生產(chǎn)和商品市場有序流通、保障經(jīng)濟平穩(wěn)運行方面是否有不當做法和異常交易，做好自查自糾工作。建立問題清單和整改臺賬，及時采取有針對性的整改措施。對于重大違法違規(guī)問題，應進行嚴格問責。并以本次自查排查為契機，加強內(nèi)控管理，構建常態(tài)化監(jiān)測排查機制。各銀行保險機構于2021年12月20日前通過專網(wǎng)向我局對口監(jiān)管處室及普惠金融處報送排查和整改報告。

　　上海銀保監(jiān)局方面強調(diào)，將嚴查銀行保險資金違規(guī)流向商品市場情況，嚴厲打擊銀行保險資金被挪用于投機炒作、囤積居奇、哄抬價格等違法違規(guī)行為。對機構自查不認真、沒有主動報告和性質(zhì)惡劣的行為依法采取監(jiān)管措施，及時啟動行政處罰程序，依法依規(guī)嚴肅問責。

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經(jīng)APP

責任編輯：李琳琳