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　　9月1日消息，通化銀保監(jiān)分局公布的行政處罰決定書顯示，吉林省國(guó)誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司通化分公司因變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告；未建立專門賬簿，未開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算；未制作客戶告知書，被處罰款10萬(wàn)元。此外，通化銀保監(jiān)分局認(rèn)定，國(guó)誠(chéng)代理負(fù)責(zé)人于姍，參與違法行為的決策，并在該過(guò)程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，通化銀保監(jiān)分局決定對(duì)于姍給予警告并處5萬(wàn)元罰款。

　　以下為行政處罰決定書原文：

　　通化銀保監(jiān)分局行政處罰決定書（通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕02號(hào)）

　　通銀保監(jiān)罰決字〔2020〕02號(hào)

　　被處罰單位名稱：吉林省國(guó)誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司通化分公司

　　地址：通化市建設(shè)大街原馀慶家居三樓

　　主要負(fù)責(zé)人：于姍

　　被處罰個(gè)人姓名：于姍

　　身份證件種類及號(hào)碼：22050219900818 XXXX

　　住所：東昌區(qū)光明街新明委

　　職務(wù)：負(fù)責(zé)人

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)吉林省國(guó)誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司通化分公司（以下簡(jiǎn)稱國(guó)誠(chéng)代理）、于姍涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　經(jīng)查，國(guó)誠(chéng)代理、于姍存在以下違法違規(guī)行為：變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告；未建立專門賬簿，未開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算；未制作客戶告知書。

　　一、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告

　　經(jīng)在保險(xiǎn)中介監(jiān)管系統(tǒng)查詢，國(guó)誠(chéng)代理住所地址為“吉林省通化市通化開發(fā)區(qū)經(jīng)開環(huán)路/1-1號(hào)樓212室”。經(jīng)實(shí)地調(diào)查，該地址無(wú)國(guó)誠(chéng)代理辦公與經(jīng)營(yíng)跡象，無(wú)工作人員、無(wú)工作設(shè)備、無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)許可證。

　　另在保險(xiǎn)中介監(jiān)管系統(tǒng)查詢，國(guó)誠(chéng)代理原臨時(shí)負(fù)責(zé)人周殿榮2019年12月06日離職后，該公司未備案負(fù)責(zé)人及臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但在系統(tǒng)中備案的營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載負(fù)責(zé)人為于姍，且于姍承認(rèn)本人即為國(guó)誠(chéng)代理負(fù)責(zé)人。

　　經(jīng)該公司負(fù)責(zé)人于姍確認(rèn)及對(duì)于姍行政處罰的取證筆錄證實(shí)，該公司2019年11月5日以來(lái)一直由于姍經(jīng)營(yíng)，實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所地址位于建設(shè)大街原馀慶家居三樓。

　　綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及案件發(fā)生的原因，我分局認(rèn)定：國(guó)誠(chéng)代理負(fù)責(zé)人于姍，參與違法行為的決策，并在該過(guò)程中起到?jīng)Q定性作用，應(yīng)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

　　上述事實(shí)，有保險(xiǎn)中介監(jiān)管系統(tǒng)備案地址的截屏、經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件、事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等證據(jù)證明。

　　二、未建立專門賬簿，未開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算

　　自2020年6月17日信訪舉報(bào)調(diào)查開始，至行政處罰調(diào)查結(jié)束，國(guó)誠(chéng)代理仍不能提供記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況的專門賬簿；代收的保險(xiǎn)費(fèi)不能在獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)進(jìn)行結(jié)算。

　　經(jīng)該公司負(fù)責(zé)人于姍確認(rèn)及對(duì)于姍行政處罰的取證筆錄證實(shí)，該公司未建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支情況；該公司代收保險(xiǎn)費(fèi)，未開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　三、未制作客戶告知書

　　自2020年6月17日信訪舉報(bào)調(diào)查開始，至行政處罰調(diào)查結(jié)束，國(guó)誠(chéng)代理仍不能提供客戶告知書，履行代理保險(xiǎn)的客戶告知義務(wù)。

　　經(jīng)該公司負(fù)責(zé)人于姍確認(rèn)及對(duì)于姍行政處罰的取證筆錄證實(shí)，該公司未制作客戶告知書，向客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)告知。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

　　上述變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第十四條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第七十條的規(guī)定我分局決定對(duì)國(guó)誠(chéng)代理處3萬(wàn)元罰款；對(duì)于姍給予警告，處1萬(wàn)元罰款。

　　上述未建立專門賬簿，未開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第三十條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第七十四條、第八十二條的規(guī)定，我分局決定對(duì)國(guó)誠(chéng)代理處6萬(wàn)元罰款；對(duì)于姍給予警告，處3萬(wàn)元罰款。

　　上述未制作客戶告知書行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第三十四條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2015年修訂）》第七十五條的規(guī)定處國(guó)誠(chéng)代理1萬(wàn)元罰款；對(duì)于姍給予警告，處1萬(wàn)元罰款。

　　綜上，我分局對(duì)國(guó)誠(chéng)代理處10萬(wàn)元罰款；對(duì)于姍給予警告，處5萬(wàn)元罰款。

　　當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

　　當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向吉林銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

　　2020年8月25日