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　　原標(biāo)題：今年這些保險公司因反洗錢被罰了，處罰金額合計(jì)671.9萬

　　來源：今日保條

　　原創(chuàng) 小保

　　今年這些保險公司因反洗錢被罰了，處罰金額合計(jì)671.9萬。

　　保險公司除了被銀保監(jiān)處罰，還有可能被稅務(wù)罰，工商罰和人民銀行罰。今天就來說說被人民銀行處罰，那就是違反反洗錢的相關(guān)規(guī)定（可見合規(guī)經(jīng)營有多重要，有多少只眼睛盯著你）。

　　小保從中國人民銀行網(wǎng)站及各個分行統(tǒng)計(jì)了一下，截至2020年8月23日，總共有13個地區(qū)14家保險公司以及21個人被處罰，累計(jì)罰款金額671.9萬元，其中公司罰款630.9萬元，個人罰款41萬元。

　　被處罰的地區(qū)有：北京、上海、南京、湛江、成都、太原、長春、漳州、寧德、福州、鄭州、南昌、遵義；

　　被處罰的保司有：安達(dá)保險、幸福人壽江蘇、珠江人壽湛江、平安人壽遂寧、中融人壽四川、中華聯(lián)合人壽、誠泰財險山西、中華聯(lián)合吉林、平安財險漳州、太保財險寧德、人民人壽泉州、長城人壽河南、陽光財險江西、富德生命人壽遵義。

　　被處罰的崗位有：分公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、中心支公司主要負(fù)責(zé)人、運(yùn)營管理部經(jīng)理、理賠管理部負(fù)責(zé)人、客服部負(fù)責(zé)人、風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)人、客服部反洗錢專員以及相關(guān)直接責(zé)任人。

　　被處罰的原因有：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定開展可疑交易報告工作；未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分、調(diào)整和審核工作。

　　2020年保司因反洗錢處罰清單（截至8.23）：

　　最后惡補(bǔ)一下反洗錢基礎(chǔ)知識：

　　反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

　　反洗錢法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國反洗錢法》
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　保險公司反洗錢義務(wù)：

　　1、大額交易報告：單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的投保、理賠、退保等形式的現(xiàn)金收支；單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的個人國際保險業(yè)務(wù)。

　　2、可疑交易報告：短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?；頻繁投保、退保、變換險種和保險金額；對公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資賬戶收益的等等近二十條。

　　3、識別客戶身份：客戶身份識別是指以“了解你的客戶”為原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

　　4、保存客戶身份資料和交易記錄

　　5、建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　6、設(shè)立專門反洗錢機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)
7、反洗錢宣傳

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