一季度償付能力:中法人壽不達標(biāo) 君康、百年將重點核查

一季度償付能力:中法人壽不達標(biāo) 君康、百年將重點核查
2020年05月09日 09:01 新浪財經(jīng)綜合

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  險企實力哪家強?178家公司一季度償付能力披露!

  中國銀行(維權(quán))保險報  記者 李夢溪

  據(jù)《中國銀行保險報》記者統(tǒng)計,截至5月7日,共有178家險企發(fā)布2020年第一季度償付能力報告,其中116家險企綜合償付能力充足率在200%以上,占比超65%;125家險企實現(xiàn)一季度盈利。

  國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所保險研究室副主任朱俊生表示,從一季度的數(shù)據(jù)看,由于此前償付能力監(jiān)管力度較大,行業(yè)整體償付能力仍然較為充足穩(wěn)定。

  1家償付能力不達標(biāo),2家列入重點核查對象

  數(shù)據(jù)顯示,在披露報告的84家財產(chǎn)險公司中,有45家出現(xiàn)綜合償付能力充足率下滑;75家人身險公司中,有56家出現(xiàn)綜合償付能力充足率下滑。

  其中,一季度未達標(biāo)險企中法人壽,綜合償付能力充足率為-18227.01%,與上一季度相比減少2665.7個百分點。

  列入重點核查對象的企業(yè)分別為君康人壽百年人壽,綜合償付能力充足率分別為109.43%和106.77%。

  君康人壽在公告中解釋稱,受新冠肺炎疫情影響,公司部分投資項目進度延遲,為規(guī)避風(fēng)險保持流動性,導(dǎo)致第一季度投資收益未達預(yù)期;且一季度業(yè)務(wù)較為集中,手續(xù)費及傭金支出也隨之大幅增加,造成凈利潤存在季度間周期性。隨著投資收益兌現(xiàn),預(yù)期利潤情況將出現(xiàn)好轉(zhuǎn)。

  此外,人身險企業(yè)中,建信人壽、恒大人壽、上海人壽、中銀三星人壽、富德生命人壽、珠江人壽天安人壽的綜合償付能力充足率分別為123%、128.4%、123.14%、128.8%、125%、122.58%和128.27%,均逼近重點核查對象警戒線。

  除珠江人壽和天安人壽綜合償付能力充足率較上季度略有上升外,其他幾家險企的綜合償付能力充足率均有所下降。

  部分企業(yè)償付能力充足率一覽

  雖然目前2020年一季度險企風(fēng)險評級情況尚未披露,但上述企業(yè)仍需加強風(fēng)險管控力度,持續(xù)關(guān)注償付能力充足水平。

  一季度企業(yè)盈利仍占多數(shù)

  披露的84家財產(chǎn)險公司中,有63家企業(yè)實現(xiàn)盈利;75家人身險公司中,49家實現(xiàn)盈利。

  數(shù)據(jù)顯示,險企市場盈利“馬太效應(yīng)”愈加明顯。

  具體來看,財產(chǎn)險市場上,“老三家”(人保財險、平安產(chǎn)險和太平洋產(chǎn)險)仍然占據(jù)一季度財產(chǎn)險市場利潤前三把交椅,共實現(xiàn)盈利126.18億元,占財產(chǎn)險市場凈利潤總和的3/4

  從一季度人身險市場來看,“老六家”(中國人壽、平安人壽、太平洋壽險、新華保險、太平人壽、泰康人壽)同樣牢牢占據(jù)盈利榜單前列,共實現(xiàn)盈利571.77億元,占人身險市場凈利潤總和的84%以上。

  同時取得較為亮眼成績的還有外資險企。

  數(shù)據(jù)顯示,14家外資險企在2020年一季度均實現(xiàn)盈利,凈利潤總和達47.29億元。其中,友邦中國凈利潤實現(xiàn)16.98億元,居外資險企首位;此外,該公司盈利水平在人身險公司中排名第8位,僅次于“老六家”和人保壽險。

  14家外資險企綜合償付能力充足率、凈利潤一覽

  在取得盈利的同時,上述企業(yè)的償付能力也較為穩(wěn)定。以壽險“老六家”為例,平均綜合償付能力充足率為250.41%,外資險企平均綜合償付能力充足率為239.99%,均保持在較高水平。

  險企積極應(yīng)對投資端償付能力壓力

  朱俊生表示,償付能力充足率主要受到保險業(yè)務(wù)擴張速度盈利能力兩方面影響。

  從業(yè)務(wù)擴張方面看,受疫情影響,一季度保險業(yè)務(wù)呈下滑趨勢,承擔(dān)業(yè)務(wù)潛在賠付責(zé)任的風(fēng)險亦隨之減少,償付能力壓力也將有所減輕。

  從盈利角度看,償付能力承壓主要聚焦在投資方面:“險企投資端面臨的市場風(fēng)險加大,險資運用的信用風(fēng)險增加,償付能力的壓力也隨之而來?!?nbsp;

  除投資端外,朱俊生預(yù)測,疫情下許多中小微企業(yè)面臨較大困難,使得與信用風(fēng)險相關(guān)的業(yè)務(wù)品質(zhì)有所下降,從而導(dǎo)致險企利潤下滑甚至虧損,這將同樣影響險企的償付能力。

  面對壓力,險企選擇積極應(yīng)對。多家險企在一季度償付能力報告中均表示,將加快資產(chǎn)配置節(jié)奏,加強對流動性風(fēng)險指標(biāo)和各賬戶現(xiàn)金流的監(jiān)控,最大限度保證投資資產(chǎn)的安全性、收益性和流動性。

  其中,平安人壽完成了本期200億元資本補充債券的發(fā)行。據(jù)了解,該債券的募集資金將用于補充公司資本,彌補階段性資本不足,提高償付能力和承保能力,增強抗風(fēng)險能力,以支持公司業(yè)務(wù)保持健康、穩(wěn)健發(fā)展。

  

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責(zé)任編輯:張譯文

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