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財聯(lián)社11月13日訊(記者 夏淑媛) 11月13日,隨著國壽資產(chǎn)第三季度信息披露報告發(fā)布,已有4家保險資管公司交出了前三季成績單。
數(shù)據(jù)顯示,2024年1-9月,國壽資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)、安聯(lián)資管、中意資產(chǎn)4家保險資管公司營業(yè)收入普漲,但凈利潤表現(xiàn)分化。其中,國壽資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)分別實現(xiàn)凈利潤28.18億元、17.45億元,同比增速均超過20%,中意資產(chǎn)凈利潤1.41億元,較上半年增加0.51億元;安聯(lián)資管凈虧損404.81萬元。
值得注意的是,為優(yōu)化資金分級管理,部分保險資管公司當前正加強智能化分析、數(shù)量化跟蹤和精準化引導,以深入變革權益投資管理模式。
多位保險資管人士對財聯(lián)社記者表示,通過金融科技賦能權益投資管理已經(jīng)成為國際大型資管機構(gòu)的主流趨勢?!皣鴥?nèi)方面,頭部機構(gòu)已利用大模型等前沿技術來構(gòu)建信用違約預警,甚至實現(xiàn)債券二級市場交易全面風險試算的自動化??傮w而言,大型機構(gòu)在金融科技上的投入力度大,可以借助金融科技形成全面的策略和產(chǎn)品體系,中小資管機構(gòu)則可以在特色化、差異化的策略上應用金融科技?!睒I(yè)內(nèi)人士表示。
前三季度國壽資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)凈利同比增超20%,安聯(lián)資管虧損404.81萬元
截至2023年末,我國共有保險資管公司34家,管理資金規(guī)模合計30.11萬億元。但截至2024年11月13日,發(fā)布第三季度信息披露報告的保險資管機構(gòu)寥寥,僅有國壽資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)、安聯(lián)資管,以及中意資產(chǎn)4家披露了前三季的部分經(jīng)營指標。
從營業(yè)收入來看,2024年前三季度,4家保險資管公司營業(yè)收入普漲。
其中,泰康資產(chǎn)實現(xiàn)營業(yè)收入42.49億元,同比增長7.51%;國壽資產(chǎn)實現(xiàn)營業(yè)收入50.72億元,同比增長30.56%;安聯(lián)資管營業(yè)收入為1.75億元,同比大增135.18%。
2024年1-9月,中意資產(chǎn)實現(xiàn)營業(yè)收入3.77億元,雖然缺同期對比數(shù)據(jù),但相較2024年上半年2.36億元營業(yè)收入,增加1.41億元。
從凈利潤表現(xiàn)來看,除了僅開業(yè)3年的安聯(lián)資管虧損,其他3家機構(gòu)均實現(xiàn)盈利。
其中,國壽資產(chǎn)前三季度實現(xiàn)凈利潤28.18億元,同比增長35.82%;泰康資產(chǎn)實現(xiàn)凈利潤17.45億元,同比增長20.08%;中意資產(chǎn)實現(xiàn)凈利潤1.41億元,較上半年0.9億元凈利潤增加0.51億元;安聯(lián)資管凈利潤為-404.81萬元,在4家保險資管公司中唯一凈虧損。
值得注意的是,近年來保險資管公司業(yè)務發(fā)展的一個顯著特點是,加大了第三方業(yè)務的發(fā)展力度。據(jù)悉,在目前國壽資產(chǎn)受托管理的6萬億元資產(chǎn)中,系統(tǒng)內(nèi)委托規(guī)模近5.2萬億元,三方業(yè)務規(guī)模達到8500億元。
從泰康資產(chǎn)來看,截至2024年6月30日,其管理資產(chǎn)規(guī)模超3.8萬億元。其中受托管理的第三方資產(chǎn)總規(guī)模超2.2萬億元。另據(jù)人社部公開數(shù)據(jù),截至2024年3月31日,泰康資產(chǎn)受托管理的養(yǎng)老金管理規(guī)模超8900億元,企業(yè)年金規(guī)模超5500億元。
對于第三方投資能力提升,泰康資產(chǎn)相關負責人對財聯(lián)社記者表示,該公司重點抓好三方面工作:一是根據(jù)客戶資金性質(zhì)、投資期限、收益目標、風險控制要求等方面綜合評估客戶需求,清晰刻畫客戶風險收益特征,進行分類管理。
二是針對第三方客戶絕對收益訴求更強、對回撤更加敏感的特點,在公司平臺研究能力的基礎上,進一步加強中短期資產(chǎn)配置能力建設。三是通過策略搭配及賬戶管理模式,實現(xiàn)賬戶策略與客戶需求相匹配,同時加強內(nèi)部產(chǎn)品策略孵化,持續(xù)完善產(chǎn)品策略線布局。
大模型構(gòu)建信用違約預警,4家保險資管加大金融科技投入賦能權益投資管理
從資金屬性來看,保險資金久期長,可以平滑短期的市場波動,但是熨平風險不代表可以忽視風險。
透過第三季度信息披露報告,財聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn),為提升風險管控能力,4家保險資管公司正加大金融科技投入,強化投研體系建設,以適應多元化和跨周期的投資需求。
據(jù)悉,為提升信用風險預警的前瞻性,泰康資產(chǎn)搭建智能信用研究平臺及量化評級系統(tǒng),來提高信用風險跟蹤效率。國壽資產(chǎn)方面,該公司通過信用分析工具對近15萬家企業(yè)進行精準畫像,構(gòu)建涵蓋了全市場8000萬主體和1.4億自然人的信用圖譜,來支持對30萬只債券進行多維分析。
國壽資產(chǎn)副總裁趙暉對財聯(lián)社記者表示,近年來,海外領先機構(gòu)已從采用技術的金融機構(gòu)向最懂金融的先進技術服務商轉(zhuǎn)變、拓展,越來越多的資管機構(gòu)將投資分析工作置換為人工+智能系統(tǒng),形成了差異化的競爭優(yōu)勢。
趙暉介紹,當前國壽資產(chǎn)管理的規(guī)模是2018年的2.14倍,但公司員工僅增長40%,人均管理規(guī)模達到70億元,超過了行業(yè)平均40億元的水平,正是通過科技賦能推動了公司投資能力和收益的提升。
在生命資產(chǎn)固定收益部執(zhí)行董事胡學文看來,在保險權益投資中,金融科技運用場景較多:一是可以運用金融科技進行外部委托人的選擇與管理;二是在主動管理的組合構(gòu)建中,運用金融科技和大數(shù)據(jù)對傳統(tǒng)數(shù)據(jù)、模型與因子等進行優(yōu)化;三是滿足風險管理的需要;四是滿足不同產(chǎn)品設計的需要。
“從結(jié)果上來看,通過引入金融科技開展量化投資等,可以提升投資的穩(wěn)定性和效率,弱化業(yè)績波動的不利影響?!焙鷮W文表示。
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責任編輯:張文
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